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[期刊] 南方金融
[作者]
叶嘉敏
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》着力于防范系统性金融风险,对投资者权益保护尤其是金融机构信义义务的规定却较为笼统,这是我国金融机构资产管理业务信义义务规范还不完善的一个缩影。明确与提升金融机构信义义务标准,对强化投资者权益保护、提高金融机构公信力、降低市场监管成本都大有裨益。完善金融机构资产管理业务信义义务规范,可采取比较法的视角与案例分析的范式,细化忠实义务与勤勉义务,增加适当产品推荐义务与信息说明义务;在充实金融机构信义义务总括性规定的同时,根据资管产品类型与投资者实际情况将信义义务类别化;明确规范民事裁判援引效力,平衡不同类型资管产品的信义义务要求,形成结合金融法律、监管法规与自律规范的差异化、多层次的规范格局。
[期刊] 上海金融
[作者]
姜宇
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的出台标志着我国资产管理业务法律规制系统的改革正式启动,其意义重大,但遗憾的是,在此次改革中信义义务规则的完善似被忽视,此谓改革之不足。然信义义务规则居于资产管理业务法律规制系统的基础位阶,其孕发了源自市场的法律规制作用,支持了源自政府的法律规制作用,是资产管理业务法律规制之第三支柱,与审慎监管、行为监管共同作用于资产管理市场。因此,我们对资产管理业务信义义务规则之完善应予充分重视,即在资产管理业务回归《信托法》调整范畴的基础上以特别法规补充忠实义务规则,并将勤勉义务规则具体细化,最终构建起从市场到政府的多层次法律规制框架,构建起从信义义务规则到行为监管,再到审慎监管协调作用的良好法律规制系统。
关键词:
资产管理 信义义务 法律规制 监管
[期刊] 教育发展研究
[作者]
刘旭东
高校教育惩戒是介于高校纪律处分与高校学生管理行为之间的特定概念。高校教育惩戒的单方性、强制性表征,内部行政行为对象的限定性,以及行政处罚"处罚法定"原则的存在,综合决定了唯有"准行政处罚"的性质定位方能令高校教育惩戒获得符合法理的规范表达。立基于典型司法案例的论证逻辑,纪律性惩戒与学术性惩戒的司法审查强度应有所不同,前者适用严格司法审查,后者适用有限司法审查,如此才能在维护大学自治与学生权益之间做出有效平衡。
[期刊] 银行家
[作者]
柏高原 汤杰 戎晨
<正>随着金融市场不断发展创新,金融机构与客户间的法律关系及相应的争议类型也不断变化。金融机构为普通客户提供投资顾问服务时,双方在金融信息、经验、知识等方面不对称,如果僵硬地遵从“契约自由”,普通投资者难以就合同条款实现“自由协商”,其合法权益或难以保障。为此,对金融机构赋以信义义务应作为我国深化金融改革的内容,并在金融监管和金融司法审判中予以落实,实现金融协同治理。本文以大陆法系国家德国的一起案件为由头,就信义义务的引入方式、义务基本内涵进行探讨。
[期刊] 中国金融
[作者]
刘斌
为贯彻实施《金融机构编码规范》,规范和加强金融业机构信息管理工作,确保金融业机构信息的真实、准确和完整,促进金融机构信息系统(FIIMS系统)互联互通,提升共享效率,2010年6月,中国人民银行制定了《金融业机构信息管理规定》(以下简称《规定》),并出台了相关的实施细则。人民银行各级分支行在金融机构信息
[期刊] 银行家
[作者]
王珺琦
2017年11月17日,中国人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局起草的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》终于出炉。本次指导意见是对十九大和金融工作会议精神的坚持和贯彻,目的在于防范和化解资产管理业务的风险,服务实体的投融资要求。新规的目标在于促进资管业务健康发展、有效防控金融风险、更好服务实体经济,
[期刊] 建筑经济
[作者]
顾佳琦
竣工日期是建设工程施工合同中重要的概念,涉及工期计算、违约竣工、工程价款支付等重要问题。司法实践中关于计划竣工日期的争议主要表现为多个计划竣工日期、计划竣工日期的约定变更,法院裁判倾向于综合法条、证据推定当事人真实意思表示来确定计划竣工日期。司法实践中关于实际竣工日期的争议主要表现在司法解释的适用,多数裁判观点倾向于合同的约定应当优先于司法解释的适用。本文在明晰争议焦点及司法裁判倾向的基础上,提出对承包人的风险规避建议。
[期刊] 中国货币市场
[作者]
洪洁
票据回购业务以其灵活、简便的交易方式为众多金融机构所青睐,但由于缺乏统一的业务规范和管理办法,出现了多种交易方式并存的格局,而其中的多数方式在合法性、合规性方面不同程度地存在着问题。对此,主管部门应从业务定位、交易规则、市场监管、内控机制以及市场基础设施建设等方面加以规范,促进票据市场的健康发展。
关键词:
票据市场 回购业务 货币市场
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
曾刚 万志宏
可持续发展是指小额金融机构的营业收入足以覆盖全部成本,从而能够实现财务上的自足。在国际小额金融实践中,可持续性逐渐成为衡量小额金融机构发展成败的重要标准。本文从国际小额金融机构发展现状入手,对国际小额金融机构的财务数据进行了分析,并初步列举出了影响可持续发展的主要因素,以图为我国新型农村金融机构的试点工作提供一些有益的参考。
关键词:
小额金融机构 可持续发展 完全财务自足
[期刊] 中国金融
[作者]
刘辉
2022年4月6日,中国人民银行出台了《中华人民共和国金融稳定法(草案征求意见稿)》(以下简称“意见稿”)并向社会公开征求意见。意见稿全文共48条,核心是对我国未来的金融风险处置事件和处置措施提供有力的法治保障。在第四章“金融风险处置”的第三节“处置措施和工具”中,意见稿首次从法律层面拟设金融机构减记债工具,这无疑是一项重大的金融风险处置创新。然而,减记债作为一种金融机构“生前遗嘱”的特殊安排,目前还面临着法制供给不足以及如何与现行法律制度协调的问题。笔者将结合国外相关立法的经验,探讨我国金融机构减记债工具的完善之策。
[期刊] 财贸经济
[作者]
西南财经大学中国金融研究中心调研组
中外金融机构合作是中国加入WTO之后金融领域出现的一个令人瞩目的现象 ,它标志着中国金融业的开放正在全方位展开。合作是各经济主体以利益相容为前提、以实力为基础进行的优势互补的经济活动 ,中外金融机构合作中存在许多值得研究的理论和实际问题。本文是在对上海、广东两地一些中外金融机构进行实地调研的基础上形成的 ,旨在对中外金融机构合作中存在的政策边界、合作目标、合作对象、合作范围、合作博弈等问题进行探讨。
关键词:
合作 控股权 治理结构 文化背景
[期刊] 浙江金融
[作者]
吉明 钱敏 吴登宽
为了进一步了解担保机构与银行业金融机构合作的现状,促进担保机构和银行业金融机构良性互动发展。温州银监分局对此进行了调查并提出相关建议。
[期刊] 中国审计
[作者]
杨晓蓉
为了加强金融机构内部控制制度的建设,增强金融机构高级管理人员在任期间的经济责任意识,保证国家金融方针政策的有效贯彻执行,2000年3月,新颁布的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第二十二条,明确提出必须对离任的金融机构高级管理人员进行离任审计,并对其工作业绩作出综合评价。第二十三条,进一步提出离任审计报告应包括分管业务经营情况、业务合法合规情况、内控建设和风险管理、职责范围内发生的重大案件及本人应承担的责任、审计结论等五个方面的内容。因此,对离任的金融机构高级管理人员(以下简称高级管理人员)进行离任审计已成为金融机构一项重要的工作任务。
[期刊] 图书馆杂志
[作者]
王者鹏
《个人信息保护法》就个人信息处理者在获取相关同意、制定专门规则上作出具体规定,未成年读者保护也需要契合上述要求。需推动未成年读者个人信息同意规则实现层次化,在同意内容上区分敏感个人信息、普通个人信息和监护人个人信息,在同意权限上以八周岁、十四周岁为年龄节点确立不同规则。构建未成年读者个人信息同意规则体系,充分考虑告知、释明、修正等方面。应借鉴美国和欧洲的实践经验,推进行业相关实践,颁布专项保护政策,加强业务信息管理,系统开展专门教育,明确相应救济渠道。
[期刊] 农村金融研究
[作者]
胡舰文 殷勇
近年来,我国金融机构同业业务创新活跃,在便利流动性管理、优化金融资源配置、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用,但也存在部分业务发展不规范、信息披露不充分、规避金融监管和宏观调控等问题。为进一步规范金融机构同业业务经营行为,有效防范和控制风险,银监会于2014年4月发布了《关于规范金融机构同业业务的通知》,此举必将对商业银行产生重要影响,对此,商业银行应及时对业务模式及管理形式等进行针对性调整,以促进同业业务理性、健康发展。
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