搜索文献-EPS

我国商业银行为了支持外贸出口企业扩大出口，增加外汇收入，开展了“打包放款”和“出口押汇”业务，缓解了出口企业资金不足的矛盾，收到了良好的经济效益，但另一方面也给某些不法商人钻了空子，从中行骗，从而给有关银行和企业造成了不应有的损失。本文通过具体实例，分析和揭露了这些诈骗行为，为有关方面防范类似诈骗案提供了有益的参考

关键词：诈骗行为押汇诈骗案外贸出口企业不法商人企业资金融资业务开证行议付行融通资金

出口打包贷款的风险及防范

[期刊] 金融理论与实践 [作者] 张茗

随着我国入世后进出口贸易的增长,银行业的贸易融资业务也会大幅度增长。由于出口打包贷款是出口货物付运前的融资,其交易比较复杂,相对于其他贸易融资方式风险较大,为此,分析研究出口打包贷款的风险及防范是十分必要的。

关键词：打包贷款贸易融资信用证金融风险

银行如何防范打包放款的风险

[期刊] 对外经贸实务 [作者] 朱昌俊

关键词：开证行贸易背景出口商品出口成本押汇罚息交单资金转移资金周转速度信用额度

商业银行打包放款业务的运作及其法律风险防范

[期刊] 金融论坛 [作者] 李金泽

打包放款是与信用证有关的贸易融资形式之一。国内商业银行在打包贷款的操作上虽然存在一些分歧,但在定性上是基本一致。从法律关系来看,打包放款是一种融资法律关系,实质上是一种信用贷款,它与信用证有密切的关联性。银行在办理打包放款业务中通常都要求申请人提供信用证正本作抵押。打包放款存在诸多风险,尤其是客户的资信能力风险;信用证的真实性、合法性和有效性风险;开证行的偿付能力和开证行所在国家的信用风险以及汇率风险等。商业银行必须高度重视这些风险,并采取严格审查贸易真实性、合法性,留存信用证正本,监督借款用途以及要求第三方担保等措施来加以防范。

关键词：商业银行打包放款法律风险风险防范

论出口收汇风险及防范

[期刊] 山西财经大学学报 [作者] 郭靓华

出口收汇风险主要有市场风险、操作风险、信用风险和环境风险等 ,防范的措施主要是外贸出口企业要增强风险防范意识、外汇指定银行应努力提高外汇从业人员的业务素质、外汇管理局应加大监管力度。

关键词：出口收汇对外贸易

出口业务的汇率风险防范

[期刊] 金融与经济 [作者] 黄伟如

在人民币开始逐渐浮动化以后,汇率变动对企业的影响不断增大,特别是对出口企业来说影响更大。本文分析了出口业务中汇率风险的各种表现,研究了出口企业防范汇率风险的有效措施,所提措施可操作性强,这对于出口企业降低汇率风险,提高企业的经济效益具有实际参考价值。

关键词：出口汇率风险防范

信用证打包贷款风险及其防范

[期刊] 浙江金融 [作者] 许宏

信用证打包贷款风险及其防范□许宏信用证打包贷款是信用证项下的受益人（即出口商）以正本信用证作抵押，向出口地银行申请短期资金融通，以便用于采购或生产出口货物，保证按信用证的要求按期发货。从本质上看，打包贷款属于流动资金贷款。随着我国国际贸易的快速发展，...

关键词：贷款担保流动资金贷款我国国际贸易短期资金国外客户出口商品交单海运提单许宏外贸合同

试论打包贷款业务中风险防范的措施

[期刊] 价格月刊 [作者] 李晓俐

关键词：贷款人贸易背景信用证方式出口商品开证行开证申请人交单议付信用证流动资金贷款短期偿债能力

信用证打包贷款存在的风险及防范

[期刊] 工业技术经济 [作者] 韩良

信用证打包贷款是我国经济与世界经济接轨过程中值得借鉴的一种金融创新方式 ,它将商业信用和银行信用有机地结合起来。但由于信用证打包贷款适用商品经济较发达和信用程度较高的国家和地区 ,我国的银行开展此项业务尚存在较大的风险。本文从分析信用证打包贷款的法律性质入手 ,对信用证打包贷款面临的风险进行了全面的分析 ,并提出了相应的风险防范措施。

关键词：信用证风险防范