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[期刊] 经济理论与经济管理
[作者]
金雪军 徐凯翔
不同的银行特征会对金融危机和货币政策传导的银行信贷渠道产生异质性影响。本文运用２００１—２０１５年公司层面银行信贷数据实证检验了我国货币政策传导的银行信贷渠道，随后进一步研究金融危机对不同特征银行信贷供给的影响差异。经验研究发现：我国货币政策银行信贷渠道主要通过非国有控股银行传导，并引起不同资产负债表特征银行信贷供给的异质性反应。银行规模越大、流动性越强、资本充足率越高，银行信贷供给对货币政策越不敏感。金融危机期间，银行信贷渠道的传导效率显著降低，高资本充足水平的银行和国有控股银行受金融危机的冲击较小，并且宽松的货币政策对国有控股银行信贷供给调控的效率更高。
关键词：
货币政策调控 金融危机 银行信贷渠道
[期刊] 会计之友
[作者]
刘青
文章通过运用经济计量模型中的向量自回归模型检验2009年1月到2012年3月的月度数据来研究后金融危机以来我国股票市场与银行信贷的关联性,在格兰杰因果关系检验的基础上进行脉冲响应函数分析及方差分解的操作。检验结果表明后金融危机时期我国股票市场与银行信贷相互关联性程度较小,各自的预测效果不明显。针对实证结果提出我国股市要加强政策制度的监管与执行、不断进行金融创新的政策建议,以期我国金融市场稳定、健康、持续发展。
[期刊] 金融研究
[作者]
战明华
以金融摩擦条件下修正的状态证实模型为基础,本文首先对银行信贷渠道影响信贷资源在产业间配置的机理进行了理论分析,提出了相应的假说,并利用差异中的差异交叉项模型对假说进行了实证检验,得到了如下主要结论:一是银行信贷渠道的强化对产业结构升级具有结构性错配效应,而紧缩性的货币政策则显著地放大了这一效应;二是企业的国有属性强化了银行信贷渠道的信贷资源错配效应,但在考虑企业国有属性的条件下,紧缩性货币政策却对这种错配效应没有显著影响。不过尽管如此,由于国有比重在不同产业间的分布是不均衡的,因而,总的来看,经济中国有比重的提高,仍对货币政策银行信贷渠道的信贷资源错配效应具有显著的强化作用。最后,本文从产业结...
关键词：
金融摩擦 银行信贷渠道 结构错配效应
[期刊] 浙江金融
[作者]
俞秀子 刘又铭
2008年金融危机以来,我国采取了积极的扩张的宏观政策,效果显著。但在刺激经济复苏的同时,造成了通胀预期甚至通胀风险为后危机时代紧缩政策的退出埋下了伏笔。一旦宏观政策由宽松转为从紧,不断上涨的房价,也将会因此受到极大影响。而我国的房价一旦下降,扩张政策形成的大量银行房贷有可能形成银行巨额坏账,在给银行带来巨大信贷风险的同时也完全有可能引发我国银行业的全面危机。本文主要通过向量自回归模型(VAR模型),结合数据进行实证研究,分析我国房地产价格与货币政策相关变量的关系,预期得到货币政策显著影响房价的结论。另外通过VaR模型与压力测试,分别从房地产开发贷款还款逾期、个人住房抵押贷款违约两方面,来分析...
[期刊] 财会通讯
[作者]
齐文
本文选取深沪两市2004-2010年所有A股上市公司的数据为研究样本,研究盈余管理与银行信贷融资的关系,同时考虑了货币政策这一宏观因素对微观经济主体会计行为的影响。研究结果表明,无论央行采取什么样的货币政策,上市公司均会通过盈余管理行为去粉饰财务状况来提高业绩获得新增信贷资金,这种情况在银根紧缩时期表现的更加明显;在央行实施从紧的货币政策下,企业会通过提高操控性应计利润来抵消货币政策所带来的信贷融资的负面冲击。非国有企业较国有企业在银根紧缩时期,更有可能去进行盈余管理。
关键词：
货币政策 盈余管理 银行信贷融资
[期刊] 经济研究
[作者]
饶品贵 姜国华
本文结合企业产权性质,研究货币政策变化对银行信贷与商业信用互动关系的影响,以提供我国货币政策信贷传导机制的微观证据。基于我国特定货币政策环境定义的货币政策紧缩年度虚拟变量和银行家信心指数,本文研究发现,在货币政策紧缩期,相对于国有企业,非国有企业在银行信贷方面受到的冲击更大,但企业以商业信用作为替代银行信贷的融资方式以弥补资金供给缺口。本文的研究证据表明货币政策的信贷传导微观机制在我国是存在的,同时也丰富了宏观经济政策与微观企业行为互动关系的研究。理解货币政策的信贷传导微观机制将有助于政策制定者确定更为合适的货币政策中介目标,从而更好地发挥其调节经济发展速度的作用。
[期刊] 西南金融
[作者]
人民银行成都分行6市联合调查课题组 张晓燕
[期刊] 国际经贸探索
[作者]
辛兵海 陶江
基于2001年至2009年我国148家金融机构的面板数据,文章实证分析了金融危机期间中资银行与在华外资银行之间的信贷行为差异,以及影响信贷行为差异的因素。结论发现,与中资银行相比,在华外资银行在金融危机期间信贷收缩更多;相对于其他类型银行而言,国有控股银行在危机期间表现出更强的逆周期性;在华外资银行在集团中的重要性越弱,其信贷收缩程度越强;与其它在华外资银行相比,母行位于美国的外资银行,其信贷收缩效应更强烈;母行的资本储备、流动性和融资能力差异,解释了在华外资银行与中资银行在金融危机中的信贷行为差异。
关键词：
金融危机 信贷增长 外资银行
[期刊] 南方金融
[作者]
钱燕 万解秋
本文利用2003-2011年我国商业银行年度面板数据考察不同产权性质的商业银行面对货币政策调控时的信贷行为。研究发现:第一,国内商业银行和外资银行的信贷行为在货币政策调整时表现出明显的异质性。货币政策调控对我国国内商业银行的影响较强,而外资银行的信贷增量与我国的货币供应量的增加呈显著的负相关性。第二,对我国国内商业银行来说,货币政策调整对国有控股商业银行的影响大于对其他股份制商业银行的影响。在不区分货币政策松紧状态和区分货币政策松紧状态的情况下,货币供应量增长率的回归系数对于国有控股商业银行来说都大于其他股份制商业银行。本文的研究支持了我国货币政策的信贷传导机制,对货币政策调控有一定的参考意义...
[期刊] 金融发展研究
[作者]
阿蒂夫·米安 阿米尔·苏菲 王宇
"银行借贷"理论认为,如果让银行继续发放贷款,经济危机便会自动消除。但2008年金融危机后银行业被救助,但美国经济继续下行,银行贷款急剧下降,这与"银行借贷"理论是相悖的。经济衰退是由家庭支出急剧下降造成的,假如要拯救银行,最有效的方法是降低家庭杠杆率。
关键词：
银行借贷理论 金融危机 房地产 杠杆率
[期刊] 特区经济
[作者]
刘恩慧 许月丽
本文通过对货币政策银行信贷渠道存在性、影响货币政策银行信贷渠道的因素和外资银行进入对中国银行业产生的影响进行研究,结果表明货币政策银行信贷渠道在我国货币政策传导中仍然发挥着重要作用,影响货币政策传导的主要因素有银行集中度、银行业结构、银行业竞争度和银行规模,随着我国加深金融自由化和银行业对外开放,外资银行的进入促使我国银行业提高资本利用率,学习先进的经营管理技术和对新产品的开发力度,从而疏通我国货币政策传导渠道,提高货币政策传导效率。
关键词：
外资银行 货币政策 银行信贷渠道
[期刊] 商业研究
[作者]
刘飞
通过对中国银行业2006-2010年84家银行的数据建立Panel Data模型,本文分析了货币供应量和银行间市场利率对不同类型银行信贷的影响。研究结果发现国有银行和股份制银行的信贷要显著地受到货币供应量的影响,而外资银行和城市商业银行的信贷要受到银行间市场利率的显著影响,农村商业银行没有显著地受到这些货币政策工具的影响。另外,货币政策工具对银行信贷的影响,也与不同类型银行的规模、资本充足性、盈利能力等方面的特征有关。因此,中央银行在运用不同的货币政策工具时,要综合考虑不同类型的银行对货币政策工具的反应。
关键词：
银行异质性 货币政策工具 银行信贷
[期刊] 经济研究
[作者]
战明华 张成瑞 沈娟
本文聚焦了互联网金融发展如何影响货币政策银行信贷渠道的传导机理与传导效果问题。论文利用一个包括企业、家庭和银行的最优决策一般均衡模型,分析了互联网金融影响货币政策银行信贷渠道的微观机理。研究主要得到如下结论:一是总体上互联网金融主要是通过降低金融市场的摩擦来弱化货币政策银行信贷渠道。二是微观机理上互联网金融对货币政策银行信贷渠道的影响,是通过影响银行负债结构、证券市场流动性和企业融资结构实现的。三是实证结果主要支持银行负债结构效应对货币政策银行信贷渠道产生了显著影响。因参与证券市场规模不大以及金融资源错配与融资结构优化效应的彼此抵消,其他效应的影响不大。研究的政策含义是,货币政策的调整应当具有对金融市场结构的敏感性,而在考虑互联网金融的影响方面,应着重关注互联网金融带来的"鲶鱼效应",而非互联网金融本身的直接影响。
[期刊] 国际金融研究
[作者]
李涛 刘明宇
本文运用中国25家银行2003-2011年的年度非平衡面板数据进行了随机效应面板和固定效应面板回归,对我国货币政策传导的银行贷款渠道及银行特征对其影响进行了分类研究。结果表明,货币政策的银行贷款渠道在我国主要通过中小银行进行传导,以资本充足水平为代表的银行特征会令货币政策银行信贷渠道对银行部门产生异质性影响,资本充足率越高、资产规模越小和流动性比例越大的银行越易受到货币政策的冲击。
关键词：
银行资本 银行规模 信贷渠道
[期刊] 金融与经济
[作者]
高洁超 袁唯觉
本文基于中国16家上市银行相关数据,运用面板模型分析了资本充足率监管和货币政策利率调控对商业银行信贷投放的影响,并进行了稳健性检验。研究发现:货币政策收紧与资本监管趋严都会对银行信贷产生负向影响,但是二者的作用方式存在明显区别;紧缩性的货币政策可以直接引发银行信贷收缩,而资本监管标准的趋严无法直接、显著地作用于信贷,必须藉由货币政策变动才能发挥效果。因此,本文建议:应谨慎使用紧缩性货币政策,在其实施过程中应充分考虑资本监管的交叉作用、合理把握调节力度,从而更好地实现经济与金融的双稳定目标。
关键词：
资本监管 货币政策 银行信贷 面板模型
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