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[期刊] 南开学报(哲学社会科学版)
[作者]
刘喜和 王晶晶
通过建立包含商业银行、非银行金融机构、政府融资平台、工商企业、家庭等部门的DSGE模型,采用2013年第一季度至2017年第四季度数据,实证分析商业银行降杠杆的宏观经济效应发现:(1)商业银行降杠杆的力度越大,对银行间流动性的冲击就越强,容易导致银行间流动性更加短缺;(2)随着商业银行杠杆率的下降,房地产行业投资规模也将会显著降低;(3)相对于银行间流动性和房地产而言,商业银行降杠杆对GDP和固定资产投资的影响较弱;(4)房地产价格下跌和中央银行提高基准利率将使商业银行主动和被动地调整资产负债结构,降低杠杆率。由此商业银行降杠杆的宏观调控力度,应关注银行间流动性的波动状况,并需前瞻性地掌控各种政策的叠加效应和冲突效应。
[期刊] 现代管理科学
[作者]
张晓斌
文章从商业银行的宏观经济效应出发,首先从理论上分析商业银行混业经营的两种宏观经济效应:一是混业经营背景下商业银行将加速资产价格泡沫;二是混业经营背景下商业银行将造成资金脱离实体经济,在虚拟经济中空转。其次文章根据理论逻辑,分析了中国商业银行混业经营对中国宏观经济的两种影响:一是混业经营背景下商业银行将导致中国商业经营理念的转变;二是混业经营背景下商业银行将导致中国资产价格出现短期巨幅波动。最后文章依据上述理论分析,提出加速建成以中央银行为主,金融稳定发展委员会、银监会、证监会、保监会为辅的宏观审慎体系与合理运用窗口指导等引导性调控工具的政策建议。
[期刊] 国际金融研究
[作者]
赵锡军 王胜邦
《新资本协议》的出台和实施是银行监管历史上一个具有里程碑意义的事件。本文认为,《新资本协议》特别是内部评级法极大地提高了资本监管的风险敏感度,将对商业银行的信贷增长方式、信贷结构调整和贷款损失准备计提、以及宏观经济运行产生一定的影响。按照目前我国商业银行资本充足水平和资产质量,无论是实施标准法还是内部评级法都将强化信贷扩张的资本约束效应。我国应慎重选择《新资本协议》的实施时机,避免由此对信贷供给和宏观经济运行造成的负面冲击。
[期刊] 税务研究
[作者]
赵锡军 王胜邦
《新资本协议》的出台和实施是银行监管历史上一个具有里程碑意义的事件。本文认为,《新资本协议》特别是内部评级法极大地提高了资本监管的风险敏感度,将对商业银行的信贷增长方式、信贷结构调整和贷款损失准备计提以及宏观经济运行产生一定的影响。按照目前我国商业银行资本充足水平和资产质量,无论是实施标准法还是内部评级法都将强化信贷扩张的资本约束效应。我国应慎重选择《新资本协议》实施时机,避免由此对信贷供给和宏观经济运行造成的负面冲击。
[期刊] 当代经济科学
[作者]
汤婷婷 方兆本
本文采用压力测试框架,研究了宏观经济波动对商业银行信用风险的影响。文章以不良贷款率度量信用风险,以名义GDP增长率、广义货币供应量(M2)增速、居民消费价格指数(CPI)以及房地产销售价格指数作为宏观经济变量,建立了合适的宏观压力测试模型。在GDP增速放缓、CPI上升、M2增速下降的压力情景下,预测了2011年第一季度到第四季度的不良贷款率的变化路径。实证结果表明在压力情景下商业银行的不良贷款率将会显著上升。
[期刊] 银行家
[作者]
温彬 王静文
2023年二季度以来，随着疫情转段红利释放完毕，需求不足和内生动力偏弱逐渐成为复苏的主要掣肘，经济增速呈边际放缓态势，物价则面临“类通缩”压力。6月中旬，中国人民银行下调OMO、SLF、MLF、LPR利率，国务院常务会议研究推动经济持续回升向好的一批政策措施，显示出新一轮稳增长政策开始发力。笔者认为，2023年下半年我国经济发展仍将受到国内外多种不利因素的叠加影响，扭转预期尚需时日，经济难以明显反弹，
关键词：
宏观经济形势
[期刊] 财贸经济
[作者]
赵向琴 杨翱 金昊 陈国进
本文建立了一个同时包含企业违约风险与银行金融风险的新凯恩斯DSGE模型，以技术冲击、金融冲击与货币政策冲击作为外部的风险因素，刻画了实体经济与金融系统间的风险传导渠道，并在此基础上分析了宏观审慎监管政策与宏观审慎货币政策组合的调控效果。主要结论有：(1)以商业银行资本充足率为核心目标的宏观审慎监管政策能够有效地稳定金融系统，但可能削弱传统货币政策对金融变量的调控效果；(2)宏观审慎货币政策应该盯住金融变量，但具体的目标取决于经济波动的驱动因素；(3)当宏观审慎监管政策与宏观审慎货币政策组合时，货币政策对经济的调控效果减弱，且这种政策组合在金融冲击与货币政策冲击下存在“政策叠加”现象。
关键词：
商业银行杠杆 金融稳定 宏观审慎政策
[期刊] 财贸经济
[作者]
邱兆祥 王保东
本文重点研究宏观经济的不确定性如何影响商业银行的信贷行为。论文首先建立了一个简化的投资组合模型论证不确定性与信贷行为的理论关系,而后通过我国各商业银行资产负债表的实际数据,证明宏观经济的不确定性的确对信贷行为有重大影响。当宏观经济不确定性增加时,各商业银行贷款/资产比截面分布的方差收窄;反之则相反。
关键词：
宏观经济不确定性 银行信贷 截面数据
[期刊] 投资研究
[作者]
喻鑫 庄毓敏 李威
2008年以来受国际金融危机的影响,我国宏观经济受到了一定程度的冲击,出口大幅下滑,资产价格巨大调整,企业利润明显下降,经济增速逐步放缓。从统计数据来看,2008年我国出口总额2.5万亿元,增长17.8%,增速回落6个百分点,GDP同比增长9%,增速同比下降4%。针对我国当前宏观经济形势的变化,党中央、国务院对我国宏观经济政策进行了重大调整,由前期"一保一控"、适度从紧的货币政策转为积极的财政政策和适度宽松的
[期刊] 浙江金融
[作者]
贾文学
近年来,很多经济现象及研究都表明商业银行在信贷活动中带有明显的亲周期性(Procyclicality)。具体表现为,商业银行在经济开始出现疲软的时候由于更多的考虑到信用贷款的偿付可能,更加倾向于紧缩其信
[期刊] 金融与经济
[作者]
刘婵婵
随着金融自由化和经济金融化进程的加速,金融与经济波动之间的关系也越来越显著,金融的顺周期性进一步加剧了经济的周期性波动。本文通过构建商业银行信贷行为的微观机制模型,运用系统GMM模型对我国70家商业银行2006～2015年的年度面板数据进行分析,实证研究了我国商业银行信贷投放的周期性问题以及顺周期性对宏观经济的影响,并在此基础上,提出加强对我国商业银行的逆周期宏观审慎调控的相关政策建议。
[期刊] 财贸研究
[作者]
霍源源 李江 冯宗宪
运用ＣＰＶ（Ｃｒｅｄｉｔ Ｐｏｒｔｆｏｌｉｏ Ｖｉｅｗ）模型度量中国商业银行的信用风险，以分析宏观经济因素对国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行等不同股权结构商业银行信用风险的影响差异。结果表明：国有银行信贷风险的产生与政府行为过多干预相关，而其他商业银行不良贷款的发生则对宏观经济运行状况指标的变动更为敏感；在经济下行周期，过多依赖信贷规模扩张的盈利方式不利于商业银行对信用风险的防范。
关键词：
信用风险 宏观经济因素 商业银行股权结构
[期刊] 金融论坛
[作者]
方长丰 刘淑莲
本文以16家上市商业银行2004～2009年的面板数据为样本,以风险、收益和效率为绩效评价标准,从宏观经济环境、产业结构和公司治理结构三个方面对中国商业银行绩效的影响因素进行实证研究。研究结果表明,市场结构和宏观经济环境与中国商业银行的行业平均绩效具有较强的相关性;市场份额对银行综合绩效产生显著负向影响,公司治理结构对银行综合绩效没有产生显著影响;管理层持股/认股权、董事长是否为执行董事以及第一执行董事的薪酬在0.05的显著性水平上对商业银行的风险管理水平产生显著影响,董事长是否为执行董事对银行效率产生显著影响。
[期刊] 审计与经济研究
[作者]
刘喜和 冯士龙 郝毅
将包含同业业务的商业银行投资组合、利润和利率期限结构的局部均衡模型嵌入以家庭、资本投资者、商业银行、中间厂商和最终厂商为经济主体的DSGE模型中,分析商业银行风险错配、货币政策工具和经济增长对利率期限结构的影响。结果表明:经济增长冲击和商业银行的风险错配冲击对我国利率期限结构的影响最大,其次是数量型货币政策和价格型货币政策冲击。
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