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[期刊] 世界经济与政治论坛
[作者]
于诚 黄绮凡
本文在分析跨国银行联系与对外直接投资(OFDI)之间内在逻辑的基础上，利用1990—2014年国家间新增国际银团贷款联系数量作为相关代理变量，探究银行联系对OFDI的影响及其主要路径。研究结果表明：建立双边银行联系有助于企业降低信息摩擦成本、缓解融资约束，直接带动母国对东道国OFDI规模的增长；同时，银行联系的强化会带动双边贸易规模的上升，产生贸易—投资互补效应，间接促进OFDI。动态效应分析显示，银行联系对OFDI会产生多期影响，但影响效果会随着时间的延长逐渐减弱或淡化。研究结论为金融服务中国企业“走出去”、拓展境内外银行业务合作模式以及扩大金融开放提供了一定的政策启示。
[期刊] 财贸经济
[作者]
吴卫星 蒋涛
在"一带一路"背景下,不仅我国制造业企业面临着"走出去",我国商业银行等金融机构同样面临着"走出去"。"一带一路"沿线国家多数为新兴经济体和发展中国家,通过对新兴市场银团贷款特征的研究可以为我国商业银行"走出去"提供借鉴。基于此,本文利用汤森路透Dealscan数据库公布的1989-2015年中国、巴西、印度、印度尼西亚、马来西亚、墨西哥、俄罗斯、南非、泰国、菲律宾10个新兴市场国家企业的银团贷款数据,分析了外资银行牵头对银团贷款利率的影响机制。研究结果表明,在新兴市场企业银团贷款中,外资银行牵头会显著降
关键词：
外资银行 贷款利率 银团贷款 新兴市场
[期刊] 财贸经济
[作者]
吴卫星 蒋涛
在"一带一路"背景下,不仅我国制造业企业面临着"走出去",我国商业银行等金融机构同样面临着"走出去"。"一带一路"沿线国家多数为新兴经济体和发展中国家,通过对新兴市场银团贷款特征的研究可以为我国商业银行"走出去"提供借鉴。基于此,本文利用汤森路透Dealscan数据库公布的1989-2015年中国、巴西、印度、印度尼西亚、马来西亚、墨西哥、俄罗斯、南非、泰国、菲律宾10个新兴市场国家企业的银团贷款数据,分析了外资银行牵头对银团贷款利率的影响机制。研究结果表明,在新兴市场企业银团贷款中,外资银行牵头会显著降低银团贷款利率。对此,本文从银行竞争力视角为外资银行贷款利率更低提供了解释。进一步分析发现,银行使用本国货币会显著影响外资银行贷款利率。
关键词：
外资银行 贷款利率 银团贷款 新兴市场
[期刊] 国际金融研究
[作者]
蒋涛
新冠肺炎疫情在全球蔓延,引发市场对企业经营、融资等问题的担忧。为进一步做好金融支持疫情防控工作、维护疫情期间金融市场稳定,本文通过研究历史视角下疫情对企业融资的影响机制,提出疫情防控期间金融支持相关的政策建议。本文利用1990—2018年汤森路透Dealscan数据库公布的企业银团贷款数据和手工收集全球重大疫情数据,实证研究了疫情对企业银团贷款的影响机制。研究发现:疫情发生后,企业银团贷款利率和贷款额度均显著增加,而银团贷款期限没有表现出显著变化。在考虑不同期限疫情观测时间窗和政策利率的滞后性影响等因素后,该结论依然成立。疫情对企业银团贷款的影响渠道包括避险情绪和融资流动性等。进一步研究发现,疫情期间政策利率调控效果有限,不同国家和地区的企业融资受疫情的影响存在差异。基于此,本文认为金融监管部门应进一步加大对企业信贷利率支持力度,完善货币政策有效性评估及动态调整机制,及时疏通货币政策传导,约谈恶意抬高信贷利率的金融机构,同时强化与财政、产业等政策的协调机制,合力支持疫情防控,维护经济金融稳定。
[期刊] 经济评论
[作者]
唐建新 卢剑龙 余明桂
本文以1990-2008年间非金融类民营上市公司为样本,检验银行关系和政治联系是否影响银行贷款。研究结果发现,那些聘请了现在或曾经在银行工作的人士担任总经理或董事的企业能够获得更多的银行贷款。但是,在没有银行关系的民营企业中,政治联系并不能促进企业获得更多的银行贷款。同时建立政治联系和银行关系的企业也没有能够比只建立其中一种关系的企业获得更多的银行贷款。这些结论表明,在中国基于非正式的关系确实可以给受到融资约束的民营企业带来银行贷款方面的融资便利。其中,银行关系相对于政治联系是一种更为普遍和有效的非正式关系。
关键词：
银行关系 政治联系 民营企业 银行贷款
[期刊] 审计研究
[作者]
张雯 谢露 张敏
本文运用2005—2009年间的172个商业银行的样本数据,从关联贷款角度实证研究了大股东的掏空动机对商业银行审计师选择的影响问题。研究结果显示,商业银行向大股东发放的关联贷款规模越大,越倾向于聘请小型会计师事务所进行审计,表明大股东为了更便捷地获得关联贷款,会对银行的审计师选择施加影响。进一步的研究结果显示,相对于国有商业银行来说,关联贷款对审计师选择的上述影响在民营商业银行中表现得更为明显;银行所在地的政府干预程度越高,关联贷款对审计师选择的影响越显著。本文为商业银行的大股东掏空动机对审计师选择的影响提供了直接的经验证据,从审计师选择角度拓展了商业银行大股东掏空的实现机制问题,丰富了审计师...
关键词：
关联贷款 审计师选择 商业银行 政府干预
[期刊] 山西财经大学学报
[作者]
赵旻
国有商业银行要实现利益共享、风险共担的经营原则,必须对银团贷款进行实践。可以开拓优质增量贷款市场,积极培育银团市场,利用间接银团这个二级交易市场的有效手段盘活存量贷款,实施贷款分散策略,并建立专业化的银团人才队伍。
关键词：
商业银行 银团贷款 贷款市场
[期刊] 经济与管理研究
[作者]
皮天雷 杨萍
本文利用＂金砖五国＂１ ６０８家商业银行１９９８—２０１２年的年度财务报表数据，从宏观经济层面与微观银行层面研究了新兴经济体的银行贷款受资本流入急停影响的差异性。研究表明，资本急停的发生在大多数情况下会导致一国商业银行信贷量的大幅下降，且该效应会受银行的资本背景与政策环境的制约。在特定条件下，平均资本充足率、流动性及外资银行在减弱资本急停对银行信贷的不利影响中起着重要的稳定作用。而在伴随着不同货币贬值程度的资本急停发生时，外资银行与流动性则发挥着更加显著的积极作用。
关键词：
资本急停 银行稳健 贷款差异 金砖五国
[期刊] 金融论坛
[作者]
马理 高冰 葛斌
本文基于合作型博弈的视角,提出一种创新的小企业贷款难的理论解释与解决方案。研究发现,存在一个中小银行向小企业贷款的阈值条件,当中小银行的议价能力小于阈值条件时,由于向小企业贷款无利可图,中小银行将偏好组成银团向大企业提供贷款;只有当中小银行的议价能力大于阈值条件可以获得净收益时,中小银行才会向小企业提供贷款。通过修改模型中的某些参数变量并调整监管策略,可以适当地缓解小企业贷款难。
[期刊] 经济学家
[作者]
朱超 范志国
文章从投资者预期决策视角构建理论模型，以2001—2021年122个经济体为研究样本，考察了全球不确定性对外国直接投资流入的影响。研究结果表明：（1）全球不确定性上升降低了外国直接投资流入，且持续时间较长；（2）国内不确定性对外国直接投资流入未造成显著影响；（3）一国金融发展水平以及以出口为代表的贸易开放程度可以缓解全球不确定性对外国直接投资流入的负面影响；（4）异质性分析表明，高资本账户开放程度、高国内信贷水平可以降低全球不确定性对外国直接投资流入的负面影响。所以，旨在降低全球不确定性的政策可以促进全球外国直接投资流入。一国也可以通过提高金融发展水平、扩大出口、加大资本账户开放等措施来促进外国直接投资流入。
[期刊] 金融评论
[作者]
郭杰 洪洁瑛
本文运用2001年至2008年50家银行总共207个数据来分析国内银行贷款损失拨备的决定因素。我们发现国内银行会根据当年的贷款损耗和上一年度的贷款损失储备来决定本年度的贷款损失拨备量,然而我们并没有得到银行的贷款损失拨备与未来不良贷款变动成正比。这说明我国银行可能还是主要根据过去的损失情况而不是根据估计未来可能出现的损失来决定贷款损失拨备的。同时,我们还考察了国内银行是否应用贷款损失拨备来调整资本比率、平滑收入以及作为显示银行未来经营状况的信号。我们的实证结果印证了前两个假设,但是却没有找到关于信号假设的
[期刊] 经济与管理研究
[作者]
王俊秋 倪春晖
本文以2006～2009年中国民营上市公司为研究样本,从银行贷款成本视角,实证检验政治关联对会计信息债务契约功能的影响。研究发现,会计信息具有债务契约功能,银行贷款成本与借款企业的偿债能力和盈利能力显著负相关。但是,政治关联这一非正式制度安排为民营企业贷款提供了隐性担保,降低了会计盈余信息在银行贷款成本决策中的作用。进一步分析表明,政治关联对会计信息债务契约功能的影响主要表现在盈利能力较差的民营企业。本研究将政治关联纳入会计信息披露研究领域,丰富了会计信息债务契约功能影响因素的研究。
[期刊] 经济经纬
[作者]
薛玉莲
笔者以2002年~2005年获得非标审计意见上市公司为样本,以上市公司各年度银行贷款占资产总额比例以及贷款的自然对数作为银行贷款决策的替代变量,考察持续经营存在重大不确定对银行贷款决策的影响。多元回归分析发现,民营上市公司在持续经营不确定情况下,银行贷款决策更加严格,而国有上市公司没有因此受到明显影响,但持续经营不确定的国有上市公司债务违约现象比该类民营上市公司更严重。这说明政治关系、政府干预影响了银行向国有上市公司的贷款决策。
[期刊] 投资研究
[作者]
杜颖洁
本文以2004-2010年的民营上市公司为研究对象,实证研究了高管具有的银行关系对公司的银行借款可得性、借款抵押要求以及借款成本的影响。本文研究发现:(1)高管具有的银行关系与民营上市公司的银行借款率显著正相关,且对于市场化程度越低地区的民营上市公司而言,银行关系对借款可得性的影响更显著;(2)高管具有的银行关系与民营上市公司的银行借款期限显著正相关,且相同条件下,具有银行关系的民营上市公司借款时的抵押物要求显著更低;(3)民营上市公司高管具有的银行关系与公司的借款成本显著负相关。
关键词：
银行关系 贷款歧视 民营上市公司
[期刊] 财会通讯
[作者]
刘洋
本文以我国２００４－２０１２年上市公司为样本，对审计意见与银行贷款决策的关系进行了分析。研究发现：企业被出具非标准审计意见后，下年度银行贷款增量显著下降，审计意见在银行贷款决策过程中具有一定的决策有用性；随着我国审计准则的变更，上述负相关关系显著提升，新审计准则提升了审计意见的决策有用性。
关键词：
审计意见 银行贷款决策 审计准则
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