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[期刊] 当代财经
[作者]
何美玲 洪正
在政策鼓励与补充资本金需求的双重驱动下,引入民营资本已成为我国城市商业银行股权改革、增资扩股的主要方式。基于2007—2016年城市商业银行数据,通过分析民营资本入股对城市商业银行经营绩效的影响,结果表明:当城市商业银行终极控制人为政府时,民营资本入股(增加民营股东持股比例或重要民营股东个数)提高了其经营绩效。而对民营股东的异质性研究表明:民营大股东在提升城市商业银行绩效方面发挥了重要作用,引入"散沙式"的民营小股东无助于城市商业银行绩效的提升;与外地民营股东相比,本地民营股东对城市商业银行经营绩效的提升作用更大;与短期持股的民营股东相比,长期持股的民营股东对城市商业银行经营绩效的提升作用更大。为此,银行股权改革中不仅要引入民营资本,而且要引入高质量的民营资本,切实发挥民营资本的监督和治理作用。
[期刊] 商业研究
[作者]
吴成颂 郭开春
本文选取我国５０家城市商业银行２００５－２０１４年度的非平衡面板数据进行随机效应回归，研究资本缓冲与银行风险及绩效之间的关系效应，并分析异质性产权结构对资本缓冲与银行风险和绩效关系的影响。实证结果表明：现阶段而言，我国城商行资本缓冲对银行风险和绩效分别有着抑制和激励作用，且分别为＂Ｕ＂型与倒＂Ｕ＂型影响，同时最优值点基本一致；国有产权性质削弱了资本缓冲对银行风险和绩效的抑制和激励作用，而存在境外投资者持股则能够促进资本缓冲对银行风险的缓释和对银行绩效的激励作用，但后者效果并不显著。因此，逆周期性的资本缓冲监管在我国城市商业银行的治理过程中应予以重视。
[期刊] 华东经济管理
[作者]
李从刚 许崇正 李跃然
文章以我国城市商业银行为研究对象,研究了股权结构和制度环境对经营绩效的影响。研究发现:股权集中度与城市商业银行经营绩效呈负相关关系,股权制衡度与经营绩效正相关;制度环境能够显著降低股权集中度对第2类代理成本的影响,并能在一定程度上弱化城商行的代理成本和经营绩效之间的负向关系;相比非国有城商行,在国有城商行中,股权集中度对代理成本的影响更为显著,且制度环境可以更为有效地制约这种影响。研究结论对国企的混合所有制改革具有一定的借鉴意义。
[期刊] 华东经济管理
[作者]
李从刚 许崇正 李跃然
文章以我国城市商业银行为研究对象,研究了股权结构和制度环境对经营绩效的影响。研究发现:股权集中度与城市商业银行经营绩效呈负相关关系,股权制衡度与经营绩效正相关;制度环境能够显著降低股权集中度对第2类代理成本的影响,并能在一定程度上弱化城商行的代理成本和经营绩效之间的负向关系;相比非国有城商行,在国有城商行中,股权集中度对代理成本的影响更为显著,且制度环境可以更为有效地制约这种影响。研究结论对国企的混合所有制改革具有一定的借鉴意义。
[期刊] 上海金融
[作者]
赵颖 刘鑫然
本文以总资产收益率表示我国上市商业银行绩效的指标,根据多元线性回归模型,将我国上市商业银行绩效指标与企业社会责任报告水平进行回归分析。结果表明,我国上市商业银行绩效与其社会责任报告水平的正相关关系并不显著。但企业社会责任水平越高,银行绩效与之存在的正相关关系越显著;相反,企业社会责任水平越低,银行绩效与之存在的负相关关系越显著。同时还发现了国有控股与非国有控股上市商业银行绩效与企业社会责任水平的关系有差别。
关键词：
企业社会责任 银行绩效 总资产收益率
[期刊] 会计研究
[作者]
刘家松 聂宝平
本文首次从横向比较的视角，检验了２００７－２０１５年商业银行境外引资基本特征与银行绩效的关系，结果表明，是否境外引资与银行绩效负相关，外资持股比例及持股时间与银行绩效均呈倒Ｕ型关系。以此结论为量化分类标准，本文首次将外资股东区分为战略投资者与财务投机者，进一步分组检验了商业银行境外引资后的股权结构特征与银行绩效的关系，结果发现，战略投资者在帮助商业银行完善股权结构优化公司治理方面的作用明显大于财务投机者。本文的研究成果将为商业银行防止外资股东从名义上的战略投资者蜕变为实质上的财务投机者提供理论依据和经验支持。
[期刊] 当代财经
[作者]
张剑波 汪洋
基于92家城市商业银行2009—2018年的非平衡面板数据,通过实证检验资本补充压力与中小银行风险承担之间的关系以及中介效应,研究发现:资本补充压力会显著提高中小银行的整体风险承担和信贷风险承担,银行创新能力能够弱化资本补充压力对风险承担的影响,而银行资产规模会强化资本补充压力对风险承担的影响;进一步研究发现,资本补充压力通过运营效率影响中小银行的整体风险承担,通过经营审慎水平影响中小银行的信贷风险承担。监管机构应加快完善中小银行多层次、多工具的资本补充机制,促进中小银行提高审慎经营水平及运营效率,增强"内源式"资本补充能力。
关键词：
资本补充压力 风险承担 中介效应
[期刊] 金融研究
[作者]
张敏 谢露 马黎珺
本文采用我国商业银行数据,实证检验了金融生态环境对我国商业银行盈余质量的影响。研究结果显示,良好的金融生态环境有助于抑制商业银行利用贷款损失准备进行盈余平滑的行为,也有助于减少银行出于盈余管理目的所计提的操纵性贷款损失准备。为了更好地考察金融生态环境的区域性影响,我们进一步剔除了全国性商业银行的相关数据,仅考虑其对城市商业银行的影响,发现上述结论仍然成立。本文的研究结果表明,金融生态环境的改善对商业银行盈余质量的提高会产生积极影响。本文丰富了金融生态环境的银行治理效应及商业银行盈余质量方面的文献,为我国在金融体制转型背景下加强区域金融生态环境建设的必要性提供了证据支持。
[期刊] 金融研究
[作者]
谢露 王欣 张敏
本文运用２００２－２０１４年间我国商业银行的数据，实证检验了银行业区域竞争程度对商业银行盈余质量的影响。研究结果显示，商业银行的区域竞争程度越高，银行的盈余质量水平越低。进一步，从银行规模和上市情况来看，随着竞争的加剧，规模较小的商业银行以及非上市的商业银行更倾向于进行盈余管理。同时，区域竞争对商业银行盈余质量的负向影响在由小所进行审计的银行中更加显著。本文的研究不仅丰富了商业银行盈余质量的影响因素及银行竞争的经济后果等方面的文献，还能在一定程度上深化利益相关者对我国商业银行盈余质量的认识。
关键词：
银行竞争 盈余质量 盈余管理
[期刊] 审计研究
[作者]
张雯 谢露 张敏
本文运用2005—2009年间的172个商业银行的样本数据,从关联贷款角度实证研究了大股东的掏空动机对商业银行审计师选择的影响问题。研究结果显示,商业银行向大股东发放的关联贷款规模越大,越倾向于聘请小型会计师事务所进行审计,表明大股东为了更便捷地获得关联贷款,会对银行的审计师选择施加影响。进一步的研究结果显示,相对于国有商业银行来说,关联贷款对审计师选择的上述影响在民营商业银行中表现得更为明显;银行所在地的政府干预程度越高,关联贷款对审计师选择的影响越显著。本文为商业银行的大股东掏空动机对审计师选择的影响提供了直接的经验证据,从审计师选择角度拓展了商业银行大股东掏空的实现机制问题,丰富了审计师...
关键词：
关联贷款 审计师选择 商业银行 政府干预
[期刊] 金融论坛
[作者]
曹国华 蒋丹璐 林川
本文以2003～2011年沪深16家上市商业银行为样本,实证检验了银行治理结构对现金股利政策的影响。研究发现:银行治理结构与现金股利政策间存在紧密的关联。高管薪酬高的商业银行会分配更多现金股利,而股权集中及流通股比例高的商业银行分配的现金股利较小,董事会特征对商业银行现金股利政策的影响并不显著。这一结论体现了商业银行治理的特殊性及与一般上市公司的特征不同。进一步研究发现,代理理论部分适用于中国上市商业银行。商业银行提高银行内部治理水平,有利于形成稳定合理的股利政策,提高自身的核心竞争力。
关键词：
商业银行 公司治理 现金股利 代理理论
[期刊] 投资研究
[作者]
张昊
由美国次级贷款引发的金融危机,导致美国多家银行陷入困境乃至破产,根据美国联邦存款保险公司的统计,2008年2月～2011年2月间,美国倒闭的银行已达344家。虽然银行倒闭原因众多,但归根结底是利润下降造成的,即使在金融体系最为发达的国家,商业银行的生存之本仍然依赖于传统存贷业务所获得的净利息收入。衡量银行净利息收入的主要指标是利差率(NIM),即贷款利息收入与存款利息支出之差与盈利资产或总资产之比,这是评价银行作为中介机构动员和配置资源效率的重
[期刊] 投资研究
[作者]
雷立钧 刘泰
面对城市商业银行公司治理不规范的现实，董事长、行长等高管的行为是否对银行的风险管理、创新产生影响？运用高层梯队理论，考察了４０家有完整数据的城市商业银行２０１０－２０１３年董事长、行长等高管年龄、学历、任职年限、职业经历等背景特征与城商行风险管理、创新能力之间的关系。研究发现，高管年龄与不良贷款率呈倒Ｕ型关系，与创新能力呈负向关系；高管学历只和同业资产占比呈正向关系；高管任职年限与不良贷款率和手续费及佣金收入占比呈倒Ｕ型关系，与同业资产占比呈负向关系；高管以前在其他银行工作的经历与不良贷款率和同业资产占比呈正向关系。
[期刊] 当代经济科学
[作者]
洪正 何美玲 张琳 包健
基于2007—2016年中国城市商业银行数据,本文分析了民营资本入股对城市商业银行不良贷款率的影响,结果表明,民营资本入股降低不良贷款率的效果仅在地方政府控股型城商行存在,且该效应在国有经济占比高以及金融发展落后等地方政府干预程度高的地区更为明显。进一步探究地方政府控股型城商行中民营资本异质性特征与降低不良贷款率的关系后发现:与外地股东相比,本地股东因在监督城商行和信息提供方面具有比较优势,更有助于降低不良贷款率;仅有"散沙式"民营小股东难以制衡地方政府对城商行的掏空作用。尽管民营资本大股东一般在降低城商行不良贷款率中起重要作用,但当民营股东处于依赖外源融资的资本密集型行业时,引入多个大股东反而不利于降低不良贷款率。
[期刊] 金融论坛
[作者]
张庆君 刘靖
通过对中国14家上市商业银行数据的分析,实证检验互联网金融对银行资本配置效率的影响。结论为:互联网金融的发展对商业银行传统业务规模存在替代效应,使贷款规模减少;互联网金融对银行资本配置效率存在负面影响,并且这一影响存在异质性,对五大商业银行的影响较高,而对其他几家商业银行影响较小。因此,商业银行需要正视互联网金融带来的冲击,适时适度的融合互联网金融技术,提升自身效率。
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