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[期刊] 中国金融
[作者]
陈兴动
对于当前中国经济的形势市场上存在不同的解读。部分经济学家将目前经济下行压力加剧归咎于金融去杠杆过程中金融监管过度导致的信用紧缩;同时也有观点认为,目前的经济增速放缓、再融资的困难以及信用违约事件的增多是控制金融风险及向高质量增长转型的必然结果。我们更赞同后者的观点,但同时我们也认为,目前金融去杠杆、金融监管的力度对影子银行及地方政府融资的限制超出了为了维护金融稳定、经济稳定及社会稳定所必要的程度。5月份的经济及金融统计数据不及预期,以及美国挑起
关键词：
金融风险 去杠杆 增速比 经济下行压力
[期刊] 宏观经济管理
[作者]
王天龙
2014年,我国货币供应量增速下降、存贷款增速稳中趋降、金融改革稳步推进、金融市场运行平稳。2015年,货币政策应按照中央经济工作会议的要求,总体上坚持稳健和审慎的取向,根据国内外经济形势的变化,增加货币政策的灵活性,通过适度降息、降低存款准备金率、扩大人民币汇率波动幅度等办法进行预调微调,以实现稳定增长速度的经济发展目标。
[期刊] 经济体制改革
[作者]
顾建光
近两三年来，随着经济进入新常态，结构调整，增速放慢，银行业业绩随之下滑，商业银行不良资产率上升，金融风险显露。论文透析形成这样趋势的深层动因，如：实体经济下行对银行信贷的影响，互联网金融推动银行业界竞争加深，以及利率市场化冲击等。在这样情况下，中国人民银行的货币政策手段也正处于需要调整的阶段，原有的一些政策模式不再适应当下的形势。论文通过对现状透视，借鉴金融危机前后美联储货币政策的经验教训，提出相应的应对策略措施：目前银行存款准备金率仍处于高位，央行应当适当下调存款准备金率，以促进商业银行调整盈利结构；人民银行在制定利率政策时需要特别慎重，除了需要考量ＧＤＰ增长率、通货膨胀率等因素外，还需要对．．．
[期刊] 上海金融
[作者]
刘利红 陈羲 李良元
本文创新性地对存款保险差别费率提出野基础费率+动态差别费率冶模式,设计出一套微观审慎和宏观审慎相结合的存款保险制度;引入合作博弈Shapley Value方法,动态测量单机构对系统性风险的贡献值,得出动态差别费率;通过对86家样本银行实证研究,得出,将人工智能与AHP进行集成,有利于优化现有风险评价方法,弥补其不足;同时将单体机构对系统性风险的贡献考虑到差别费率的厘定中,更有利于存款保险制度发挥金融安全网维护金融稳定的功能。
关键词：
存款保险 风险差别费率 Shapley值
[期刊] 金融论坛
[作者]
李义举 冯乾
本文以破产风险Z值来代表商业银行的风险承担状况,基于宏观审慎评估视角实证分析宏观审慎政策框架的作用效果。结果表明:宏观审慎评估会降低商业银行的风险承担,因而宏观审慎政策能够显著抑制金融风险;由于存在显著非对称性,宏观审慎评估的效应差异显著存在,对于资本充足率相对较低、规模较小的银行,宏观审慎评估对其风险承担的影响更大。
[期刊] 中央财经大学学报
[作者]
赵胜民 何玉洁
笔者基于2008—2016年16家上市商业银行面板数据,通过面板向量自回归(PVAR)方法,探究宏观金融风险和微观银行风险行为的关系,并讨论宏观和微观审慎监管政策的协调安排。通过实证得出:(1)宏观金融风险会向银行传染,宏观金融风险上升会导致信贷风险、流动性风险以及主动风险承担上升,但会使经营风险下降;(2)银行经营风险和主动风险承担是宏观金融系统不稳定的原因,经营风险上升会导致宏观金融风险上升,但主动风险承担对宏观金融风险影响不稳定;(3)系统性银行的主动风险承担对宏观金融风险的影响比非系统性银行的要高,而非系统性银行的经营风险对宏观金融风险的影响比系统性银行的要高。然后笔者又从政策目标安排、风险调控重点和系统重要性对宏观和微观审慎监管政策协调进行了分析。
[期刊] 经济研究参考
[作者]
米晓文 邱晔华
气候变化目前已经成为导致经济和金融体系结构性变化的重大因素之一,正在引起全球央行的广泛关注。各国央行正积极行动,减少气候变化对金融业的负面影响,特别是将气候变化纳入宏观审慎管理,进行监测和考评,并积累了一定的经验。我国应对气候变化的宏观审慎监管政策处于不断摸索过程中,宏观审慎评估体系(MPA)在应对气候变化方面还存在缺乏对气候变化风险的评估、评估对象受气候变化影响差异较大、评估方法比较单一、缺乏应对气候变化的货币政策工具等问题,通过总结发达经济体相关的经典案例和经验,为我国的政策制定提供支持借鉴。
[期刊] 国际经济评论
[作者]
熊婉婷
宏观审慎以减少金融危机对经济稳定产生影响为政策目标,着眼于防范整个金融体系的系统性风险。微观审慎以保护消费者为政策目标,着眼于防范单个金融机构的个体性风险。二者目标相辅相成,政策效果也相互依赖。然而,由于监管部门不同但监管对象和政策工具高度重叠,二者可能出现政策冲突,尤其在经济下行、银行高度集中且业务同质化以及不同监管机构权责不分的情形之下。英美经验表明,无论是独立委员会机制还是央行统筹协调机制,有效的监管协调都离不开明确的权责划分、常态化的沟通协调机制以及流畅透明的信息共享。为了加强宏观审慎管理与微观审慎政策之间的协同配合,中国可从三方面着手改革。一是打造"一体多翼"的组织治理架构,增强行为监管部门的独立性,在国务院金融稳定发展委员会下根据需要设立专家工作组。二是进一步完善信息共享和沟通协调机制,鼓励不同监管机构领导人交叉任职,提高微观审慎机构在系统性风险分析中的参与度,以及借助"服从-解释"机制提高跨部门决策的透明度。三是为潜在政策冲突做好预案,包括预先设定政策目标优先级、进一步完善系统性风险预警机制、拓展宏观审慎政策工具箱以及鼓励金融机构积累逆周期安全缓冲等。
关键词：
宏观审慎 微观审慎 监管协调 系统性风险
[期刊] 金融研究
[作者]
王兆星
实施审慎会计原则和审慎监管标准是防范金融风险 ,促进金融体系安全、稳健运行的重要基础 ,也是从亚洲金融危机中所应吸取的重要教训。只有严格实行审慎会计原则和审慎监管标准 ,才可能及时、准确、全面地识别和判断金融风险 ,才能对金融风险进行及时预警和控制。本文阐述了审慎监管的基本内容和要求 ,并在此基础上提出了完善我国金融企业财务制度和金融监管体系的基本设想 ,包括按照审慎监管要求建立金融风险的监测、评价和预警系统
关键词：
审慎监管 金融企业财务制度 金融监管体系
[期刊] 金融发展研究
[作者]
薛建波 刘兰设 刘长霞 李玉
宏观审慎监管的提出由来已久。本轮国际金融危机发生以来,加强宏观审慎监管,坚持微观审慎监管与宏观审慎监管的有机结合,成为各国金融监管的主要发展趋势。本文在对境内外最新研究成果进行分析和借鉴的基础上,对我国推进实施宏观审慎监管进行了探索和研究,以期对我国银行监管有所启发。
关键词：
银行监管 宏观审慎 系统性风险
[期刊] 财经论丛
[作者]
邵汉华
基于2007~2013年我国商业银行面板数据,检验审慎监管指标与银行效率和风险的关系,从银行发展的视角对审慎监管有效性进行实证分析。研究发现;较高的资本充足率在降低银行信贷风险的同时,也导致其成本效率和利润效率下降;拨备覆盖率的增加有利于降低银行信贷风险,但却显著地提高了银行成本效率;存贷比监管不仅不能降低银行信贷风险和经营风险,还显著地增加了银行成本效率和利润效率,流动性比率对银行风险和银行效率的影响均不显著。这些结论表明,不同审慎监管工具对银行风险和效率的影响存在差别,部分审慎监管工具在降低银行风险的同时,也降低了银行效率,审慎监管的目标在效率和风险之间存在一定的取舍。
关键词：
审慎监管 银行效率 银行风险
[期刊] 南开学报(哲学社会科学版)
[作者]
刘澜飚 戴金甫
通过系统梳理2011-2016年我国宏观审慎政策工具使用情况,并基于这六年国内124家商业银行的微观数据,分别采用个体固定效应和系统GMM模型进行面板数据回归,可以检验我国宏观审慎政策工具的有效性。研究显示,通过逆周期调节,宏观审慎政策工具能够有效地促进商业银行贷款的增长,抑制了经济下行的颓势,并未造成银行风险水平的上升。此外,对于不同类型的银行,宏观审慎政策工具在促进贷款增长的效用差异上十分显著,但在抑制银行风险积累的效用差异方面并不明显。这为全面深入构建宏观审慎评估体系(MPA)提供了实证基础和经验结果。
关键词：
宏观审慎政策工具 信贷增长 银行风险
[期刊] 经济理论与经济管理
[作者]
殷红 刘定 张博
本文构建包含金融摩擦和企业异质性的宏观经济模型，系统考察不同宏观审慎政策的信贷结构优化效应和金融风险缓释效应。研究发现：第一，宏观审慎货币政策应在传统货币政策规则的基础上盯住资本资产价格，而宏观审慎监管政策应盯住产出缺口和信贷量；第二，宏观审慎政策的介入可有效削弱金融供给冲击导致的资源错配问题、改善中小企业“融资难、融资贵”,同时可有效缓解金融风险冲击造成的经济紧缩现象、避免金融风险积聚，相较于宏观审慎货币政策，宏观审慎监管政策可更好地发挥逆周期调控和金融稳定作用；第三，宏观审慎监管政策的逆周期调控效果会随着国有企业占比的提高而加强，进而有效纠正金融资源错配问题。本文研究顺应了货币政策和宏观审慎“双支柱”调控框架的政策方针，为健全金融监管体系、实现金融资源“精准滴灌”具有一定的借鉴意义。
[期刊] 金融发展研究
[作者]
毛泽盛 付丹
在构建我国系统性金融风险指数的基础上，运用TVP-SV-VAR模型和系统GMM方法，研究宏观审慎管理与微观审慎监管对系统性金融风险影响的时变特征及其协同效应。结果表明：利用综合指数法构建的系统性金融风险指数能够较好地刻画我国系统性金融风险的变化特征，我国系统性金融风险不具有无限期累积性，而表现为不断反复的过程；宏观审慎管理和微观审慎监管对系统性金融风险的影响虽然均具有时变特征，但在影响程度和时机上存在显著差异；在宽松的资本类和流动类宏观审慎政策环境下实施微观审慎政策可抑制系统性金融风险上升，在宽松的微观审慎政策环境下实施资本类或流动类宏观审慎政策也能达到同样的效果，而信贷类宏观审慎政策与微观审慎政策一起使用时效果不佳。
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