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[期刊] 经济研究参考  [作者] 李保婵  
基于行业准入资格的考虑,2014年国务院将一系列行业准入资格的审批制度取消,包括注册资产评估师等11个职业的资格管理权力下放至行业自律管理,这意味着评估服务进入市场化管理阶段。本次政府的简政放权,目的在于降低评估服务市场就业创业门槛,激发创业主体的积极性,从而刺激评估服务市场的发展。评估服务市场的健康发展,离不开市场监管机制,因此研究建立有效的评估服务市场监管机制具有重要的意义。
[期刊] 财会通讯  [作者] 李保婵  
目前,资产评估师服务市场存在诸多问题,本文结合资产评估师服务的经济特征,从成本与效益、需求与供给、效率与效果等方面对资产评估师服务市场进行经济学分析,提出完善我国资产评估师服务市场监管的建议。
[期刊] 会计之友  [作者] 李保婵  
资产评估是现代市场经济中发挥基础作用的专业服务行业,有效的市场监管能够促进资产评估服务质量提升。文章通过从资产评估服务市场监管现状出发,发现存在监管主体缺乏沟通协调、监管方与被监管方缺乏平等协商对话机制和对被监管方主动履行职责的激励机制等问题,借鉴回应性监管理论的"回应、塑造、协同和关系性"四个精髓,分析回应性监管理论在资产评估服务市场监管的适用性,最后提出组建多元化的监管主体、增加监管客体履行责任的激励措施、建立评估服务市场监管的主体沟通协调机制、建立监管方与被监管方平等的协商对话机制等完善资产评估服务市场监管的建议。
[期刊] 金融与经济  [作者] 石龙  
本文以法律经济学的基本方法对我国创业板市场及其监管进行分析,其前提是基于创业板的市场主体是经济学意义上的"理性人",他们在创业板市场资源稀缺性的制约下,以成本——收益分析为基本工具追求收益最大化,通过"看不见的手"——竞争机制的调节形成市场均衡,达到帕累托最优。由于市场失灵的存在引入"看得见的手"——政府干预,得出对创业板市场进行监管的基本手段是法律规制,同时结合我国创业板的立法实践对解决创业板市场失灵加以实证分析。
[期刊] 中南财经政法大学学报  [作者] 余炳文  
本文从行为经济学角度对资产评估风险进行了定义,认为资产评估的风险是由于人的有限理性和市场的非出清状态,致使评估师对资产的评估过程发生行为偏差,进而导致利益相关方对价值认识不一致的可能性。相比新古典风险理论,行为风险理论更强调以某一收费参考点为基准,评估师根据收费高低与被查处的概率来决定评估行为,因此,对资产评估监管,应有别于过去全面、均衡分布监管力量的做法,而是有重点地围绕评估收费标准,对评估师的行为倾向进行监管。
[期刊] 会计之友  [作者] 乔瑞红  陈楠  
我国资本市场发展20余年,其作为反映经济情况的晴雨表发挥着重要的作用。但在其发展中不可避免地出现了一些问题,为此,国家审计机关应配合证监会推动监管转型多层次资本市场建设,发挥政府审计监管作用。文章论述了政府审计监管在资本市场的作用,政府审计监管与资本市场良性发展的关系以及政府审计发挥"免疫系统"的功能,构建资本市场审计监管长效机制等相关内容。
[期刊] 经济学家  [作者] 江庆勇  
近年来,引入行为经济学成为监管改革的国际潮流,但梳理和评价这段历史经验的文献尚未出现。基于行为经济学的监管政策具有保留自由选择权利、成本较低和效果更显著的优势,在全球范围内,这类政策主要包括信息简化、默认选项与便利性设计与调整、突显信息设计和调整、纠偏和冷静期制度五种。政府监管引入行为经济学存在局限性,主要表现为行为经济学的证据仍然比较薄弱,某些结论具有情境依赖性,政策效应不显著或难以衡量,具体政策措施难以确定。尽管如此,行为经济学的监管应用仍然前景光明。
[期刊] 经济师  [作者] 郝静明  张莹  
2018年4月8日,中国银行保险监督管理委员会正式挂牌,这标志着我国的金融监管从"一行三会"时代正式跨入了"一委一行两会"时代。金融监管体制又一次进行了重大调整。新的监管框架是否能够提升监管效力,满足金融发展的需求成为业界关注的焦点。文章主要以银行业金融机构的监管为例,使用经济学的方法分析金融监管的成本收益有效性,并以我国监管体制沿革为基础,从分业与混业监管、机构与功能监管、宏观审慎与微观审慎监管三个维度展开分析不同阶段金融监管的成效,并在此视角下,对当前我国金融监管改革的成效做出展望。
[期刊] 商业经济研究  [作者] 熊晓亮  
数字经济作为信息技术时代的必然产物,已渗透到各行各业中,有效的市场监管也受到全方位的挑战。本文从数字经济带来监管变革角度出发,以SWOT分析方法为研究手段,探析数字经济背景下市场监管优势、劣势、机遇和挑战。研究发现市场监管具有权力监管、资源配置、信息整合优势,但存在管理体系短缺、管理思维固化、监管方式滞后的监管劣势。最后结合数字经济对现行市场监管体制提出监管模式、理念、监管手段变革的挑战,提出建立完善的数字经济市场监管体系、构建协同监管、完善包容审慎的市场监管原则。
[期刊] 中央财经大学学报  [作者] 张昭  李安渝  
考虑到市场监管措施包含惩罚与激励两个层面,笔者从演化博弈视角考察了医疗器械监管背后的经济学逻辑,进而探讨了助推高质量发展的市场监管边界。研究发现:(1)如果市场监管策略只侧重于惩罚或激励机制中的一方而忽视另一方作用,可能导致政府部门与企业之间的监管博弈处于不稳定状态,从而陷入"监管困境";(2)市场监管的理想边界应当是设计足以覆盖企业违规收益的"重奖轻罚"或"轻奖重罚"策略,而非"轻奖轻罚"或"重奖重罚"策略,如此方能为企业在合规经营下的高质量发展创造良好条件,从而实现政府部门与企业的"双赢";(3)违规收益的负面冲击和高质量发展的诱导效应都是影响监管博弈的重要因素,设计行之有效的市场监管机制时不应忽略这两个因素的影响。
[期刊] 开发研究  [作者] 杨梅  
作为经济新动能的现实载体,新经济是推动中国经济新时代高质量发展的重要力量,它表现出不同于传统经济的发展模式。事实上,新经济是新技术应用与新商业模式涌现并融合后对现有经济体系的一种形塑,现实中通常以新产品、新企业、新业态等形式显现出来。镶嵌于经济系统中的新经济,不仅直接影响经济系统的结构和内容,还会对社会形态和制度产生深远影响,为此,为服务和促进新经济发展,市场监管部门需要担负起责任,以创新的思维、模式和工具,切实保护消费者合法权益,维护市场公平制度以及推动新经济发展过程中的持续创新,实现新时代背景下中国经济的高质量发展和对西方发达国家的赶超。监管理念上,要正确认识市场监管的本质,改变权力思维和管理思维,朝着服务思维和治理思维转型,真正实现向审慎包容监管和事中事后监管的转变。监管模式上,要立足依法监管的基本原则,推动市场监管向多主体共管共治的演化,注重影响力评价和"负面清单管理"。监管工具上,要进一步探索信用监管的新模式,推动数字监管的应用,将平台监管作为监管的重要着力点,并以商业化工具推动市场主体的自律行为。
[期刊] 经济体制改革  [作者] 李智永  景维民  
本文在坚持政府经济人假设的前提下,用一个博弈模型分析市场监管活动中各方行为主体的行为模式。提出在经济人假设下,监管人将向政府寻求庇护合谋,而政府参与合谋之将导致其更加隐蔽和复杂,任何只关注惩罚和激励监管人的措施都不能从根本上遏制政企合谋。有效的措施应该着眼于有关各方功能的正确定位及发挥。
[期刊] 银行家  [作者] 马鲲鹏  
商业银行的新政治经济学:应该如何看待当前的金融监管"风暴"商业银行的新政治经济学:银行的意义远高于银行本身,其是社会主流价值观的金融助推器在任何国家、任何社会体制下,银行的意义都远远高于银行本身。银行的经营目标,亦非如一般公司企业那样,仅仅是单纯地追求自身利润最大化,而是在一系列复杂纠葛的社会目标和商
[期刊] 银行家  [作者] 马鲲鹏  
商业银行的新政治经济学:应该如何看待当前的金融监管"风暴"商业银行的新政治经济学:银行的意义远高于银行本身,其是社会主流价值观的金融助推器在任何国家、任何社会体制下,银行的意义都远远高于银行本身。银行的经营目标,亦非如一般公司企业那样,仅仅是单纯地追求自身利润最大化,而是在一系列复杂纠葛的社会目标和商
[期刊] 西南金融  [作者] 胡国生  黄英君  柏振忠  
证券市场由投资主体、投资客体、金融中介机构以及证券监管机构等要素构成。证券监管是指监管主体通过一定的规则和程序对证券市场参与者的行为进行规范和干预,并监督这些规则的执行。本文结合十八届四中和五中全会的法制精神,就当前我国证券监管法制建设进行三个维度的讨论。本文认为我国证券监管立法不完善是根本,执法不严是关键,只有严格执法才能让证券市场真正市场化,参与者才会自觉守法。在证券法制分析的基础上,本文提出了以证监会为基础的联合监管模式,并建议长期引入公安部和中纪委,完善社会监督平台和信用评级体系。
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