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[期刊] 经济师
[作者]
李子超
资产配置能力是银行理财的核心能力,文章首先分析了当前银行理财资产配置的情况,然后介绍了海外成功资产管理机构的经典配置案例,并从中总结出资管新规后我国银行理财的资产配置方向。最后以大类资产配置为例,选取相关性较弱的资产标的,采用桥水基金的风险平价模型进行实证分析,模型得出的回测结果较好,在拥有稳健收益的同时,波动和最大回撤也在合理区间,是银行理财进行大类资产配置时一个不错的选择。
[期刊] 中国货币市场
[作者]
李铎
<正>2019年以来银行理财行业经历了快速发展，目前理财产品资产配置偏重于固定收益资产并且风险偏好更加保守。文章针对这些趋势，运用风险平价模型对一个基钦周期内的全球主要资产组合表现进行了回测。从结果上看，风险平价模型可以在传统的20/80股债配置基础上，利用大类资产的市场波动提升组合收益率，并保持波动率和最大回撤在合理水平，这对于优化银行理财产品的资产配置或许有一定的借鉴意义。
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
陈昊
近年来在优质资产匮乏的背景下,以商业银行为代表的机构客户积极寻找稳健的收益来源,公募基金凭借专业的投资研究能力和较强的产品设计能力获得青睐,公募市场迎来机构化时代。梳理商业银行配置基金产品配置的目的、特点,重点分析"资管新规"对银行资产配置产生的影响,并基于主动管理的产品设计思路,对商业银行公募基金配置提出建议。
[期刊] 上海金融
[作者]
程鹏亮
近几年银行理财业务规模快速增长。本文基于2014年末到2015年末的周度业务数据和市场数据,通过实证分析方法来研究理财业务的盈利模式。实证结论表明,银行理财业务的盈利模式仍然与赚取利差的传统信贷业务相类似,投资管理能力和交易执行能力相对薄弱,风险真实未转移,不属于真正代客属性的资产管理业务。最后,本文结合实证结论分析了《商业银行理财业务监督管理办法》正式发文后对银行理财业务的影响,并提出相关政策建议。
关键词：
银行理财业务 期限错配 利率 债券
[期刊] 上海金融
[作者]
程鹏亮
近几年银行理财业务规模快速增长。本文基于2014年末到2015年末的周度业务数据和市场数据,通过实证分析方法来研究理财业务的盈利模式。实证结论表明,银行理财业务的盈利模式仍然与赚取利差的传统信贷业务相类似,投资管理能力和交易执行能力相对薄弱,风险真实未转移,不属于真正代客属性的资产管理业务。最后,本文结合实证结论分析了《商业银行理财业务监督管理办法》正式发文后对银行理财业务的影响,并提出相关政策建议。
关键词：
银行理财业务 期限错配 利率 债券
[期刊] 经济问题探索
[作者]
何树红 杨世稳 陈浩
我国商业银行开展个人理财业务较晚,虽然有一定的进步,但仍处于起步阶段,并存在诸多问题。本文通过分析我国商业银行个人理财业务的现状及模式,针对我国商业银行目前理财模式的不足,提出相应的建议。
关键词：
个人理财 模式分析 市场定位 产品定价
[期刊] 农村金融研究
[作者]
赵泽涵 李海燕 郭爽
近年来,商业银行理财业务乱象之下蕴含着极大的金融风险。2018年4月27日,资管新规正式公布。对于商业银行的理财业务而言,该指导意见打破了理财产品的刚性兑付,对资金池、多层嵌套等行为进行了严格约束。新规虽有过渡,威慑却已形成。面对严格的新规,商业银行应尽快在过渡期内对理财产品资金募集端和资产运作端进行规范转型,加强风险管控,同时发挥既有优势,合理创新以适应日趋严格的监管环境。
关键词：
资管新规 刚性兑付 多层嵌套 非标资产
[期刊] 现代管理科学
[作者]
孟祥君
商业银行不良资产余额持续反弹,未来走势不容乐观。大资管模式下,商业银行借助通道业务进行的不良资产转让处置业务有两个目的,一是降低自身不良率;二是最大限度减少不良资产处置损失。这类操作模式对银行不良资产市场产生了深远影响。
关键词：
大资管 商业银行 不良资产 通道业务
[期刊] 农村金融研究
[作者]
丁波 张翼 倪鑫
资管新规不仅在打破刚性兑付、严控流动性风险、消除多层嵌套等方面作出了明确规定,还对净值化管理以及涉及到的相关概念、适用对象等进行了定义和补充说明,而后出台的"理财新规"等一系列政策亦是与"资管新规"保持充分衔接。在"严监管"的大环境下,商业银行该何去何从?为求可持续发展,应如何进行业务转型与风险防控?论文结合监管新形势、新动态,对此进行了深入分析。
关键词：
资管新规 商业银行 业务转型 风险防控
[期刊] 经济问题探索
[作者]
王涛 蒋再文
本文采用15家上市银行2004-2010年半年度非平衡面板数据,分析了股权结构、治理机制与银行资产配置行为的关系。结果表明:股权集中度与资产配置风险呈显著的U型关系,第一大股东的政府性质有助于银行谨慎经营;治理机制中,股权制衡有利于抑制银行资产配置中的风险行为,而独立董事及管理者持股对资产配置风险未产生显著影响。本文验证了股权结构对银行资产配置行为的影响,为银行业的深化改革提供参考依据。
[期刊] 价格理论与实践
[作者]
胡光耀 樊明太
资本管理对于防范金融风险、增强金融服务实体经济的能力具有重要意义。本文在资管新规背景下,基于Black-Litterman模型建立了一个应用于上证50的指数增强策略,通过策略回测可以发现:不论考虑再平衡时的交易成本与否,将分析师一致目标价作为BL模型的输入观点,长期均可以在相对稳定的条件下为指数增强策略提供超额收益,并改善诸如夏普比率和信息比率等在内的风险收益参数。该方法适用范围广,经简单修改便可以推广至多资产组合和大类资产配置,可帮助资产管理机构在符合资管新规要求且风险可控的前提下,迅速拓宽其资产管理的多样性。
[期刊] 银行家
[作者]
霍冉冉
"资管新规"是一份关于资管业务顶层设计的纲领性文件,是我国资管业务的基本法,必将为资管业务稳健发展奠定基础、指明方向。作为部门规章,"资管新规"在中央全面深化改革委员会第一次会议审议通过,充分体现了中央对规范资管业务、防控金融风险的高度重视。"资管新规"的正式出台,使得资管行业监管标准和规则得以统一,资管业务发展步人正轨。"资管新规"通过打破刚性兑付引导资管行业回归本源,引导资金脱虚向
[期刊] 银行家
[作者]
李宁 韦颜秋
近些年,我国资管行业呈现出加速发展态势,整个泛资管行业的年复合增长率达到了38.9%,资管产品总规模超过百万亿元。各类金融机构从事的资管业务在投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准上存在较大差异,致使资管行业处于产品上多层嵌套、刚性兑付、业务不规范、缺乏监管等问题,直接导致金融服务业"脱实向虚",金融体系内系统性风险不断累积。监管部门早在2013年和2015年出台了针对于银行理财业务发展规范的指导意
[期刊] 银行家
[作者]
邱冠华 王剑 张宇
2017年11月17日,一行三会一局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》(以下简称《意见》),拉开了大资管统一监管的序幕。目前资管行业(尤其是银行理财)存在资金池、多层嵌套、刚性兑付等问题,一方面影子银行使得风险停留在金融机构,影响微观审慎,另一方面金融机构通过表外业务多层嵌套规避监管,影响监管的宏观审慎。监管层出台新规的目的非常明确,就是规范资管行业,打破刚性兑
关键词：
银行理财 信用债
[期刊] 银行家
[作者]
郑联盛
过去几年,资产管理行业经历了高速发展的"大时代",但是造成了混业经营模式和分业监管体系的制度性错配,成为潜在的系统性金融风险的重要环节之一和影响宏观经济稳定性的重要变量。随着"资管新规"和其他配套监管举措的出台,资产管理行业迎来了统一监管和功能监管的"新时代"。作为资产管理行业的主力军之一,商业银行理财将面临着深远的影响,其转型发展已成为必由之路。
关键词：
银行理财 子公司 理财产品 理财业务
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