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[期刊] 金融论坛
[作者]
杭州金融研修学院课题组 张峻 陈威吏
本文通过对工商银行理财金账户客户的现状、特征及行为的分析,提出了理财金账户客户的发展策略。该策略主要包括:一是继续保持长三角地区、环渤海地区和闽粤地区的发展优势,进一步扩大中部地区、西南地区、西北地区和东北地区经济发展较快省份的客户规模;二是重点发展高收入行业客户,提升客户质量;三是全面提高达标客户覆盖率,重点是提高东部经济发达省份达标客户覆盖率;四是严把客户准入门槛,全面提高客户达标率;五是加强理财金账户客户重点资产配置;六是全面提高理财金账户客户产品渗透率。
[期刊] 南方金融
[作者]
罗宏宇
1月20日,中国工商银行广东省分行在穗发布了其针对个人理财市场的新型金融理财产品——“理财金账户”(Elite Club)。该服务是该分行以全面满足客户多样化的理财需求为宗旨,专为贵宾客户提供的全方位个性化理财服务。 “理财金账户”的推出是工行广东省分行提高个人金融业务市场竞争力的又一重要举措。
[期刊] 数量经济技术经济研究
[作者]
张勇
基于资产与负债构建的养老基金平衡指数,综合反映了基金的财务支付能力和资金使用效率。本文研究结果表明:把平衡指数内生至养老金调整模型后,可随着支付能力的变化而动态调整养老保障水平;当支付能力不足时,使用经过平衡指数调整后的记账利率,其效果要优于调整养老金增长率,而且更加符合生命周期消费理论和参保者的风险承受能力;从长期来看,经济类指标对平衡指数起关键作用,人口类指标的影响要小得多,表明此策略能有效降低人口老龄化产生的支付压力;本策略不仅具有内生性,而且更具稳健性和可操作性。
[期刊] 财会月刊
[作者]
王冠
一天,收到杭州的邓女士发来的短信:"我爱人4年前买了一份万能型保险,每年交6000元,现在后悔了,怎么跟他讲他都觉得不好。要不你跟他讲讲这是怎样的一款产品?"看到这条短信,我并没有问她爱人后悔什么,因为我知道这根本不是产品的问题,只是人性在作怪。于是我直接回复:"所有买过保险的人,有后悔的机会,我都很开心,这说明他很好!要是有人买了保险现在跟我说,幸亏当初买了保险……我祝福他,希望他能一直后悔下
[期刊] 西南金融
[作者]
陈一洪
凭借自身在资金、渠道等方面的优势,国内商业银行理财业务十年来取得快速发展,在各类金融机构资产管理业务规模中跃居首位。与此同时,理财业务也成为商业银行业务及收入结构优化的重要支柱。然而,作为利率管制时代半市场化竞争的产物,理财业务在其发展过程中因为自身定位不明晰、刚性兑付、产品创新及风控能力不足等问题而受到严重制约。面对监管的不断强化、泛资管时代其他资管渠道的激烈竞争,国内商业银行亟需顺应监管要求及市场发展趋势,加快理财业务向资管转型。文章在分析国内商业银行理财业务发展现状及发展过程中面临问题基础上,从回归本源、完善架构、加强创新、强化风控四个方面对未来国内银行业理财业务向资产管理转型的路径进行...
关键词:
商业银行 理财业务 资产管理 转型
[期刊] 武汉金融
[作者]
毕志刚
作者对当前湖北省荆州市外汇理财业务进行调研,分析了影响外汇理财业务发展的制约因素,并对开展外汇理财业务的有利因素进行了总结,最后提出促进该业务发展的政策建议。
关键词:
外汇 理财 建议
[期刊] 会计之友
[作者]
贺素文
对于前景广阔的农村个人理财市场,村镇银行应未雨绸缪,抢占先机。在产品开发上,要以客户需求为中心,建立多层次的产品线。村镇银行个人理财业务的开展,首先要激发理财需求,培育理财市场;其次要优化理财业务人力资源,构筑人才储备金库。此外,理财业务的开展必须建立在完善有效的风险管理体系之上。
关键词:
村镇银行 个人理财业务 发展策略
[期刊] 西南金融
[作者]
孙从海
近年来机构数量迅速增长的城市商业银行群体被视为中国金融市场的新生力量,在促进经济增长和完善金融市场结构等方面发挥着不可替代的作用。本文选取近年来发展速度最快和竞争较为激烈的银行理财产品市场为样本,力求全面考察银行理财的市场结构以及城市商业银行的市场地位,探寻城市商业银行理财业务的展业策略。期望在经营转型的背景下,城市商业银行的理财业务能够迅速崛起,快速打造其核心竞争力。
关键词:
银行理财 市场结构 展业策略
[期刊] 管理现代化
[作者]
林承祖
针对目前国内商业银行个人理财业务开展当中出现的诸多问题 ,文章指出客户导向型银行的建立是这些问题得以解决的必要条件 ,而发展个人理财业务需要银行在市场细分、产品创新、品牌建设以及客户经理制建设方面采取有效的措施。
[期刊] 上海金融
[作者]
林承祖
目前 ,国内商业银行个人理财业务开展中出现诸多问题 ,客户导向型银行的建立是这些问题得以解决的必要条件 ,而发展个人理财业务需要银行在市场细分、产品创新、品牌建设以及客户经理制建设方面采取有效的措施。
关键词:
银行个人理财业务 客户导向 客户经理
[期刊] 财政研究
[作者]
吴涧生
一、关于SNA和GFS之间的共同特征 1.都是对经济交易的记录。 从内容上讲,SNA和GFS都是对经济交易的一种概括记录。经济交易是在实际资产或金融资产的所有权由一个经济单位向另一个经济单位转移时,或一种服务由一个经济单位向另一个经济单位提供时发生的。 在SNA中,经济交易的概念相当宽泛,乃至包括了同一经济单位内部的某些交易。例如,农民为自己消费而生
[期刊] 工业工程
[作者]
张旭梅 石瀚凌
针对客户流失分析中实际客户样本数据量大、流失与未流失客户样本分布不平衡的特点,提出一种基于Boos-ting与代价敏感决策树的集成方法,并将其应用于商业银行个人理财业务的客户流失分析。通过实际商业银行客户数据集测试,并与支持向量机、人工神经网络和Logistic回归等方法进行比较,发现该方法能够有效解决客户流失问题。
[期刊] 武汉金融
[作者]
姚慧娟 杨立社
本文在借鉴已有研究成果的基础上,结合农行中牟县支行个人理财业务发展情况,建立了个人理财业务客户满意度评价体系;利用对中牟县支行152位客户的问卷数据,通过多元回归分析得出:影响该行个人理财服务客户满意度的关键因素是服务流程质量、理财产品质量以及人员服务质量,并提出了相应建议。
关键词:
个人理财 客户满意度 影响因素
[期刊] 云南财经大学学报
[作者]
姚金海
人口老龄化已经成为一个世界性的问题,它对宏观经济和社会等诸多方面都带来了实质性的冲击,这种冲击具有时间上的持久性和空间上的广泛性,其中养老金制度体系面临的冲击和挑战首当其冲。在人口老龄化的冲击下,现收现付的养老金制度体系迫切要求进行根本性的变革。通过一个代表性个体的精算平衡模型,对个人账户养老金替代率的相关影响因素进行实证研究;应从提高个人账户养老基金收益率、退休年龄和个人账户缴费率三个方面入手,以实现个人账户养老金制度的可持续发展。
关键词:
替代率 收益率 退休年龄 缴费率
[期刊] 统计与决策
[作者]
罗良清,王茶香
本文在现行年度个人账户养老金给付精算模型的基础上进行了改进,使得个人账户养老金给付精算模型适合于现实的月度缴费和给付数据,并对个人账户中养老金的个人缴费率、预定利率、缴费年限和工资替代率进行了测算,得出了一些重要的结论。
关键词:
个人账户 现值 积累值
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