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[期刊] 金融理论与实践
[作者]
卢鸿
风险评估方法和技术是伴随着70年代以来世界经济金融环境的变化而逐步发展起来的，特别是80年代末至90年代是风险评估方法和技术的迅猛发展时期，近年来又出现了一些新的发展趋势。可以预计，一体化的全面风险评估方法和技术将成为未来商业银行风险评估的发展方向。
关键词：
商业银行 金融创新 风险评估 测量模型
[期刊] 金融与经济
[作者]
谢应东
风险管理文化在商业银行的风险管理中具有基础性和关键性地位。本文从商业银行的角度、以企业文化为理论依据,分析了我国商业银行风险管理文化建设的现状,并就如何培育发展我国商业银行风险管理文化提出对策。
关键词：
商业银行 风险管理文化 全面风险管理
[期刊] 金融发展研究
[作者]
赵江波
现代风险管理体系的建立,离不开风险资本的有效配置和绩效评估,很多银行已经着手这方面的实践。在实践过程中,风险资本的衡量、配置以及以风险资本为基础的绩效评估仍存在着较多争议。如何根据银行实际选择最优方式,对于提高商业银行风险管理水平、建立风险管理体系具有重大现实意义。本文以风险衡量为前提,就风险资本的配置和风险调整的绩效衡量(RAPM)提出了一些思考和建议。
关键词：
风险资本 风险管理 绩效评估
[期刊] 金融与经济
[作者]
陈咏新
[期刊] 农村金融研究
[作者]
李刚
在影子银行规范和发展的过程中,商业银行亟需提升创新和管理能力,优化金融监管,防范金融风险,避免零和博弈。论文从影子银行的内涵、影子银行与金融危机的关系、影子银行发展对商业银行的影响和风险防范四个方面进行分析,指出在利率市场化背景下,影子银行推动了商业银行快速发展,但其风险隐患需要通过利率市场化进程和监管手段完善来从根源上进行疏通。
[期刊] 中国金融
[作者]
黄志凌
这次百年不遇的金融风暴不仅对全球金融体系带来重创,也给我们留下很多宝贵的启示。从风险管理的角度来看,一个重要启示就是要超越对单项交
[期刊] 财贸经济
[作者]
范云朋 胡滨 郑联盛
宏观审慎评估体系作为我国宏观审慎政策框架的核心组成部分，主要监管对象是银行业金融机构，其有效性问题备受关注。本文以宏观审慎资本充足率及相关的广义信贷作为核心研究对象，基于2010—2021年中国银行业非平衡面板数据，实证分析宏观审慎评估体系对商业银行风险的影响。研究发现：作为否决项，宏观审慎资本充足率监管要求使商业银行资本充足率明显提升，风险显著下降，相比于微观资本监管，其对商业银行的约束作用更明显；作为“隐形”否决项，广义信贷监管同样有助于降低商业银行风险。异质性分析发现，宏观审慎评估体系对城商行与农商行的风险约束更加显著。补充性检验一方面通过双重差分模型进一步证明了宏观审慎评估体系会促使商业银行提高资本充足率和降低广义信贷水平，进而降低商业银行风险；另一方面通过XGBoost决策树模型进行反事实分析，估计宏观审慎与微观监管在资本充足率上的差距，结果表明，宏观审慎资本充足率发挥了正向风险约束功能。本文深入剖析了宏观审慎评估体系的核心内容和理论机制，为其政策有效性提供了经验证据，有利于进一步强化宏观审慎监管并推动商业银行稳健发展。
[期刊] 沈阳农业大学学报(社会科学版)
[作者]
黄雅宁
在国内外大量前人研究基础上,将农村商业银行风险主要分为信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和政策风险。应用专家评分法筛选各风险的关键影响因素后,共采用17个影响因素构建风险指标体系。以向福建省农村各地区,包括镇、乡和村的各商业银行农村分支行分散投放后回收的有效调查数据为依据,应用包含17个输入节点、30个隐藏节点和一个输出节点的五层BP神经网络构建评估模型,并进行样本训练和验证,通过对实际输出和标准输出的一致性对比得出结果并表明,农村商业银行风险评价指标体系和模型较为理想,有较好的有效性和可行性,可为
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
文钟艺 吴蝶 李华民 吴非
采取文本挖掘法编制金融科技指数，以国有大型商业银行、股份制商业银行、城商银行和农商银行为口径，基于CSMAR数据库2011—2019年样本数据，运用系统GMM估计方法，实证检验金融科技发展带来的商业银行机构风险承担演化效应。研究发现，金融科技发展整体上提升了商业银行风险承担水平，该效应经由金融科技的自构金融业态与赋能商业银行业态转型两条途径效应的消长演化得以实现，且在不同禀赋的商业银行机构之间存在明显差异。有鉴于此，商业银行等金融机构要立足自身特质，吸纳融合创新金融科技，合理安排风险承担水平。
关键词：
金融科技 商业银行风险承担 GMM估计法
[期刊] 西南金融
[作者]
何理 冯科 刘雨峰
本文区分商业银行外部与内部的金融科技，基于存、贷、汇业务进行综合分析，根据不同的影响渠道，探讨了金融科技的发展如何降低商业银行风险承担，并以2011—2020年商业银行相关数据为样本进行了实证分析。研究发现，金融科技发展降低了商业银行风险承担。异质性分析表明，商业银行规模对于金融科技影响其风险承担的效果具有调节效应，银行规模越大，则金融科技的风险缓释效果越明显；另外，商业银行类型、股权结构同样可以产生异质性影响。进一步在相关机制探讨中，对资产端与中间业务端的影响渠道进行了检验。最后，基于现实背景和研究结论提出了政策建议。
[期刊] 征信
[作者]
李展 滕超 叶蜀君
选择影响商业银行稳健运行的主要指标作为内生变量，引入代表金融科技行业发展的相关指标作为外部冲击变量，通过主成分分析法对我国商业银行系统风险进行测度，并运用SVAR模型，实证检验金融科技行业发展对我国商业银行系统风险的影响程度，得到如下结论：从短期看，金融科技行业发展可能通过影响商业银行部分运行指标从而显著增加我国商业银行系统风险程度；从长期看，金融科技行业发展对我国商业银行系统风险影响不大，原因是随着监管制度的完善以及监管科技的成熟应用，金融科技行业可以和商业银行实现共同发展、互惠互赢；金融科技行业的发展需要配套的监管制度进行有效管理，才可以实现金融科技行业创新发展与金融市场稳定的均衡。
[期刊] 新金融
[作者]
窦菲菲 丁亚丽
金融科技的价值创造方式和经营模式都与传统金融存在差异，其对金融产品、金融机构以及金融生态的影响改变了中国商业银行的传统金融业务发展。本文从资产端和负债端研究了金融科技发展对商业银行风险承担影响的作用途径。本文研究表明：（1）金融科技发展程度越高，商业银行资产端的风险承担意愿就越强；（2）金融科技发展程度越高，商业银行负债端的风险承担意愿就越弱；（3）从动态演进视角来看，金融科技的发展程度对商业银行风险承担的影响呈现“U”型特征；（4）从横向比较来看，相比于中小型银行，大型商业银行对金融科技发展的响应更为敏感。
关键词：
金融科技 商业银行 风险承担 系统GMM
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