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[期刊] 财贸经济
[作者]
李成 高智贤
本文基于宏观审慎思想构建了植入货币政策立场的信贷传导微观模型,运用"文本挖掘法"设计了货币政策立场指数,结合2001-2012年37家商业银行的数据,通过系统广义矩估计与面板分位数回归考察了货币政策立场对银行信贷的影响。研究结果显示:(1)宽松的货币政策立场会增加商业银行的贷款规模,并放大货币政策工具的信贷扩张效果;(2)股份制商业银行对货币政策立场冲击的响应最为显著,大型商业银行紧随其后,城市商业银行最迟钝。因此,货币当局应从宏观审慎视角出发,综合研判货币政策立场对银行信贷的总量影响与结构影响,提高调控的前瞻性与针对性。
关键词：
货币政策立场 银行信贷 文本挖掘法
[期刊] 浙江金融
[作者]
吴继
选取2006～2012年全国32家城市商业银行的面板数据为样本,分区域对银行信贷决策、风险控制与货币政策之间的传导机制进行实证检验。结果显示,资产水平、盈利水平、资产流动性和风险控制能力对信贷水平调整具有重要作用,但这些影响也都存在区域异质性;各区域城市商业银行资产规模对货币政策调整的适应性都不强,但三大区域城市商业银行风险资产调整对货币政策调整却都有一定的适应性。
关键词：
城市商业银行 信贷 风险 货币政策 传导
[期刊] 金融经济学研究
[作者]
邵汉华 杨俊 廖尝君
根据银行信贷渠道理论,银行资产负债特征会影响货币政策传导的效果。基于同业业务视角,利用1999~2013年中国89家商业银行面板数据,实证分析了同业业务在货币政策银行信贷渠道传导中的作用。研究发现,随着同业资产(负债)在总资产(总负债)比重的提高,银行信贷对货币政策敏感性降低,银行同业业务扩张显著地弱化了银行信贷渠道的传导。相对于股份制银行和城市商业银行,国有银行同业业务扩张对银行信贷渠道的弱化效应不显著。
[期刊] 特区经济
[作者]
刘恩慧 许月丽
本文通过对货币政策银行信贷渠道存在性、影响货币政策银行信贷渠道的因素和外资银行进入对中国银行业产生的影响进行研究,结果表明货币政策银行信贷渠道在我国货币政策传导中仍然发挥着重要作用,影响货币政策传导的主要因素有银行集中度、银行业结构、银行业竞争度和银行规模,随着我国加深金融自由化和银行业对外开放,外资银行的进入促使我国银行业提高资本利用率,学习先进的经营管理技术和对新产品的开发力度,从而疏通我国货币政策传导渠道,提高货币政策传导效率。
关键词：
外资银行 货币政策 银行信贷渠道
[期刊] 商业研究
[作者]
刘飞
通过对中国银行业2006-2010年84家银行的数据建立Panel Data模型,本文分析了货币供应量和银行间市场利率对不同类型银行信贷的影响。研究结果发现国有银行和股份制银行的信贷要显著地受到货币供应量的影响,而外资银行和城市商业银行的信贷要受到银行间市场利率的显著影响,农村商业银行没有显著地受到这些货币政策工具的影响。另外,货币政策工具对银行信贷的影响,也与不同类型银行的规模、资本充足性、盈利能力等方面的特征有关。因此,中央银行在运用不同的货币政策工具时,要综合考虑不同类型的银行对货币政策工具的反应。
关键词：
银行异质性 货币政策工具 银行信贷
[期刊] 当代经济研究
[作者]
陈红 葛恒楠
在信贷传导效果方面,银行规模越大,贷款增速越小;银行的流动性越高,资本充足率水平越高,贷款增速越大;银行的不良贷款率对贷款增速影响不明显。从宏观货币政策代理变量来看,7天同业拆借利率、法定存款准备金率对银行信贷增速具有负向的影响;一年期贷款基准利率对银行信贷具有显著的正向影响;M2增速对银行信贷的影响不显著。因此,为了进一步加强货币政策信贷的传导效果,央行应充分考虑银行信贷传导的异质性,实施差异化的货币政策调控,对银行资产规模进行合理控制,进一步加强对银行盈利性的管理。
关键词：
货币政策 银行异质性 信贷传导效果
[期刊] 当代经济研究
[作者]
陈红 葛恒楠
在信贷传导效果方面,银行规模越大,贷款增速越小;银行的流动性越高,资本充足率水平越高,贷款增速越大;银行的不良贷款率对贷款增速影响不明显。从宏观货币政策代理变量来看,7天同业拆借利率、法定存款准备金率对银行信贷增速具有负向的影响;一年期贷款基准利率对银行信贷具有显著的正向影响;M2增速对银行信贷的影响不显著。因此,为了进一步加强货币政策信贷的传导效果,央行应充分考虑银行信贷传导的异质性,实施差异化的货币政策调控,对银行资产规模进行合理控制,进一步加强对银行盈利性的管理。
关键词：
货币政策 银行异质性 信贷传导效果
[期刊] 宏观经济研究
[作者]
张梦云 雷文妮 曹玉瑾 龚六堂
近年来，我国经济增速持续下滑成为全社会关注的焦点，而鉴于同期信贷增速也大幅下降，是否货币政策从紧导致银行信贷供给收缩是经济增速下滑的原因也引起争议。基于我国上市公司层面的微观面板数据，本文研究了我国货币政策冲击对银行信贷供给的影响，以及信贷供给变化对企业投资支出的影响，为我国货币政策信贷传导渠道提供了微观经验证据。基于获得外部融资（贷款或者债券）的公司样本，我们推断上市公司外部融资方式从银行贷款转向债券融资表明其面临银行信贷供给紧缩。实证结果表明，货币政策紧缩后，上市公司融资方式明显由银行贷款转向债券融资，同时公司投资也出现显著下降。另外，银行信贷紧缩对融资约束程度较高的公司更加明显。这些结果．．．
关键词：
货币政策 银行信贷渠道 企业融资方式选择
[期刊] 当代财经
[作者]
刘胤 张宗益
构建动态面板模型,利用System-GMM方法,对2004-2010年28家主要城市商业银行的异质性、信贷决策与货币政策传导关系进行了实证研究。结果显示,盈利能力、资本水平和存款规模对城商行信贷增速起到了明显的支撑作用,但其信贷发放表现出强烈的惯性扩张,风险没有得到有效控制,流动性管理能力明显不足。在盈利能力、存款规模和风险控制上有优势的城商行,能更好地调整信贷发放,降低货币政策的负面冲击。
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
董凯 许承明 施静静
利用我国２００２年至２０１５年的相关数据，结合＂ＣＣ—ＬＭ＂模型研究间接调控机制下我国货币政策银行信贷渠道的存在性问题。实证结果表明：银行间同业拆借市场７天加权平均利率可以作为恰当的货币政策代理变量；在央行由直接调控向间接调控的转变过程中，货币政策依旧能够对银行的信贷量产生影响；我国存在货币政策的银行信贷传导渠道。
关键词：
货币政策 银行信贷渠道 信贷市场
[期刊] 经济体制改革
[作者]
王涛 蒋再文
从银行异质性特征研究视角出发,建立银行资产配置行为模型、分析货币政策的信贷传导机制及其对不同类型商业银行的冲击效应。研究结论表明,紧缩性货币政策能有效控制银行贷款供给,尤其对小规模银行更为有效。提高银行资本金充足率将促使银行采取更为谨慎的行为应对货币冲击,从而有助于降低银行体系的风险水平。
[期刊] 财经科学
[作者]
郑斌 王晓芳
本文利用博弈理论分别构建了在利率管制和市场化环境下的异质性银行垄断竞争模型，对大型和中小型银行贷款供给的政策敏感性进行了比较分析。研究发现，在利率管理制价格约束环境下，银行间竞争表现为规模博弈，大型商业银行的政策敏感性要强于中小银行。而在利率市场化环境下，价格博弈是商业银行竞争的主要形式，大型商业银行的政策敏感性弱于中小银行。同时，在实际业务操作中，０．９倍基准利率仍然是实际贷款利率浮动下限。随后本文分析了信贷市场供需结构，并结合银行微观数据进行了实证检验，结果支持了理论模型的研究结论。因此，货币政策调控信贷供给的过程中，需要关注信贷市场供需状况和异质性银行的政策敏感性，通过加强结构型工具的作．．．
关键词：
价格约束 垄断竞争模型 政策敏感性
[期刊] 金融发展研究
[作者]
郭兰平 夏法金
信贷传导渠道在我国货币政策传导机制中占据重要地位。本文选取2005年第1季度至2009年第4季度的相关经济数据,运用协整检验和格兰杰因果检验对信贷传导渠道的全过程进行分析,并得出结论:货币政策的信贷传导渠道是有效的。
关键词：
信贷传导渠道 货币政策 有效性检验
[期刊] 宏观经济研究
[作者]
刘书祥 吴昊天
本文采用2002—2008年我国商业银行信贷收支非加总的分组季度数据,来检验货币政策的银行信贷渠道效应在我国是否存在。如果货币政策的传导机制中存在银行信贷渠道的效应,那么不同类型银行的贷款及证券投资组合对货币政策冲击的反应是不同的。脉冲响应函数和回归分析的结果显示,在面对紧缩性货币冲击时中小银行的贷款规模迅速减少,但大型国有银行的贷款减少不明显,不同类型银行持有证券量的时间变化轨迹也有明显差别。因此,我国的货币政策传导机制中存在着明显的银行信贷渠道效应。
[期刊] 金融论坛
[作者]
战明华 李帅 罗诚剑
本文以纺织产业为典型案例,分析货币政策通过银行信贷渠道传导对纺织企业融资约束的影响。实证研究表明,紧缩性货币政策通过银行信贷渠道强化纺织企业面临的融资约束,其实现机制是加速效应改变企业的外部融资边际溢价;在纺织产业链中处在不同层次的企业,货币政策通过银行信贷渠道对于企业融资约束的影响存在显著差异。在制定货币政策过程中,既要关注总量也应关注结构,应考虑对纺织产业等传统产业的市场纠偏。
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