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[期刊] 上海金融
[作者]
胡玉婷
金融风险的复杂多变需要规则的灵活变通，杠杆率的顺周期性需要规则的逆周期调整，跨境监管套利的避免需要规则的同步实施。因此，对仍处于可行性研究过程中的巴Ⅲ杠杆率标准，我们要避免提前实施或固定不变。通过对比，可以发现我国的杠杆率标准仍存在着不容忽视的潜在缺陷。因此，我们有必要以＂风险为本＂确定差别化的杠杆率规则，并且进行逆周期的弹性调整，从而缓释杠杆率的顺周期效应。同时，还应该适当放松对金融衍生品业务的监管约束，为我国银行业的创新发展提供绿色通道。
[期刊] 财经研究
[作者]
蒋海
本文通过理论分析揭示 ,非弹性的金融监管会造成金融效率和社会福利的损失 ,只有实施弹性监管才能实现金融体系的帕累托效率 ,增进社会福利。最后 ,文章提出了实施弹性金融监管的制度安排
关键词：
金融风险 弹性监管 金融效率
[期刊] 世界经济
[作者]
刘晓光 刘元春 王健
金融危机以来,如何提升金融监管有效性,推动经济去杠杆,成为重大的理论和现实课题,然而鲜有研究从更深层次探讨金融监管结构的作用。本文从监管机构和监管模式两个维度出发,考察了金融监管结构对杠杆率的影响。研究发现:金融监管机构对杠杆率有显著影响,由中央银行负责银行业监管可以有效降低杠杆率;监管模式的直接影响并不显著,但与监管机构存在交互作用,在监管机构独立于中央银行的情况下,混业监管比分业监管更有效;监管结构有效性也取决于监管机构独立性,中央银行独立性提高可以显著增强去杠杆作用;不同发展水平经济体存在异质性,发展中经济体由中央银行负责混业监管最有效。本研究为更好推进监管体制改革提供了政策启示。
[期刊] 国际金融研究
[作者]
靳玉英 贾松波
美国次债引发全球性金融危机后，《巴塞尔协议Ⅲ》将杠杆率作为监管商业银行的新工具。通常认为，杠杆率监管会提高商业银行的抗风险能力，但也会增大其高风险资产的比重，导致其结构性风险上升。但本文研究发现，杠杆率监管对商业银行资产结构的作用受其高风险资产与低风险资产利差的影响。本文先是通过理论研究得到，相对于只有资本充足率监管，杠杆率监管的引入能否改变商业银行资产结构受制于商业银行低风险资产和高风险资产的利率差异，只有在利差较小时，杠杆率监管才会使得高风险资产比重上升。同时，杠杆率监管的引入不会给自有资本率较高的商业银行资产结构带来影响。之后，本文基于我国１７３家商业银行２００５－２０１４年间数据的实证．．．
关键词：
杠杆率 资本充足率 资产结构
[期刊] 保险研究
[作者]
徐君良
百博(Babbel)等人用实证分析的方法,得出保险需求与保险产品价格负相关、保险需求价格弹性不大两个命题。本文用线性回归的方法对我国某地区近两年保险业的统计数据进行分析,得出的结果与这两个命题相吻合。并且提出通过价格政策提高保险需求效果有限及通过价格管制提升保险行业效益难以奏效等结论。
关键词：
保险需求 价格弹性 保险监管
[期刊] 新金融
[作者]
潘再见 陈振
在新资本协议的高级内部评级法框架下,最低资本要求取决于商业银行的风险水平。然而,监管当局与商业银行存在严重的信息不对称,为追求利益最大化,商业银行存在隐瞒其真实风险状况的动机,而监管当局审查和验证银行风险状况的能力是有限的,这可能导致银行持有的资本过少,从而危及银行体系的稳定。杠杆率限制可以降低有限负债下的看跌期权价值,提高银行净值,从而提高资本监管的有效性。次贷危机的教训也要求我国在实施高级内部评级法过程中应重视初始杠杆率。
[期刊] 南开经济研究
[作者]
范小云 王道平 方意
本文测度了我国金融机构在美国次贷危机期间以及危机前后对金融系统的边际风险贡献程度。经验研究结果表明,在非危机时期,我国边际风险贡献和杠杆率较高的金融机构,在危机中的边际风险贡献较大;此外,我国金融机构对系统性风险的边际风险贡献具有明显的周期性特征,危机期间较大、危机前后相对较小。因此,防范系统性金融危机的发生,减少我国金融机构风险的外部性和顺周期性,应加强对那些边际风险贡献和杠杆率较高的金融机构监管。
关键词：
边际风险贡献 杠杆率 系统性风险 监管
[期刊] 新金融
[作者]
宋彤
企业、居民、金融机构和中央银行的经济行为改变着自身的资产负债情况,主动或被动地影响着彼此的杠杆程度。金融体系过度杠杆具有增加脆弱性、放大复杂性、顺周期等特点,直接引致系统性风险增加。与此同时,由于企业、居民、金融机构和中央银行的资产负债表相互关联,金融体系杠杆程度加深,意味着与之相联的经济部门关联度扩大,内在依赖性增强,从而进一步放大系统性风险。危机爆发后,为帮助降低金融机构杠杆程度,美联储运用多种创新工具,快速膨胀了自身资产负债规模,前所未有地增加了自身杠杆程度,形成新的系统性风险隐患。有鉴于此,我们应协调宏观经济政策和宏观审慎监管政策,引导虚拟经济与实体经济相互平衡,确保各经济部门负债和杠...
关键词：
金融风险 杠杆化 系统性风险 金融监管
[期刊] 财会通讯
[作者]
黄志栋
由美国引发的次贷危机催生了《巴塞尔协议Ⅲ》的诞生,该规定旨在创造出更稳定的国际金融体系。2010年9月12日,巴塞尔银行监管委员会在瑞士巴塞尔召开央行行长和监管当局负责人会议,就巴塞尔协议新框架细节达成一致意见,并在11月的20国集团
[期刊] 金融研究
[作者]
张龙耀 杨骏 程恩江
中国自２００５年试点以民间资本为主要投资者、＂只贷不存＂的小额贷款公司，并首次采用＂中央—地方＂分层监管体制。中央政府规定小额贷款公司融资杠杆率上限，部分省级政府突破这一上限，而部分省份却因受到间接监管导致融资杠杆率接近为０。本文基于２０１１年全国４５７家小额贷款公司样本数据，实证检验融资杠杆监管对小额贷款公司覆盖率、可持续性和风险行为的影响，将金融分层监管改革视作＂准自然实验＂以控制融资杠杆率潜在的内生性。研究发现，在当前融资杠杆监管政策下，不存在＂覆盖率—可持续性＂目标权衡。融资杠杆率越低和未突破融资杠杆率上限的小额贷款公司，平均贷款规模显著较大，农村贷款比例显著较低，经营可持续性和利润亦．．．
[期刊] 国际经济合作
[作者]
王曼怡 胡玉敏
基于2006—2019年我国65家商业银行的面板数据,本文建立GMM模型,实证检验杠杆率监管对我国商业银行风险承担的作用。实证结果显示,较高的杠杆率更容易导致银行风险承担水平的提高;杠杆率监管新规实施之后,杠杆率对银行风险承担的影响程度减弱;经济上行期杠杆率对商业银行风险的影响高于经济下行期。本文为杠杆率监管的完善提供可行性建议。
关键词：
杠杆率监管 商业银行风险
[期刊] 现代管理科学
[作者]
于津梁 朱建林
文章首先回顾了学者们对于资本充足率监管的弊端分析、杠杆率监管的作为资本充足率监管的重要补充的相关理论研究,认为简单、透明、无风险明感性等特征的杠杆率,作为资本监管的必须补充指标能够有效发挥银行风险管理的作用。然后,文章对杠杆率监管对银行风险承担的影响按照理论研究与实证研究进行了梳理汇总。最后,文章对已有的研究从研究视角、研究内容、研究结论三个方面进行了评价并从研究视角与研究数据两个方面提出了研究展望。
关键词：
资本充足率 杠杆率监管 银行风险
[期刊] 审计与经济研究
[作者]
汪锦丽 沈林楠
风险性监管已成为银行监管的主要方法,可信赖的银行内部审计在风险性监管中的杠杆作用主要表现为在控制监管直接、间接成本的同时提高风险性监管的有效性。当前银监会与银行应采取措施促进银行内部审计杠杆作用的发挥。
[期刊] 经济纵横
[作者]
宋美霖 杨成荣 赵立文
影子银行业务可能引发系统性风险，因而其有效监管问题备受关注。结合我国影子银行业务的隐性担保和高杠杆两大特征，构建影子银行业务管理者和监管机构的行为决策模型，数值模拟结果表明，存在隐性担保的影子银行偏好具有高杠杆特征的信贷限制项目，若引入杠杆率约束，则存在有效的监管干预策略，即当满足监管干预条件时，监管机构能甄别出影子银行的投资项目，可通过调节杠杆率监管区间引导影子银行的投资偏好;当干预条件未满足时，监管机构的干预策略无效。为化解影子银行的风险，监管机构需加强治理，由泛化的分业监管转为针对经营业务的功能监管;在资管新规过渡期内，根据现金流信号对已存续的隐性担保产品进行严格的杠杆率区间监管;对风险级别不同的项目，需设定不同的投资准入门槛。
关键词：
影子银行治理 杠杆率监管 监管困境
[期刊] 财经理论与实践
[作者]
李赟 杨家玮 李恒瑞
选取2008年前上市的16家银行2008-2018年的财务数据,对商业银行脆弱性进行分析。研究发现:商业银行脆弱性虽然是多方面因素共同作用的结果,但其对杠杆率变动尤其敏感;国有商业银行对商业银行总体脆弱性贡献占比较大;股份制商业银行更易受到资产减值风险的冲击。政策模拟结果显示,增加四家系统重要性银行的权益资本并对其进行严格的杠杆率监管是降低商业银行总体脆弱性较为有效的途径。
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商业银行脆弱性 杠杆率 减价出售
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