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[期刊] 当代财经
[作者]
刘胤 张宗益
构建动态面板模型,利用System-GMM方法,对2004-2010年28家主要城市商业银行的异质性、信贷决策与货币政策传导关系进行了实证研究。结果显示,盈利能力、资本水平和存款规模对城商行信贷增速起到了明显的支撑作用,但其信贷发放表现出强烈的惯性扩张,风险没有得到有效控制,流动性管理能力明显不足。在盈利能力、存款规模和风险控制上有优势的城商行,能更好地调整信贷发放,降低货币政策的负面冲击。
[期刊] 浙江金融
[作者]
吴继
选取2006～2012年全国32家城市商业银行的面板数据为样本,分区域对银行信贷决策、风险控制与货币政策之间的传导机制进行实证检验。结果显示,资产水平、盈利水平、资产流动性和风险控制能力对信贷水平调整具有重要作用,但这些影响也都存在区域异质性;各区域城市商业银行资产规模对货币政策调整的适应性都不强,但三大区域城市商业银行风险资产调整对货币政策调整却都有一定的适应性。
关键词：
城市商业银行 信贷 风险 货币政策 传导
[期刊] 当代经济研究
[作者]
陈红 葛恒楠
在信贷传导效果方面,银行规模越大,贷款增速越小;银行的流动性越高,资本充足率水平越高,贷款增速越大;银行的不良贷款率对贷款增速影响不明显。从宏观货币政策代理变量来看,7天同业拆借利率、法定存款准备金率对银行信贷增速具有负向的影响;一年期贷款基准利率对银行信贷具有显著的正向影响;M2增速对银行信贷的影响不显著。因此,为了进一步加强货币政策信贷的传导效果,央行应充分考虑银行信贷传导的异质性,实施差异化的货币政策调控,对银行资产规模进行合理控制,进一步加强对银行盈利性的管理。
关键词：
货币政策 银行异质性 信贷传导效果
[期刊] 当代经济研究
[作者]
陈红 葛恒楠
在信贷传导效果方面,银行规模越大,贷款增速越小;银行的流动性越高,资本充足率水平越高,贷款增速越大;银行的不良贷款率对贷款增速影响不明显。从宏观货币政策代理变量来看,7天同业拆借利率、法定存款准备金率对银行信贷增速具有负向的影响;一年期贷款基准利率对银行信贷具有显著的正向影响;M2增速对银行信贷的影响不显著。因此,为了进一步加强货币政策信贷的传导效果,央行应充分考虑银行信贷传导的异质性,实施差异化的货币政策调控,对银行资产规模进行合理控制,进一步加强对银行盈利性的管理。
关键词：
货币政策 银行异质性 信贷传导效果
[期刊] 经济体制改革
[作者]
王涛 蒋再文
从银行异质性特征研究视角出发,建立银行资产配置行为模型、分析货币政策的信贷传导机制及其对不同类型商业银行的冲击效应。研究结论表明,紧缩性货币政策能有效控制银行贷款供给,尤其对小规模银行更为有效。提高银行资本金充足率将促使银行采取更为谨慎的行为应对货币冲击,从而有助于降低银行体系的风险水平。
[期刊] 商业研究
[作者]
刘飞
通过对中国银行业2006-2010年84家银行的数据建立Panel Data模型,本文分析了货币供应量和银行间市场利率对不同类型银行信贷的影响。研究结果发现国有银行和股份制银行的信贷要显著地受到货币供应量的影响,而外资银行和城市商业银行的信贷要受到银行间市场利率的显著影响,农村商业银行没有显著地受到这些货币政策工具的影响。另外,货币政策工具对银行信贷的影响,也与不同类型银行的规模、资本充足性、盈利能力等方面的特征有关。因此,中央银行在运用不同的货币政策工具时,要综合考虑不同类型的银行对货币政策工具的反应。
关键词：
银行异质性 货币政策工具 银行信贷
[期刊] 西南金融
[作者]
人民银行成都分行6市联合调查课题组 张晓燕
[期刊] 金融发展研究
[作者]
赵涛
2007年以来,针对国内外经济金融形势的变化,央行不断加大了金融宏观调控的力度,增强调控的灵活性,货币政策先后经历了稳健、从紧到适度宽松的转变。在一系列宏观经济政策的持续推动下,经济持续稳定增长,物价显著回落。然而,货币政策在发挥了重要作用的同时,但也暴露出一定的局限性。笔者认为,信贷渠道仍是我国货币政策传导的主渠道,如何调控商业银行信贷行为,放大货币政策传导效应已成为当前央行面对的重大课题。
[期刊] 国际金融研究
[作者]
陈雄兵 邓伟
表外业务的兴起与壮大是近年来我国银行业发展的显著特点之一。本文研究表外业务如何影响货币政策传导的银行信贷渠道，并且考察这种关系是否随着银行特征的不同而变化。使用２００２－２０１４年中国２４家商业银行的数据和双向固定面板数据模型，我们发现，货币政策对银行信贷的影响具有非对称性，扩张性货币政策的影响更大。另外，表外业务通过银行信贷渠道强化了货币政策的传导效果，而且这种关系在小规模、低资本和低流动性的银行中表现得更为明显。本文对于理解我国货币政策信贷传导机制的影响因素提供了一个新的重要视角，对于完善货币政策传导机制，健全金融宏观调控体系也具有重要意义。
关键词：
表外业务 货币政策传导 银行信贷渠道
[期刊] 浙江金融
[作者]
仲娴雯
本文利用我国12家上市银行2007年一季度至2014年二季度的面板数据,基于分组法和交叉项法探讨了银行异质性特征对货币政策信贷传导效果的影响。结果显示,规模特征是影响银行信贷对货币政策异质性反映的重要因素;中小型商业银行的盈利性水平会影响货币政策的信贷传导效果;资本水平和流动性水平对货币政策信贷传导的影响不显著;银行经营效率与货币政策信贷传导之间的关系较为模糊。研究结果为央行实施差异化的货币政策提供了经验支持。
关键词：
银行异质性 货币政策 信贷传导 上市银行
[期刊] 经济评论
[作者]
肖卫国 崔亚明 尹智超
本文在测度我国商业银行效率水平的基础上，运用面板ＥＧＬＳ模型研究了数量型和价格型货币政策工具对商业银行效率的影响，以及该影响是否因商业银行异质性特征而不同。结论为：按银行类型来分，我国银行效率水平由高到低分别为股份制商业银行、国有商业银行和城市商业银行；由于我国企业以间接融资为主，贷款需求的价格弹性低、居民储蓄比重高，货币供给量的增加和利率水平的上升均会使商业银行效率提高，并且两种货币政策工具对商业银行效率的影响会受银行规模、资本状况、盈利能力和银行性质的制约。在我国货币政策工具向价格型工具为主、数量型工具为辅的转变时期，我们建议政策制定者要认识到两种货币政策工具对商业银行效率影响的差异，以及．．．
[期刊] 经济研究
[作者]
王曦 金钊
同业拆借双方存在的信息不对称,改变了银行的资产负债管理行为,同业市场摩擦因而通过银行贷款决策影响货币政策传导。我国同业市场的特殊性又在于,存在着具有不同流动性充裕度和信用风险的大小银行,其中大银行可看作资金批发方,小银行主要是资金拆入方。针对这些特征,本文构建了不确定性条件下我国异质性商业银行资金运用的动态优化决策模型,推导不同类型银行的贷款投放决策,探讨货币政策信贷渠道的有效性。结论是,同业市场摩擦阻碍了货币政策传导;面对货币政策冲击,不同类型银行反应不一;特殊的同业市场结构进一步阻塞了政策传导——若同业风险飙升,大银行将急剧减少资金拆出规模,货币政策传导遭遇梗阻并产生类"钱荒"现象。然后使用2007—2019年间279家中国商业银行的微观数据进行实证检验,验证了理论推断。最后针对性地提出了货币政策操作与金融改革的建议。对于深入理解我国货币市场运行,以及如何疏通我国货币政策传导问题,本文具有重要启示。
[期刊] 财经问题研究
[作者]
刘金叶 谷宇
本文对中国人民银行实施货币政策间接调控以来我国融资结构、贷款结构及增速特征的变动趋势进行了分析;构建了影响商业银行贷款决策的三个主要特征指标;通过将上述特征指标引入CC-LM模型,建立了商业银行信贷对货币政策反应的Panel Data模型。实证结果表明,我国商业银行的货币政策信贷反应方向与货币政策调控方向一致,股份制银行的货币政策信贷反应程度高于四大国有商业银行;四大国有商业银行的资本充足程度明显地影响其货币政策的信贷反应强度,股份制商业银行的规模和流动性明显地影响其货币政策的信贷反应强度。
[期刊] 中央财经大学学报
[作者]
侯荣华 张洋
自1988年《巴塞尔协议》实施以来,由于资本充足率约束,银行资本在货币政策传导中开始扮演重要角色。本文通过构建一个动态理论模型,以及加入银行资本后的CC-LM模型,研究银行资本与信贷、货币政策的关系,得出初步结论:银行资本对信贷数量具有重要影响;银行资本是顺周期的,并可能加重经济不利冲击对信贷的负面影响;银行资本影响货币政策的传导;银行资本及其与货币政策的关系影响经济中的基础利率水平(债券利率)和最终产出。
[期刊] 经济研究
[作者]
高然 陈忱 曾辉 龚六堂
与发达国家的影子银行体系不同,中国式的影子银行体系以商业银行为主导,这使其具备独特的经济波动特征。本文运用基于符号约束的SVAR模型对中国影子银行的周期性特征进行检验,结果表明,不同于商业银行融资规模的顺周期变动,影子银行融资规模的变动是逆周期的。本文随后构建DSGE模型刻画中国的银行体系,通过引入商业银行的信贷约束机制,有效解释了影子银行的逆周期特征。模型分析表明,货币政策冲击与存贷比监管冲击是导致中国影子银行信贷波动的主要驱动力,且这两类冲击分别通过商业银行面临的两类信贷约束——资本充足率约束和存贷比约束——导致影子银行融资规模的逆周期变动。反事实模拟验证了影子银行对货币政策传导的影响,结果显示,影子银行造成传统商业银行的信贷渠道被部分替代,从而降低了货币政策的有效性。
关键词：
信贷约束 影子银行 货币政策传导
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