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[期刊] 金融与经济
[作者]
窦俊贤
长期以来,较高的利息收入是各大商业银行利润的最主要贡献者。但是近年来,特别是在中国经济出现新常态的情况下,银行越来越注重利息收入和非利息收入的平衡发展。本文通过构建动态面板数据模型和应用系统GMM估计方法,对2008~2013年我国16家上市商业银行的数据进行回归,发现非利息收入占比、手续费及佣金收入占比与衡量银行绩效的总资产收益率ROA显著正相关,而非利息收入占比的平方与银行绩效显著负相关,表明非利息收入与商业银行绩效呈现出倒U型关系。
关键词：
商业银行 非利息收入 银行绩效
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
冯波 王笳旭 石玉乾 霍黎敏
非利息收入在商业银行经营收入中的比重持续攀升，对商业银行经营绩效产生了重要影响。利用２００７—２０１３年我国１６家上市商业银行的面板数据，建立变截距及变系数模型，控制宏观经济增长率、银行资产规模、成本收入比等因素，对非利息收入如何影响商业银行绩效进行了实证分析。结果显示：商业银行的绩效与宏观经济增长、银行总资产规模显著正相关，与营业成本显著负相关，但非利息收入对不同类型商业银行绩效的影响却不尽相同。大型国有商业银行的非利息收入与绩效显著正相关，城市商业银行的非利息收入与绩效则呈现负相关关系。就此，提出了我国商业银行应针对自身特点，制定差异化的发展战略，提升整体盈利水平的政策建议。
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
王光岐
以13家上市商业银行2008—2015年的数据为样本,实证分析商业银行非利息收入的影响因素,研究结果表明:银行资产规模水平、传统业务盈利能力、经济发展水平是影响商业银行非利息收入的重要因素。对比国有银行和股份制银行非利息收入影响因素的差异,结果却表明:经营管理水平、传统业务盈利能力对国有银行非利息收入影响显著,资产规模水平、经济发展水平对股份制银行非利息收入影响显著;国有银行与股份制银行影响因素不同。
关键词：
商业银行 非利息收入 资产规模水平
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
王光岐
以13家上市商业银行2008—2015年的数据为样本,实证分析商业银行非利息收入的影响因素,研究结果表明:银行资产规模水平、传统业务盈利能力、经济发展水平是影响商业银行非利息收入的重要因素。对比国有银行和股份制银行非利息收入影响因素的差异,结果却表明:经营管理水平、传统业务盈利能力对国有银行非利息收入影响显著,资产规模水平、经济发展水平对股份制银行非利息收入影响显著;国有银行与股份制银行影响因素不同。
关键词：
商业银行 非利息收入 资产规模水平
[期刊] 财经问题研究
[作者]
赫国胜 徐洁
本文采用10家上市商业银行2005—2009年度数据,对我国商业银行非利息收入状况、非利息收入构成进行多角度分析,对非利息收入与商业银行盈利能力关系进行实证考察,得出了非利息收入业务对商业银行盈利具有重要影响的结论,最后提出了进一步推进商业银行非利息收入业务发展的对策。本文对于商业银行非利息收入业务的进一步发展具有重要的指导借鉴作用。
关键词：
商业银行 非利息收入 盈利能力
[期刊] 经济学家
[作者]
胡东婉 朱安琪
本文采用35家上市银行2012—2016年非平衡面板数据,以非利息收入占比作为分析对象,采用广义矩估计方法(GMM)对模型进行实证分析,实证检验了非利息收入等变量变动对商业银行经营绩效的影响。结论表明:非利息收入占比的提高降低了商业银行经营绩效,其原因并非是中间业务收入对商业银行绩效负面作用,更主要的原因是近年来商业银行同业业务快速发展降低了商业银行绩效水平,并掩盖了非利息收入对经营绩效的贡献。
关键词：
非利息收入 结构化差异 经营绩效
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
施志晖 周慧蕙 陆岷峰
商业银行的数字化转型既是实现新质生产力的具体实践，也是推动新质生产力发展的内在动力。基于2011—2022年我国42家上市商业银行的数据，使用固定效应模型实证分析数字化转型程度对非利息收入业务水平的影响。结果表明：（1）数字化转型程度显著增强了商业银行的非利息收入水平；（2）影响机制分析指出，银行规模在数字化转型程度与非利息收入业务水平之间发挥正向调节作用；（3）异质性检验显示，股份制商业银行的数字化转型程度对非利息收入业务水平的促进作用最强，地方性法人银行次之，国有商业银行最弱，经过一系列稳健性检验后结论依然成立。基于实证结果和理论探讨，提出了商业银行在数字化转型中增加非利息收入的具体实践路径和策略建议。
[期刊] 上海金融
[作者]
姚文韵
本文选用2000—2010年14家上市商业银行数据作为研究样本,考察了商业银行非利息收入与银行绩效之间的关系,并将非利息收入细分为手续费及佣金收入与其他业务收入,进一步研究对银行绩效的影响。回归结果显示,非利息收入份额与资产收益率(ROA)存在不显著的负向关系,手续费和佣金收入份额与资产收益率(ROA)为显著的正相关关系,而其他业务收入份额却与资产收益率(ROA)有显著的负相关关系。
[期刊] 国际经济合作
[作者]
王曼怡 甄晗蕾
在当前我国利率市场化快速推进、息差逐步收窄的发展背景下，非利息业务的发展对于商业银行的重要性日益凸显。本文选取我国城市商业银行２００８－２０１５年的数据，将衡量城商行非利息收入的两个重要指标（非利息收入占比、多元化指数）纳入模型，建立面板数据模型以考察多元化收入能否提升城商行经营绩效，发现城商行的经营绩效与其非利息收入占比、多元化经营指数具有显著正向关系，并由此提出政策建议。
[期刊] 金融与经济
[作者]
陈龙
本文以1997~2011年中国16家上市商业银行为样本,实证分析了商业银行非利息收入的相关因素。结果表明,总体来看,银行非利息收入与银行总资产、贷存比正相关但不显著,与银行贷款损失比净利息收入、平均资产回报率显著正相关,而与净利息收益率显著负相关。另外,分开来看,发现国有银行的非利息收入明显高于股份制银行,且回归效果较好。
关键词：
非利息收入 影响因素 固定效应
[期刊] 财会通讯
[作者]
张欢
本文在详细界定我国商业银行非利息收入的基础上，选取１６家上市商业银行２００４～２０１３年度数据为研究对象，对我国商业银行非利息收入发展现状进行多角度解析。同时，本文实证检验非利息收入对商业银行盈利能力及其波动性的影响。结果表明：发展非利息收入业务能显著提高商业银行盈利水平并降低其波动性。
关键词：
上市商业银行 非利息收入 发展对策
[期刊] 南方金融
[作者]
周正清
非利息收入业务在商业银行经营中的地位日益重要。本文基于我国４１家商业银行２００３－２０１５年数据，对非利息收入整体、主要组成部分的影响因素进行实证检验，并对２００８年国际金融危机前后非利息收入的影响因素进行比较。研究结果表明：第一，银行规模、净利差、直接融资比重与非利息收入正相关，而经营管理能力、资本充足率、综合化经营与非利息收入负相关；第二，银行规模、经营管理能力、直接融资等因素对手续费及佣金净收入、投资净收益等非利息收入不同组成部分的影响效应存在显著差异；第三，国际金融危机后，国内银行业经营程度管理能力与非利息收入的关系从显著正相关转变为显著负相关，商业银行开始更为审慎地评估非利息业务的本．．．
[期刊] 会计之友
[作者]
詹欢
文章选取2010—2015年35家中国农村商业银行的年度数据,运用广义矩估计方法对面板数据模型进行了参数估计,实证检验了中国农村商业银行非利息收入对银行绩效的影响,并进一步考察了非利息收入细分业务对银行绩效的影响。研究表明:从细分业务上看,手续费及佣金收入可以为农村商业银行提供稳定的多元化收益;投资收益与农村商业银行绩效有不显著的负向关系,且投资收益比重的提升会加剧银行绩效水平的波动;从整体上看,非利息收入对农村商业银行绩效及其稳定性水平的影响并不显著,原因或来自于各细分业务间正负效应的相互抵销。
[期刊] 会计之友
[作者]
詹欢
文章选取2010—2015年35家中国农村商业银行的年度数据,运用广义矩估计方法对面板数据模型进行了参数估计,实证检验了中国农村商业银行非利息收入对银行绩效的影响,并进一步考察了非利息收入细分业务对银行绩效的影响。研究表明:从细分业务上看,手续费及佣金收入可以为农村商业银行提供稳定的多元化收益;投资收益与农村商业银行绩效有不显著的负向关系,且投资收益比重的提升会加剧银行绩效水平的波动;从整体上看,非利息收入对农村商业银行绩效及其稳定性水平的影响并不显著,原因或来自于各细分业务间正负效应的相互抵销。
[期刊] 商业经济研究
[作者]
夏青 黄永兴
本文基于2009-2014年我国27家商业银行的数据,在分析银行非利息收入发展现状的基础上,基于资产组合理论,研究我国商业银行非利息收入和净利息收入的相关性与波动性,并使用DEA-C2R模型测度我国商业银行非利息业务的经营效率。研究结果表明:非利息收入与净利息收入间的相关系数为负,能够发挥出多元化效果,但非利息收入的波动性和较低的经营效率会抑制多元化效果的发挥。
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