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[期刊] 经济学家
[作者]
应千伟 连玉君 陆军
本文研究了2004年的贷款利率改革对企业间微观资本配置效率的影响。为合理衡量微观资本配置效率,本文对Wurgler(2000)的方法进行了修正,并构造了一个新的投资机会衡量指标——基准Q,用以克服Tobin'sQ的衡量偏误。我们的理论和经验分析表明:2004年贷款利率改革之后,微观资本配置效率在短期内不升反降,且在金融市场发展水平较低的地区下降得更为明显,这主要源于贷款利率上限取消在短期内导致的逆向选择效应。为使贷款利率改革的积极效果得以发挥,迫切需要提高金融市场发展水平和银行监控效率,减轻逆向选择效应的不利影响。
[期刊] 经济管理
[作者]
陈学胜 罗润东
本文基于企业融资约束和投资决策的视角,利用沪深A股上市公司2007—2016年的数据,对利率市场化改革进程下信贷市场的资源配置效率和企业内部的资本配置效率进行了估计和检验。研究发现,随着利率市场化改革的不断推进,信贷市场的资源配置效率明显改善,企业基本面的表现有效反映了企业间的融资成本差异和规模差异。与此同时,企业融资成本会显著加大企业投资支出对边际产出的敏感性,但是,融资规模的作用效果不明显。这说明,利率市场化改革基于价格渠道有效提高了企业内部的资本配置效率。
[期刊] 经济管理
[作者]
陈学胜 罗润东
本文基于企业融资约束和投资决策的视角,利用沪深A股上市公司2007—2016年的数据,对利率市场化改革进程下信贷市场的资源配置效率和企业内部的资本配置效率进行了估计和检验。研究发现,随着利率市场化改革的不断推进,信贷市场的资源配置效率明显改善,企业基本面的表现有效反映了企业间的融资成本差异和规模差异。与此同时,企业融资成本会显著加大企业投资支出对边际产出的敏感性,但是,融资规模的作用效果不明显。这说明,利率市场化改革基于价格渠道有效提高了企业内部的资本配置效率。
[期刊] 财经论丛
[作者]
夏帆 陈安全
利率是经济生活中的一个重要变量,它影响着银行的贷款,也通过它与银行贷款之间互动进而影响着宏观经济。本文从利率与银行的日常行为的关系出发,建立了一个模型,通过模型揭示了利率与银行贷款行为之间的互动,认为利率与贷款数量之间是非线性的关系,并通过模拟数据进一步发现由于利率所处数值不同,同样的利率的变化导致的贷款数量的变化是不一样的。
关键词：
利率 银行贷款 模拟分析
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
韩林静
基于融资约束理论及企业异质产权结构导致的融资约束差异和代理成本理论,从产权性质视角实证研究中国金融发展对上市公司微观资本配置效率的影响。结果表明:金融发展水平的提高并没有减轻非国有控制企业的融资约束,反而强化了不同产权性质下的融资约束差异,政府对国有控制企业的"父爱情结"拖累了民营企业的投资效率。国有控制企业不断获得扶持性信贷补贴,其投资效率没有明显提高;而非国有控制企业的信贷融资约束日益严重,投资效率持续下降,导致其投资效率低于国有控制企业,形成"双重效率损失"的现象。两种产权性质的企业都没有达到资本配置效率最优化。
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
韩林静
基于融资约束理论及企业异质产权结构导致的融资约束差异和代理成本理论,从产权性质视角实证研究中国金融发展对上市公司微观资本配置效率的影响。结果表明:金融发展水平的提高并没有减轻非国有控制企业的融资约束,反而强化了不同产权性质下的融资约束差异,政府对国有控制企业的"父爱情结"拖累了民营企业的投资效率。国有控制企业不断获得扶持性信贷补贴,其投资效率没有明显提高;而非国有控制企业的信贷融资约束日益严重,投资效率持续下降,导致其投资效率低于国有控制企业,形成"双重效率损失"的现象。两种产权性质的企业都没有达到资本配
[期刊] 上海金融
[作者]
朱磊 章杉杉
信贷渠道是我国货币政策传导的主要途径。银行、企业作为信贷渠道中最主要的微观主体,构成了我国货币政策传导机制中重要的微观基础。本文利用实证研究方法,分析在货币政策调整过程中,具有不同投资效率的企业的债务融资变化,具有不同产权的企业获得银行贷款难易程度,以及政府干预对银行债务融资-投资效率敏感度的影响,进而研究我国货币政策传导机制中信贷渠道传导效率以及货币政策有效性问题。
[期刊] 云南财经大学学报
[作者]
李程
估算1980年到2009年中国三大产业的资本配置效率,并实证研究了利率和信贷对其的作用机制,得出三点结论:资本配置效率从1996年后第一产业最高,其次是第三产业,最低是第二产业;贷款利率提高能够促进各产业的资本配置效率;第一、二产业信贷产出比下降能够促进产业资本配置效率,而第三产业则相反。从政策上应该通过利率市场化改革适度提高利率,并优化贷款的产业间分配结构,以加快中国产业升级。
关键词：
利率 信贷 产业资本配置效率
[期刊] 中国工业经济
[作者]
张莉 刘昭聪 程可为 黄伟
深化要素市场化改革是构建高水平社会主义市场经济体制的重要内容，中国在经济转型过程中能通过市场化改革提高要素配置效率，从而推动高质量发展，但改革优化要素配置的微观机制没有得到充分识别。本文基于全国企业税收调查数据库中2008—2014年企业土地存量数据，测算了中国城市内土地错配程度，并利用2011年报国务院批准城市建设用地审批制度改革试点，构造双重差分实证模型识别市场化改革对城市内土地错配的影响。研究发现，试点政策总体上降低了城市内企业间土地错配程度，其中，提高地方政府供地灵活性、更好地发挥地方政府对本地用地企业的信息优势是改革缓解土地错配的重要机制，地方政府相对降低了对亩均产出和亩均税收更低企业的土地供给。异质性分析发现，在土地要素市场化程度较低、市场化总指数较低或地方财政压力较大的城市，试点政策对土地错配的缓解效应更加显著。考察要素错配的经济后果发现，土地错配的缓解有利于城市工业产出的增长。本文的研究对于进一步深化土地制度改革具有一定的理论和现实意义。
[期刊] 金融研究
[作者]
杨筝 刘放 李茫茫
本文以2003-2015年非金融类上市公司为研究样本,以中国人民银行取消贷款利率上下限作为自然实验,实证检验我国利率市场化如何影响企业投资决策及其资本配置效率。本文研究发现:(1)利率市场化推进带来了企业非效率投资的减少,特别是对非国有企业尤甚;(2)相对于放宽贷款利率下限,放宽贷款利率上限更有助于抑制企业非效率投资;(3)随着利率市场化程度推进,企业投资的价值效应呈现不断提升趋势。本文检验还发现:利率市场化不仅显著抑制了企业非效率投资,而且还抑制了企业激进性负债程度。本文的发现为解读我国利率市场化如何影
[期刊] 金融研究
[作者]
杨筝 刘放 李茫茫
本文以2003-2015年非金融类上市公司为研究样本,以中国人民银行取消贷款利率上下限作为自然实验,实证检验我国利率市场化如何影响企业投资决策及其资本配置效率。本文研究发现:(1)利率市场化推进带来了企业非效率投资的减少,特别是对非国有企业尤甚;(2)相对于放宽贷款利率下限,放宽贷款利率上限更有助于抑制企业非效率投资;(3)随着利率市场化程度推进,企业投资的价值效应呈现不断提升趋势。本文检验还发现:利率市场化不仅显著抑制了企业非效率投资,而且还抑制了企业激进性负债程度。本文的发现为解读我国利率市场化如何影响企业投资决策及其资本配置效率提供了理论依据,同时对当前我国推行经济体制改革、推动供给侧结构性改革、进而实现"三去一降一补"五大任务也具有一定的借鉴意义。
[期刊] 管理现代化
[作者]
朱孟楠 赵茜 王宇光
从微观个体的行为模式出发,可知在利润最大化和利润平滑的驱动下,大型银行和中小银行在利率市场化后会有不同的定价策略,市场的自我调节将促使银行业最终转入所有银行按市场地位和实体经济约束定价的成熟阶段。
关键词：
利率市场化 存款利率 银行业结构
[期刊] 财经问题研究
[作者]
杨赞 周丹彤
本文基于全生命期家庭效用最大化的抵押贷款需求理论,分析了居民住房抵押贷款选择行为,并应用中国城镇住户调查微观样本数据,建立二元选择模型和Tobit模型,实证测试了家庭住房抵押贷款选择和贷款总量与住房消费、非住房消费、家庭的社会经济微观特征,以及贷款和储蓄利率等宏观因素的关系。研究发现,住房消费和家庭收入是决定家庭是否选择抵押贷款及抵押贷款需求量多少的重要因素,家庭的转移收入和借入收入对抵押贷款有抑制作用,家庭倾向于依赖其他资金来源进行住房消费,从而减少了对住房抵押贷款的需求。
关键词：
住房抵押贷款 二元选择模型 微观研究
[期刊] 商业经济与管理
[作者]
张杰
在借鉴金融功能主义理论假说的基础上，文章实证检验了中国各省份地区金融机构的短期贷款导向的贷款期限结构特征，对地区微观企业创新投入可能造成的影响效应及其内在机制。稳健性的经验发现是：一方面，中国情景下金融机构中短期贷款导向的贷款期限结构对微观企业创新投入具有正向激励作用，这就验证了金融机构短期贷款导向的风险治理机制理论假说在中国情景下的适用性；另一方面，我们设计了符合中国现实发展特点的行业外部融资依赖性程度指标，发现了金融机构短期贷款导向的贷款期限结构，对外部融资依赖性程度相对更高的行业中微观企业创新投入所造成的负向阻碍作用，验证了金融体系的贷款期限结构与企业创新投入的匹配理论假说在中国情景下的适用性。
[期刊] 上海金融
[作者]
田青
在我国的产业结构乃至经济结构的调整过程中,信贷资金配置对产业政策的有效实施以及产业结构优化具有重要的现实意义。本文通过分别选取1978年-2013年和2008年-2013年的数据,从宏观和微观两个角度对信贷资金的结构配置效应进行检验,结果发现银行信贷规模总量的增加并没有显著促进产业结构优化,信贷总量规模在宏观上存在显著的结构性错配效应;而产业贷款规模配置符合产业结构优化升级理论,显著促进了第二产业、第三产业的产值增长和企业投资效率的提高。因此,应该引导信贷资金增量的合理流动和存量重组,提高资金配置效率;结合产业政策,对重点产业给予定向资金支持;并加快形成与我国产业结构优化升级相一致的金融结构。
关键词：
信贷资金配置 产业结构优化 产业贷款规模
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