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[期刊] 统计与决策
[作者]
李娟 徐渝 冯耕中
存货质押融资业务作为解决中小企业融资的方式之一在国内外都有所发展,这种业务模式在解决银行和企业委托代理问题的同时,引入了新的银行与物流企业之间的委托代理问题。本文针对新的问题,引入阶段贷款的方法来控制风险和降低道德风险,运用参数函数分别讨论了有重新谈判和无重新谈判时阶段贷款的最优解和次优解,并通过运用合约作为阶段贷款的有效补充机制来更好的控制代理问题。
[期刊] 物流技术
[作者]
魏杏芳
从阶段性贷款的视角研究了银行如何在存货质押融资业务中既能提高业务运作效率又能有效降低和防范道德风险及其他风险,在相关假设和限制性约束条件下得出了阶段性贷款的次优解和最优解,并和一次性贷款进行对比分析,认为阶段性贷款比一次性贷款具有优势,同时提出了存货质押融资中银行应该通过良好契约设计来辅助阶段性贷款策略的实施。
关键词：
存货质押融资 最优 阶段贷款 决策研究
[期刊] 商业研究
[作者]
李富昌 张译丹
阶段贷款方法对存货组合质押的风险控制具有重要作用。本文以中小型企业为研究对象,将阶段贷款方法纳入到存货组合质押过程中,建立基于阶段贷款方法的存货组合质押风险控制理论模型,从最优阶段数、各阶段贷款数量、放款条件、贷款企业道德风险、分阶段贷款撤销机制等方面,分析了将阶段贷款方法引入到存货组合质押风险控制中所存在的困难,并据此提出应有效规避道德风险,以风险最小化原则确定贷款阶段数,各阶段放款数量应兼顾银行风险和贷款企业生产经营状况,综合各指标确定放款条件,建立完善的激励机制,科学设置贷款撤销机制。
关键词：
阶段贷款方法 存货组合质押 风险控制
[期刊] 浙江金融
[作者]
吕永华
发展存货质押贷款业务是改善中小企业融资难的一条有效途经,对盘活企业资产、切断担保链风险等方面具有非常重要的现实意义。但2013年以来四成业务萎缩,部分业务陷入困境,主要受不良率、仓储不便利等因素影响,亟需政策配套。
关键词：
存货 质押贷款 因素 研究
[期刊] 运筹与管理
[作者]
于萍 徐渝 冯耕中
研究存货质押贷款中,当信贷人对借款人质押前违约概率信息不对称时,考虑借款人信号发送行为时对借款人的甄别。运用信息经济学,在Danny Ben-shahar抵押贷款模型基础上,考虑质物价格风险,证明信贷人以利率和贷款价值工具实现信号发送——甄别分离均衡。结论是借款人首先通过真实信号发送获得真实信用评级,且在每一评级内部,存在高风险借款人选择(高利率,高贷款价值比)合同,低风险借款人选择(低利率,低贷款价值比)合同的分离均衡。
[期刊] 物流技术
[作者]
江玮璠 易东波 吴容 胡启帆
针对基于两阶段存货质押的生产企业库存管理问题进行分析并构建模型,以获得企业的最佳生产批量、还款批量和质押量。模型以利润函数为目标函数,利润函数包括了销售收入、成品库存费、原材料库存费、提货费用以及贷款利息。通过对利润函数进行求解,得出最佳生产批量,从而得出最佳还款批量和质押量。
关键词：
库存控制 存货质押贷款 利润函数
[期刊] 金融与经济
[作者]
于萍 徐渝 冯耕中
存货质押三方契约中信贷人对物流企业的甄别主要通过委托-代理合约进行。在不考虑交易成本的情况下,固定委托费用合约、分成合约、固定租金合约在效率意义上是一致的。在考虑交易成本的情况下,不同合约形式的激励意义是不同的。当信贷人本身信息能力有限,物流企业的信息优势和努力程度对于增加信贷人的期望利率收益相当重要时,宜采用分成合约;当信贷人本身已经具有相当的信息能力,或者物流企业的努力程度易于监督时,可采用固定委托费用合约;而当物流企业的信息能力对于期望利率收益至关重要时,宜采用固定租金合约。
关键词：
存货质押 物流金融 融通仓
[期刊] 农村金融研究
[作者]
李富昌 刘长波
存货组合质押融资是银行应对质押物价格随机波动风险的重要模式,对保障物流金融长远发展具有重要意义。论文构建价格波动下存货组合质押贷款模型,分析价格波动下第三方物流和银行金融机构在存货组合质押业务中的优化方法,提出第三方物流必须准确测度和评估价格波动,进行贷款绩效评价,调整和改进贷款方案,强调银行金融机构必须严格选取质押物,深化与第三方物流的合作,对第三方物流进行监控和激励以及采取事先价格风险防范等对策建议。
[期刊] 财会月刊
[作者]
刘慧娟
伴随着实体经济的下滑,积压着大量库存的各级供应商出现融资困难,一方面是虚拟金融红遍全国,另一方面是实体经济融资无门。对供应商的存货进行质押贷款有利于盘活实体经济,为供应商提供新的融资渠道。因此引入违约成本和第三方物流企业监管的存货质押贷款,可以在一定程度上减轻银行面临的信息失真问题,同时降低供应商承受的贷款利率γ1,提高质押率α,使整个质押贷款各方都受益。但违约成本和第三方监管物流企业的机制设计需要满足一定的条件,否则会增加供应商违约的风险。
[期刊] 山西财经大学学报
[作者]
李蜀湘
从风险分担的角度探讨存货质押贷款的优化模型。风险分担是基于消除信贷方因质物的流动性风险,从而达到信贷方期望收益利率和借款企业期望成本利率一致。优化模型的最终目的是探讨存货质押贷款中的贷款折扣率及名义贷款利率的设定,给出在假设条件下的物流金融定价方案。
关键词：
风险分担 存货质押 契约模型
[期刊] 中国金融
[作者]
杜岚
保单质押贷款是一种新型融资方式,是保单所有者以保单作为质押物,按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式,对金融机构经营多元化具有重要意义。目前,保单质押贷款业务发展迅速,有很大的潜在发展空间,但保单质押贷款特别是寿险保单质押贷款,由于其本身的特殊性和复杂性,缺乏相应的法律规范,统计口径又游离于监管之外,存在跨行
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
黄中文 刘亚娟 朱芳芳
股票质押贷款作为商业银行的一种中间业务,为其带来了较丰厚的利润,但由于股票市场的波动性,商业银行要承担信用风险、市场风险和流动性风险等,而质押率是风险管理的核心。本文简述了股票质押贷款的业务流程及实证研究运用VaR方法评定股票质押率水平的高低。
关键词：
股票市场 股票质押 质押率 风险
[期刊] 华东经济管理
[作者]
于萍 封红雨
抵押贷款仅考虑借款人信用风险,存货质押贷款还应考虑质物价格风险。当银行对借款人事前违约概率具有不对称信息时,在Danny Ben-shahar抵押贷款模型基础上,综合考虑借款人信用风险和质物价格风险,证明存在高风险借款人选择(高利率、高贷款价值比)合同,低风险借款人选择(低利率、低贷款价值比合同)的唯一分离均衡。
关键词：
存货质押贷款 甄别 抵押物 不对称信息
[期刊] 运筹与管理
[作者]
鲁渤 杨显飞 汪寿阳
港口与银行合作办理质押贷款业务,不仅能增加港口的存储收入和金融收入,同时也能吸引更多的客户,从而增加其主营业务收入。在银行统一授信港口情况下,本文分析了质押物品的需求依赖价格条件下,风险中性的港口质押贷款业务中的最优质押率计算方法。并分别分析了在乘积型和加型随机需求函数条件下,质押产品价格、企业违约概率和质押物品数量以及质押期限对最优质押率和港口最大期望收益的影响,并通过数值分析验证了所有结论。
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