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[期刊] 经济管理
[作者]
陈学胜 罗润东
本文基于企业融资约束和投资决策的视角,利用沪深A股上市公司2007—2016年的数据,对利率市场化改革进程下信贷市场的资源配置效率和企业内部的资本配置效率进行了估计和检验。研究发现,随着利率市场化改革的不断推进,信贷市场的资源配置效率明显改善,企业基本面的表现有效反映了企业间的融资成本差异和规模差异。与此同时,企业融资成本会显著加大企业投资支出对边际产出的敏感性,但是,融资规模的作用效果不明显。这说明,利率市场化改革基于价格渠道有效提高了企业内部的资本配置效率。
[期刊] 经济管理
[作者]
陈学胜 罗润东
本文基于企业融资约束和投资决策的视角,利用沪深A股上市公司2007—2016年的数据,对利率市场化改革进程下信贷市场的资源配置效率和企业内部的资本配置效率进行了估计和检验。研究发现,随着利率市场化改革的不断推进,信贷市场的资源配置效率明显改善,企业基本面的表现有效反映了企业间的融资成本差异和规模差异。与此同时,企业融资成本会显著加大企业投资支出对边际产出的敏感性,但是,融资规模的作用效果不明显。这说明,利率市场化改革基于价格渠道有效提高了企业内部的资本配置效率。
[期刊] 经济学家
[作者]
应千伟 连玉君 陆军
本文研究了2004年的贷款利率改革对企业间微观资本配置效率的影响。为合理衡量微观资本配置效率,本文对Wurgler(2000)的方法进行了修正,并构造了一个新的投资机会衡量指标——基准Q,用以克服Tobin'sQ的衡量偏误。我们的理论和经验分析表明:2004年贷款利率改革之后,微观资本配置效率在短期内不升反降,且在金融市场发展水平较低的地区下降得更为明显,这主要源于贷款利率上限取消在短期内导致的逆向选择效应。为使贷款利率改革的积极效果得以发挥,迫切需要提高金融市场发展水平和银行监控效率,减轻逆向选择效应的不利影响。
[期刊] 武汉金融
[作者]
万华利
利率市场化改革的推进和货币政策取向会对银行贷款定价行为产生影响,而银行贷款定价行为直接关系到实体经济的融资成本、银行的可持续经营等。本文以湖北省咸宁市为例,分析了当前利率市场化改革深化进程中银行贷款定价行为的特点,银行贷款定价行为对存贷款利差、银行竞争格局等方面的影响,并提出相关政策建议。
关键词：
利率市场化 货币政策 贷款定价
[期刊] 金融研究
[作者]
杨筝 刘放 李茫茫
本文以2003-2015年非金融类上市公司为研究样本,以中国人民银行取消贷款利率上下限作为自然实验,实证检验我国利率市场化如何影响企业投资决策及其资本配置效率。本文研究发现:(1)利率市场化推进带来了企业非效率投资的减少,特别是对非国有企业尤甚;(2)相对于放宽贷款利率下限,放宽贷款利率上限更有助于抑制企业非效率投资;(3)随着利率市场化程度推进,企业投资的价值效应呈现不断提升趋势。本文检验还发现:利率市场化不仅显著抑制了企业非效率投资,而且还抑制了企业激进性负债程度。本文的发现为解读我国利率市场化如何影
[期刊] 金融研究
[作者]
杨筝 刘放 李茫茫
本文以2003-2015年非金融类上市公司为研究样本,以中国人民银行取消贷款利率上下限作为自然实验,实证检验我国利率市场化如何影响企业投资决策及其资本配置效率。本文研究发现:(1)利率市场化推进带来了企业非效率投资的减少,特别是对非国有企业尤甚;(2)相对于放宽贷款利率下限,放宽贷款利率上限更有助于抑制企业非效率投资;(3)随着利率市场化程度推进,企业投资的价值效应呈现不断提升趋势。本文检验还发现:利率市场化不仅显著抑制了企业非效率投资,而且还抑制了企业激进性负债程度。本文的发现为解读我国利率市场化如何影响企业投资决策及其资本配置效率提供了理论依据,同时对当前我国推行经济体制改革、推动供给侧结构性改革、进而实现"三去一降一补"五大任务也具有一定的借鉴意义。
[期刊] 经济理论与经济管理
[作者]
何文标 邹志波 柏胜
[期刊] 经济研究
[作者]
方军雄
改革开放以后,我国市场化进程进一步加快,经过近十年的改革,我国经济的市场化程度已经显著提高。市场化改革对我国的经济发展带来了什么效应?是否提高了资本配置效率,进而促进了经济增长?本文借鉴Wurgler(2000)的资本配置效率估算模型,研究我国市场化进程对资本配置效率的影响。研究发现,随着市场化进程的深入,我国资本配置的效率有所改善。
关键词：
市场化进程 资本配置效率 转轨经济
[期刊] 金融研究
[作者]
许承明 张建军
本文依据Stiglitz&Weiss的信贷配给理论,构建了在利率市场化条件下信贷配给影响农业信贷配置效率的分析框架,采用Markov区制转换向量自回归模型揭示了金融加速器效应下,农业信贷配给导致信贷配置效率区间状态转换的特征。研究结果表明:我国农业信贷需要根据经济所处区间采取差异化的利率政策,并通过信贷与保险互联机制分担信贷风险、降低信贷利率,这有利于改善农户信贷配给,提高农业信贷配置效率。
[期刊] 新金融
[作者]
吴晗 张克菲
本文利用2001—2017沪深两市A股上市公司数据,基于2004年和2013年取消存贷款利率上下限两次外生冲击,从异质性企业融资数量和融资成本两方面考察利率市场化如何影响信贷资源配置效率。研究结果表明,取消贷款利率上下限整体上对全部企业的新增贷款无明显影响,但有利于促进资金由低成长型企业流向高成长型企业。此外,取消贷款利率上下限整体上提高了全部企业的贷款成本,且随着利率市场化改革的不断推进,利率市场化改革显著降低了高成长型企业的贷款成本。
[期刊] 南方金融
[作者]
任志宏 郁方 钱金保
本文探讨了贷款利率市场化对中小银行和中小企业的影响。从短期来看,贷款利率放开象征意义大于实际意义,对信贷规模和利率水平影响较小;从长期来看,贷款利率市场化的结果是中小银行对中小企业的信贷规模增加,同时平均贷款利率上升。进一步地,本文认为高成长性的中小企业将首先从贷款利率市场化政策中获益,其他中小企业融资问题的解决取决于中小银行的风险管理水平和金融改革深化程度;贷款利率市场化对中小银行的影响是利大于弊,其挑战主要来自即将到来的存款利率市场化。
关键词：
贷款利率市场化 中小银行 中小企业
[期刊] 金融论坛
[作者]
赵平
本文利用中国贷款利率浮动上限放开后的省区动态面板数据,对贷款利率上浮的个体私营企业贷款效应进行检验。贷款利率上浮将显著缓解个体私营企业贷款供给约束,贷款利率上浮幅度对个体私企贷款占总贷款的比重均具有显著的正向影响。实证结果并没有表明银根紧缩使个体私营企业取得贷款会比其他借款人更难。在影响银行对个体私营企业贷款投放的因素中,银行贷款供给能力的变化可能并不重要,更为重要的也许是银行对这一群体的贷款投放意愿。因此,为了缓解个体私营企业贷款供给约束,必须加快推进中国利率市场化的改革进程。
[期刊] 经济问题
[作者]
付淑换
利率市场化改革有利于增强货币政策的有效性,提高银行业的运行效率,并在一定程度上影响企业的融资行为。以A股上市公司为样本,从目标资本结构、资本结构调整速度及资本结构改善三个方面,利用面板数据研究利率市场化对企业资本结构决策的影响。研究结果表明,利率市场化程度越高,企业的目标负债权益比越低,资本结构的调整速度越快。进一步研究发现,利率市场化在改善企业资本结构方面,对不同负债水平企业的影响存在显著的非对称性。利率市场化能够显著改善过度负债企业的资本结构,但对于负债不足的企业来说,利率市场化反而会强化资本结构的偏离程度。这一结果对于利率市场化改革制度的进一步完善具有非常重要的意义。
[期刊] 金融发展研究
[作者]
张冠军 张春燕
本文在我国利率市场化的背景下,借鉴西方国家商业银行的贷款定价理论和方法,分析影响我国商业银行贷款定价的因素,提出适合我国商业银行实际的贷款定价模型和方法。
关键词：
利率市场化 商业银行 贷款定价
[期刊] 上海金融
[作者]
谢云峰
本文基于我国某中部省份165家中小银行在2018-2021年期间发放的企业贷款微观数据，实证研究了利率市场化对企业议价能力的影响。研究发现：利率市场化显著改善了企业议价能力，样本期内，借款企业总体上比商业银行拥有更强的贷款利率决策主导权力，平均而言，该权力使得实际贷款利率低于“公正贷款利率”4.41%，平均每笔贷款为企业节省0.24个百分点的利息支付。异质性分析表明，大型、国有、高信用评级以及具备抵押担保条件的企业具有更强的议价权，而其他企业议价能力相对较弱。本文的发现为准确评估利率市场化改革成效和进一步降低企业融资成本提供了新的参考视角。
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