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[期刊] 国际金融研究
[作者]
盛天翔 张勇
本文系统梳理不同视角下金融杠杆的界定与衡量,将商业银行视角的金融杠杆作为研究对象。在此基础上,提出货币政策对中长期信贷资源配置产生直接和间接效应的理论机制,重点分析金融杠杆在间接效应中的作用机理,并以中国25家商业银行为样本展开实证检验。研究发现:第一,货币政策的直接效应,货币政策紧缩(宽松)时,银行将减少(增加)中长期信贷资源配置;第二,货币政策通过影响金融杠杆而产生的间接效应,货币政策立场的松紧度与金融杠杆具有U型的非线性关系,而金融杠杆的提高又会引致银行减少中长期信贷资源配置。由于不同货币政策立场下的金融杠杆变化,货币政策对中长期信贷资源配置的影响效应表现出非对称性,由此弱化了货币政策传导有效性。本文的结论对健全货币政策与宏观审慎政策双支柱调控框架,疏通货币政策传导机制具有一定启示价值。
[期刊] 国际金融研究
[作者]
陈旭东 何艳军 张镇疆
国际会计准则中关于贷款损失准备计提方法是依据已实际发生损失理论。在经历2008年全球金融危机的冲击后,贷款损失准备被认为是需要优先解决的导致顺周期的三大重要问题之一。本文以2006-2011年期间122家商业银行为样本,通过对我国宏观经济发展趋势进行分析,验证了银行贷款损失准备对银行信贷行为的亲周期效应。通过进一步分析我国货币政策在不同的经济周期对银行信贷的作用效果,以贷款损失准备为视角,从微观层面验证了我国货币政策宏观调控的有效性,为经济下行期货币政策调控的必要性提供了有力的证据。
[期刊] 金融研究
[作者]
谭政勋 李丽芳
本文利用无效率项非单调变化且存在异方差的随机前沿模型测算了我国商业银行１９９４－２０１３年的效率，并从货币政策的角度，分析了我国银行风险承担与效率的关系。如果把没有扣除不良贷款的总贷款作为产出，会系统性高估成本效率、低估利润效率；如果不考虑资本投入，成本效率和利润效率均会被高估；年均成本效率和利润效率的走势基本一致，且与我国银行制度改革、宏观经济周期波动较为吻合。我国不仅存在银行风险承担渠道，而且具有连续性和顺周期性；货币政策不仅直接影响银行风险承担与效率，而且通过风险承担渠道间接影响效率。我国银行风险承担对效率的影响并非单调，而是存在倒ｕ型关系，从提升银行效率的角度来看，存在最优的风险承担。．．．
关键词：
商业银行 风险承担 效率 货币政策
[期刊] 经济评论
[作者]
肖卫国 崔亚明 尹智超
本文在测度我国商业银行效率水平的基础上，运用面板ＥＧＬＳ模型研究了数量型和价格型货币政策工具对商业银行效率的影响，以及该影响是否因商业银行异质性特征而不同。结论为：按银行类型来分，我国银行效率水平由高到低分别为股份制商业银行、国有商业银行和城市商业银行；由于我国企业以间接融资为主，贷款需求的价格弹性低、居民储蓄比重高，货币供给量的增加和利率水平的上升均会使商业银行效率提高，并且两种货币政策工具对商业银行效率的影响会受银行规模、资本状况、盈利能力和银行性质的制约。在我国货币政策工具向价格型工具为主、数量型工具为辅的转变时期，我们建议政策制定者要认识到两种货币政策工具对商业银行效率影响的差异，以及．．．
[期刊] 财贸经济
[作者]
张西征 刘志远
本文通过实证检验不同所有制性质和不同信用级别公司信贷规模受货币政策调整的冲击,来推断货币政策调整对中国商业银行信贷资金分配的影响。研究发现:不同货币政策对不同所有制性质、不同信用级别的公司存在较复杂的非对称性冲击,表明中国商业银行在分配信贷资金时存在双重标准,既要考虑公司的信贷能力,又要考虑公司的性质。这说明中国商业银行开始商业化自主经营,同时也受政府干预的影响。
关键词：
货币政策 信贷资金 商业银行
[期刊] 财会月刊
[作者]
吴霞 连军 夏鑫
本文以我国沪深两市A股上市公司为研究样本,实证检验了货币政策宽松期信贷资源在不同产权性质企业间的配置效率问题。研究结果表明:在货币政策宽松期,国有企业能以较低的贷款利率获得较多的银行贷款,同时也更容易进行过度投资;而当货币政策趋于宽松时,银行关联度能有效降低民营企业融资约束水平,但也加剧了民营企业的过度投资行为。本文的研究有助于更好地理解宽松的货币政策对实体经济的影响,并为政府制定政策、提高信贷资源配置效率提供决策参考。
[期刊] 金融论坛
[作者]
张晓明 隗群林 贾江帆 孙士猛
本文研究美联储货币政策正常化对中国商业银行系统流动性风险的影响。研究发现,国有银行流动性管理较好,而部分股份制银行存在较为严重的流动性隐患,系统流动性风险呈现上升趋势;美联储加息和缩表均造成中国的流动性收紧,显著提高商业银行的系统流动性风险。相关监管部门应尽快构建银行系统流动性风险测度指标,及银行业系统流动性风险水平监测体系,防范和化解流动性风险引发的系统性金融危机。
[期刊] 财贸经济
[作者]
韩珣 易祯
本文构建了一个动态均衡模型分析货币政策对企业影子银行业务的理论影响机制，提出了对应的研究假说，并利用2007—2019年沪深两市非金融类上市公司数据进行实证分析。研究结果显示，紧缩性货币政策会对企业影子银行业务起到正向影响，影响机制是通过影子信贷利率和金融资本配置效率两个渠道作用于企业影子放贷行为。异质性分析结果显示，紧缩性货币政策对企业影子银行业务的正向影响，在分析师乐观偏差程度较高、对外担保事件较多的企业中更为显著。投资者情绪高涨、企业家信心提高及P2P问题平台数量的增加会放大紧缩性货币政策与企业影子银行业务之间的正向关系。拓展性分析结果表明，央行沟通中稳定市场预期、防范系统性金融风险等词频的提高会减弱紧缩性货币政策对企业影子银行业务的正向影响。紧缩性货币政策通过促进企业影子放贷行为而提高了信贷资源配置效率，在一定程度上缓解了金融中介初次信贷配置失衡的问题。本研究对于国内国际双循环背景下提高金融服务实体经济的能力、防范系统性金融风险以及促进企业高质量发展等具有重要的理论和政策指引意义。
[期刊] 贵州财经大学学报
[作者]
李金培 吕德宏 黄亦炫
基于2002—2012年中国11家主要上市商业银行的面板数据,利用SBM超效率模型和动态面板数据GMM模型,研究了货币政策对风险承担下中国商业银行超效率的影响问题。结果表明:样本银行的超效率水平逐年提高且差异不大,超效率水平呈现倒"U"型变化趋势;货币政策对风险承担下商业银行的超效率均呈现负向关系且影响显著;风险承担因素对银行超效率的测量十分重要,并且货币政策对风险承担下的银行超效率具有重要影响。因此,从促进经济增长和金融发展的角度而言,中央银行进行货币政策调整时,应在宏观层面审慎监管风险承担下中国商业银行的效率。
关键词：
货币政策 风险承担 商业银行 超效率
[期刊] 贵州财经大学学报
[作者]
李金培 吕德宏 黄亦炫
基于 ２００２—２０１２年中国 １１家主要上市商业银行的面板数据，利用 ＳＢＭ超效率模型和动态面板数据 ＧＭＭ模型，研究了货币政策对风险承担下中国商业银行超效率的影响问题。结果表明：样本银行的超效率水平逐年提高且差异不大，超效率水平呈现倒“Ｕ”型变化趋势；货币政策对风险承担下商业银行的超效率均呈现负向关系且影响显著；风险承担因素对银行超效率的测量十分重要，并且货币政策对风险承担下的银行超效率具有重要影响。因此，从促进经济增长和金融发展的角度而言，中央银行进行货币政策调整时，应在宏观层面审慎监管风险承担下中国商业银行的效率。
关键词：
货币政策；风险承担；商业银行；超效率
[期刊] 中国经济问题
[作者]
周晶 陶士贵
本文基于中国16家上市银行2013-2016年的季度数据,利用无效率项非单调变化且存在异方差的随机前沿模型测算了样本银行的利润效率和成本效率,并从货币政策传导的银行风险承担渠道的视角切入,利用两步系统广义矩估计法分析了中国实施传统货币政策的同时,结构性货币政策与银行风险承担及银行效率三者之间的关系。研究结果表明,货币政策传导的银行风险承担渠道在中国是存在的,结构性货币政策工具能够影响银行风险承担和效率。银行风险承担对其利润效率的影响并不是单调的,两者为倒U型关系,因此从提高银行利润效率的角度考虑,存在最优的风险承担。
[期刊] 金融论坛
[作者]
米运生 程昆
商业银行所有权安排是影响信贷资本配置质量的基本变量。由于理论背景不同,对银行产权与信贷配置效率的关系出现了截然相反的两种观点。在理论分析信贷配置的所有权效应基础上,本文选取中国16家资产规模最大的商业银行的数据,对中国1990年代以来国有产权的信贷配置效率进行实证分析,结果表明,在国有银行制度下,中国的信贷资本具有正的但较低的配置效率,银行国有产权比重过高使信贷配置效率未能达到最佳状态。
关键词：
商业银行 信贷资本 产权结构 配置效率
[期刊] 金融论坛
[作者]
刘飞
本文根据中国商业银行2005~2012年的省域和行业贷款数据,运用面板数据模型,分析银行信贷的省域和行业配置效率及影响因素。结果表明:中国商业银行信贷的省域配置并没有完全按照市场化的原则来进行,而受到了政府干预程度、省域市场化水平等因素的影响。银行信贷的行业配置也没有完全按照市场化的原则来进行,同时行业的国有经济比例仍是影响银行信贷的重要因素。另外,无论是银行信贷的行业配置还是省域配置,都考虑了银行贷款的质量。这表明中国近几年的银行信贷配置,既考虑了银行自身的盈利,也兼顾了政府的政策要求。
[期刊] 财经问题研究
[作者]
刘金叶 谷宇
本文对中国人民银行实施货币政策间接调控以来我国融资结构、贷款结构及增速特征的变动趋势进行了分析;构建了影响商业银行贷款决策的三个主要特征指标;通过将上述特征指标引入CC-LM模型,建立了商业银行信贷对货币政策反应的Panel Data模型。实证结果表明,我国商业银行的货币政策信贷反应方向与货币政策调控方向一致,股份制银行的货币政策信贷反应程度高于四大国有商业银行;四大国有商业银行的资本充足程度明显地影响其货币政策的信贷反应强度,股份制商业银行的规模和流动性明显地影响其货币政策的信贷反应强度。
[期刊] 南方金融
[作者]
孙从海
本文在考察分析商业银行理财产品市场的基础上,从货币政策传导机制的角度分析了银行理财产品大规模发行对家庭金融资产结构和货币政策有效性产生的影响,并指出金融监管部门对商业银行资本充足率要求的变化、对高风险银行理财产品发行实行审核制度、对政信合作、银信合作、银保合作理财产品实行制度约束以及严格审批金融机构的市场准入,都会影响银行理财产品市场的发展,进而对家庭金融资产调整和货币政策有效性产生影响。
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