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[期刊] 贵州财经大学学报
[作者]
李金培 吕德宏 黄亦炫
基于 ２００２—２０１２年中国 １１家主要上市商业银行的面板数据，利用 ＳＢＭ超效率模型和动态面板数据 ＧＭＭ模型，研究了货币政策对风险承担下中国商业银行超效率的影响问题。结果表明：样本银行的超效率水平逐年提高且差异不大，超效率水平呈现倒“Ｕ”型变化趋势；货币政策对风险承担下商业银行的超效率均呈现负向关系且影响显著；风险承担因素对银行超效率的测量十分重要，并且货币政策对风险承担下的银行超效率具有重要影响。因此，从促进经济增长和金融发展的角度而言，中央银行进行货币政策调整时，应在宏观层面审慎监管风险承担下中国商业银行的效率。
关键词：
货币政策；风险承担；商业银行；超效率
[期刊] 贵州财经大学学报
[作者]
李金培 吕德宏 黄亦炫
基于2002—2012年中国11家主要上市商业银行的面板数据,利用SBM超效率模型和动态面板数据GMM模型,研究了货币政策对风险承担下中国商业银行超效率的影响问题。结果表明:样本银行的超效率水平逐年提高且差异不大,超效率水平呈现倒"U"型变化趋势;货币政策对风险承担下商业银行的超效率均呈现负向关系且影响显著;风险承担因素对银行超效率的测量十分重要,并且货币政策对风险承担下的银行超效率具有重要影响。因此,从促进经济增长和金融发展的角度而言,中央银行进行货币政策调整时,应在宏观层面审慎监管风险承担下中国商业银行的效率。
关键词：
货币政策 风险承担 商业银行 超效率
[期刊] 金融研究
[作者]
谭政勋 李丽芳
本文利用无效率项非单调变化且存在异方差的随机前沿模型测算了我国商业银行１９９４－２０１３年的效率，并从货币政策的角度，分析了我国银行风险承担与效率的关系。如果把没有扣除不良贷款的总贷款作为产出，会系统性高估成本效率、低估利润效率；如果不考虑资本投入，成本效率和利润效率均会被高估；年均成本效率和利润效率的走势基本一致，且与我国银行制度改革、宏观经济周期波动较为吻合。我国不仅存在银行风险承担渠道，而且具有连续性和顺周期性；货币政策不仅直接影响银行风险承担与效率，而且通过风险承担渠道间接影响效率。我国银行风险承担对效率的影响并非单调，而是存在倒ｕ型关系，从提升银行效率的角度来看，存在最优的风险承担。．．．
关键词：
商业银行 风险承担 效率 货币政策
[期刊] 中国经济问题
[作者]
周晶 陶士贵
本文基于中国16家上市银行2013-2016年的季度数据,利用无效率项非单调变化且存在异方差的随机前沿模型测算了样本银行的利润效率和成本效率,并从货币政策传导的银行风险承担渠道的视角切入,利用两步系统广义矩估计法分析了中国实施传统货币政策的同时,结构性货币政策与银行风险承担及银行效率三者之间的关系。研究结果表明,货币政策传导的银行风险承担渠道在中国是存在的,结构性货币政策工具能够影响银行风险承担和效率。银行风险承担对其利润效率的影响并不是单调的,两者为倒U型关系,因此从提高银行利润效率的角度考虑,存在最优的风险承担。
[期刊] 产经评论
[作者]
余静文 吴滨阳
数字金融是信息技术、数据协作与传统金融服务模式相结合的新一代金融服务业态。随着数字金融的快速发展,商业银行在科技赋能下加速了数字化转型步伐。基于2012-2018年中国84家代表性商业银行的数据,采用北京大学数字普惠金融指数作为数字金融的代理变量,研究数字金融对商业银行风险承担的影响。结果表明,数字金融有助于收敛系统性金融风险。数字金融对商业银行风险承担的影响具有异质性:城商行和农村金融机构对数字金融的反应更加敏感,大型股份制银行和国有行则更加审慎,数字金融对农村金融机构的风险收敛作用最大。数字金融缓解了长尾客户缺乏抵押和征信不足的痛点问题,提高了中小银行风险识别能力,降低了风险管理成本,使其信贷决策更加科学。最后提出关于商业银行进一步提升数字化风险管理能力、防范化解金融风险的启示。
[期刊] 金融论坛
[作者]
何维达 于一
基于2000～2008年10家中国上市银行数据,本文引入了Z指数衡量中国商业银行风险承担,并对外资银行进入、外资参股与上市银行Z指数的关系进行实证研究。研究发现:外资银行进入与中国商业银行风险承担之间呈现U型的非线性关系,外资银行进入之初能够降低银行风险,当外资银行资产份额达到及超过1.94%的临界值后,导致风险增加;在现行参股比例约束下,引入境外战略投资者并没有显著提升银行治理水平,外资参股增加了中国商业银行风险。此外,高股权集中度会削弱治理机制作用,放大风险。
[期刊] 经济问题探索
[作者]
韩博 霍强
本文构建货币政策影响商业银行风险承担的数理模型，选取７家上市股份制商业银行为样本，基于２００７－２０１３年年报资产负债表的面板数据，运用随机效应模型实证检验上市股份制商业银行对货币政策的风险承担行为。结果表明，广义货币供应量增速与资本充足率负相关，宽松货币政策导致上市股份制商业银行的风险承担意愿明显增强；上市股份制商业银行可能存在资本监管套利行为。基于实证结果，本文论证了货币政策与宏观审慎政策协调的必要性。
[期刊] 财经论丛
[作者]
郭桂霞 于丽洁
本文以2013～2017年中国商业银行为研究样本,检验了发行或有资本对银行风险承担行为的影响。研究发现:发行或有资本能够显著降低我国商业银行的风险承担水平;从整体上来看,或有资本的发行规模对银行的风险承担行为没有显著影响,但将银行杠杆率的影响纳入考虑后发现,高杠杆银行增加或有资本发行规模时具有显著的风险抑制效应,而低杠杆银行则相反。因此,应对不同杠杆率的银行发行或有资本的规模进行分类指导。
关键词：
商业银行 或有资本 风险承担 杠杆率
[期刊] 投资研究
[作者]
宋琴 胡方琦 倪川川
本文选取２００４－２０１３年中国商业银行的面板数据，借鉴ＡｂｉＡｄ等的研究成果测度中国金融自由化指数，分别采用Ｃｒ指数和Ｚ－ｓＣｏｒｅ度量市场竞争程度与银行风险承担，分析中国金融自由化、市场竞争与银行风险承担之间的关系。研究发现金融自由化指数与银行风险承担负相关；中国银行业市场集中度较高导致市场竞争对银行风险承担的变化不显著；金融危机的发生改变了金融自由化指数与银行风险承担之间关系的显著性。因此，中国应提高银行业的竞争强度，强化金融制度建设，改进金融监管技术，提高金融运行效率。
关键词：
金融自由化指数 市场竞争 银行风险承担
[期刊] 金融与经济
[作者]
陈勇 邓坤
本文利用我国2004~2013年14家主要商业银行的样本数据,采用动态面板数据模型的系统GMM方法,实证研究了货币政策、银行竞争对商业银行风险承担水平的影响,研究结果证实了我国货币政策风险承担渠道的存在性,并且商业银行的竞争力越强,商业银行的风险承担行为越强,但是该因素对其影响相对较弱,两者的交互项对商业风险承担行为影响不显著。
关键词：
货币政策 勒纳指数 系统GMM
[期刊] 国际金融研究
[作者]
陈旭东 何艳军 张镇疆
国际会计准则中关于贷款损失准备计提方法是依据已实际发生损失理论。在经历2008年全球金融危机的冲击后,贷款损失准备被认为是需要优先解决的导致顺周期的三大重要问题之一。本文以2006-2011年期间122家商业银行为样本,通过对我国宏观经济发展趋势进行分析,验证了银行贷款损失准备对银行信贷行为的亲周期效应。通过进一步分析我国货币政策在不同的经济周期对银行信贷的作用效果,以贷款损失准备为视角,从微观层面验证了我国货币政策宏观调控的有效性,为经济下行期货币政策调控的必要性提供了有力的证据。
[期刊] 当代财经
[作者]
宋清华 曲良波 陈雄兵
基于2000-2010年中国13家商业银行的非平衡面板数据对中国商业银行规模、银行治理与风险承担关系进行的实证研究,结果表明银行规模与风险承担呈U形关系;银行治理水平与风险承担呈负向关系;大型商业银行治理引起的风险承担比股份制商业银行高。因此,必须适当限制商业银行的规模扩张,加强商业银行的安全网建设,加大对大型、系统重要性商业银行的监管力度,提高商业银行尤其是大型商业银行的治理水平。
关键词：
商业银行 银行规模 银行治理 风险承担
[期刊] 金融论坛
[作者]
张晓明 隗群林 贾江帆 孙士猛
本文研究美联储货币政策正常化对中国商业银行系统流动性风险的影响。研究发现,国有银行流动性管理较好,而部分股份制银行存在较为严重的流动性隐患,系统流动性风险呈现上升趋势;美联储加息和缩表均造成中国的流动性收紧,显著提高商业银行的系统流动性风险。相关监管部门应尽快构建银行系统流动性风险测度指标,及银行业系统流动性风险水平监测体系,防范和化解流动性风险引发的系统性金融危机。
[期刊] 投资研究
[作者]
中国人民银行营业管理部课题组 杨国中 李宏瑾 尹兴中
本文利用我国64家商业银行的微观数据,对货币政策操作在商业银行层面的实际影响展开了实证研究。研究表明,现有主要货币政策工具在商业银行这一关键的政策传导中间环节产生了显著冲击,这种冲击在银行资产配置和净利差两个方面都有体现。通胀和商业银行个体特性对于这种冲击具有重要影响。这种冲击在全国性银行和地区性银行间存在一定差异,因此,本文也为差异化管理提供了理论上的支持。
关键词：
政策工具 信贷 净利差
[期刊] 经济评论
[作者]
肖卫国 崔亚明 尹智超
本文在测度我国商业银行效率水平的基础上，运用面板ＥＧＬＳ模型研究了数量型和价格型货币政策工具对商业银行效率的影响，以及该影响是否因商业银行异质性特征而不同。结论为：按银行类型来分，我国银行效率水平由高到低分别为股份制商业银行、国有商业银行和城市商业银行；由于我国企业以间接融资为主，贷款需求的价格弹性低、居民储蓄比重高，货币供给量的增加和利率水平的上升均会使商业银行效率提高，并且两种货币政策工具对商业银行效率的影响会受银行规模、资本状况、盈利能力和银行性质的制约。在我国货币政策工具向价格型工具为主、数量型工具为辅的转变时期，我们建议政策制定者要认识到两种货币政策工具对商业银行效率影响的差异，以及．．．
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