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[期刊] 价格月刊
[作者]
喻国平
融合间接融资与直接融资特点的资产证券化作为一种转移风险与管理风险、创造信用、管理流动性与增进金融效率的金融创新安排,有利于提高金融系统稳定性。本文对资产证券化与金融系统稳定的理论机制进行探讨。
关键词：
资产证券化 金融系统稳定 理论机制
[期刊] 南方金融
[作者]
龚攀 王兵
本文在改进现有文献的研究模型的基础上,从微观金融视角研究单个银行机构参与资产证券化业务的决策行为及决策效果,从包括资产证券化业务在内的金融产品创新对金融稳定的影响的角度,分析了资产证券化与次贷危机之间的关系。研究发现,资产证券化放大了银行的财务杠杆加剧了资产价格的波动,从而影响金融稳定;资产证券化将资本市场、信贷市场和实体经济紧密联系起来,促使资本市场上的波动演变为实体经济的波动;而当银行在危急中获得救助时,并不会增加对实体经济的融资,反而会更加惜贷并倾向于增加其在中央银行的储备资金或持有证券化资产,从而可能导致金融危机演变为经济危机。因此,有效的救市措施应是从资产方处理银行的"问题资产",而...
关键词：
金融稳定 金融创新 资产证券化 次贷危机
[期刊] 国际金融研究
[作者]
刘吕科 王高望
在金融市场上,不同的投资者对资产的利用效率不同,面对经济冲击时的稳健性不同。同时,由于金融市场的相互联系使得破产风险在不同投资者之间得以传染和扩散。本文构建了一个三期模型,刻画了银行证券化资产出售与非同质投资者和金融稳定性的关系。经济中的不确定性来自中间时段的经济冲击和资产价格波动。资产价格取决于经济中流动性的高低,由市场均衡决定。本文的研究显示,资产证券化在一定的程度上降低了系统性危机发生的概率。在投资者非同质的情况下,面临较大的负面经济冲击时次级投资者将首先陷入金融混乱,进而带来整个金融体系的不稳定。因此,政策制定者应根据不同投资者的资产利用能力,设置不同的投资门槛,以有效促进金融稳定。
[期刊] 金融论坛
[作者]
王晓
次贷危机表明,资产证券化等金融创新可以和商业银行体系一样促使系统性风险的形成、积累和传导。但国内外学术界并没有对资产证券化在系统性风险积累和传导中的作用机制形成完整的结论。通过分析发现,资产证券化的复杂运作机制、基本功能以及基础资产均可以促使系统性风险的形成和积累,并通过基础资产和证券化产品两个渠道引起系统性风险的传导。因此,中国在设计资产证券化时,必须灵活确定具体产品的长短期模式,严格规定基础资产的构成标准,并基于"监管特许权"理论来构建评级机构,同时遵循"宏观审慎"原则来创建资产证券化的监管体系。
[期刊] 金融研究
[作者]
宣昌能 王信
美国"发起-配售"模式的房贷证券化过程过于复杂、透明度不高,缺乏必要监管,导致金融机构风险收益严重不对称,是次贷危机爆发的重要原因之一。欧洲通过发行表内双担保债券为房贷融资,安全性高得多。本文分析美国房贷证券化等金融创新对金融危机的影响,比较欧美资产证券化模式的差异,概述金融危机以后欧美资产证券化市场的变化,最后得出简要结论和启示。
[期刊] 现代经济探讨
[作者]
王晓
在新常态背景下，资产证券化创新已经提速，其与金融稳定的组合将是未来较为明确的＂政策组合＂，在此过程中，银行将不得不承担较高的风险。为了防止银行高风险承担带来的不稳定因素，及金融稳定的维护过程衍生的种种负面效应，我们必须转变监管理念，强化宏观审慎监管在监管体系中的地位，这是解决＂三元悖论＂中相关政策矛盾的重要支撑点，同时在策略上也需要明确流动性管理核心地位，以有效配合宏观审慎监管，也要构建统一的金融稳定协调机制，以实现金融稳定的＂可持续性＂。
关键词：
资产证券化 金融稳定 风险承担 三元悖论
[期刊] 金融经济学研究
[作者]
李佳
以2011～2017年中国银行业为研究样本,系统分析了金融结构变迁是否促进了银行资产证券化,研究发现,金融结构中直接融资比例的提升显著促进了银行资产证券化发展,金融市场化趋势主要通过不良贷款与盈利状况恶化等方面促使银行发展资产证券化,这两项因素也是银行发行资产支持证券的真实目的;随着时间不断推移,金融结构变迁对银行发展证券化的促进效应将持续存在,并呈不断增强态势。基于此,在银行资产证券化没有超出优化风险管理渠道、改善盈利性功能的前提下,可以放松资产证券化管制,推进拥有"真实出售"功能的"表外化"模式,同时加强对银行资产证券化的监管。
关键词：
金融结构 市场化 银行 资产证券化
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
王军生 邹东哲
随着金融改革的不断深化，信贷资产证券化对于银行业的发展至关重要。选取我国１６家上市银行面板数据为样本，分析我国银行业信贷资产证券化对银行稳定性经营的影响，为商业银行稳定性经营提供新的思路。研究表明，商业银行进行信贷资产证券化不仅可以降低银行的风险水平，而且可以提高银行的收益水平，从而达到稳定性经营的目的；同时，提出银行信贷资产证券化新常态的发展标准，为未来银行业发展提供新的思路。
关键词：
信贷资产证券化 商业银行 稳定性经营
[期刊] 华东经济管理
[作者]
王维和 陈方正
资产证券化如同许多金融创新一样 ,最早起源于美国 ,而美国也是目前资产证券化最为发达的国家。资产证券化 (Securitization)的内涵是 ,将在当前和未来可产生现金流而流动性较差的金融资产组合为特定的资产集 ,再配以相应的金融服务支持 ,将之转变为可在资本市场上销售和流通的资产支持证券 (Asset -Backedsecuritization)的过程。简言之 ,资产证券化是将特定资产的未来现金流转化为可交易证券的金融过程。与一般的金融过程或融资过程相比较 ,资产证券化具有独特的金融特性 ,本文拟对
关键词：
资产证券化 金融特性
[期刊] 金融研究
[作者]
沈炳熙
资产证券化在中国的出现,是中国金融改革开放取得重大成就的显著标志;资产证券化的推进,将进一步推动中国金融的改革与开放。本文从资产证券化与货币政策、信贷政策、金融稳定和金融市场改革、创新、发展互为条件、相互促进的关系分析入手,提出要充分利用当前有利时机,大力推进资产证券化,促进金融市场发展,提高货币、信贷政策实施效率,实现金融的长期稳定。
关键词：
资产证券化 金融改革
[期刊] 财经科学
[作者]
何晓行
美国金融市场的资产证券化使金融市场的系统风险陡增,并引发了席卷全球的金融危机。资产证券化增加金融市场系统风险的主要原因在于倒买倒卖的市场运作模式、资产支持的证券流动性不足以及资产证券化交易的复杂性所产生的负面效应。金融危机后应加强我国资产证券化金融监管工作,坚持以有限管制和间接管制为原则,减少直接干预;坚持慎重选择资产证券化类型,逐步推进资产证券化原则;坚持以规范的信息披露为原则,防范系统风险。
[期刊] 统计与决策
[作者]
赵耀腾
文章使用中国上市商业银行的资产证券化和内部控制等相关数据,构建非平衡面板数据模型,研究资产证券化、内部控制与商业银行经营稳定性之间的关系。结果显示,国内上市商业银行的资产证券化程度与其经营稳定性负相关,而商业银行内部控制水平的提高有助于增强其经营稳定性。另外,在实证模型中加入商业银行的资产证券化程度和内部控制水平的交乘项研究内部控制的调节作用,结果表明商业银行内部控制有助于降低资产证券化业务对其经营稳定性的负面影响。
[期刊] 现代管理科学
[作者]
郑锦荣 徐福缘
资产证券化是现代金融市场最重要的金融创新之一,并具有广泛的应用性。本文从证券化的理论基础着手,分析了资产证券化与其他融资方式的区别,同时分析了资产证券化的运作机制,并提出了证券化的前提要求,最后总结了资产证券化的关键技术。
[期刊] 南开经济研究
[作者]
高蓓 张明 邹晓梅
本文利用美国商业银行２００１年至２０１２年期间的季度数据，系统分析了资产证券化对商业银行经营稳定性的影响及其影响机制。总体来说，资产证券化通过降低杠杆率来降低商业银行经营稳定性，不同阶段表现不同。其中，资产证券化在发展初期通过提高资本充足率和资产收益率，能显著提高商业银行经营稳定性，但在发展中后期，资产证券化对商业银行经营稳定性影响不显著；从产品类别看，资产支持证券（ＡＢＳ）对商业银行经营稳定性的影响比较显著；金融危机对资产证券化越活跃的银行影响越显著，危机后商业银行整体稳定性下降，但从事资产证券化银行的经营稳定性比危机前反而有所提高。
[期刊] 财经科学
[作者]
李佳
学术界关于以资产证券化为主的金融创新在金融稳定周期中的作用机制并没有形成完整结论。通过分析发现,资产证券化的创新虽然加强了金融体系的稳定性,但基本功能的滥用使金融稳定中的"脆弱性"因素增加,并通过基础资产的价格波动导致金融不稳定发生,最后通过多种渠道致使金融不稳定演变为金融危机。因此,我们在发展金融创新时必须考虑对我国的适用性,合理把握金融创新的边界,有效构建金融创新的模式、品种、评级机构和监管体系,使其更好服务于我国实体经济的发展。
关键词：
金融稳定 金融不稳定 演变 资产证券化
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