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[期刊] 经济与管理研究
[作者]
张新民 张婷婷
本文以２００８—２０１３年沪、深两市Ａ股上市公司为样本，考察商业信用对企业资本配置效率的影响及其作用机制。本文采用投资对托宾Ｑ的敏感度来衡量企业投资效率，结果发现企业获得的商业信用越强，企业资本配置效率越高，商业信用能够提高企业的资本配置效率，与投资和托宾Ｑ值的敏感度正相关。进一步研究发现，商业信用对企业资本配置效率的影响因企业终极产权性质和地区金融发展程度的不同而存在差异。商业信用对资本配置效率的改善作用在民营企业和金融市场相对不发达地区的企业中更为显著。本文进一步检验了商业信用提高企业资本配置效率的途径，结果发现商业信用可以显著缓解企业融资约束进而提高企业资本配置效率。
[期刊] 管理世界
[作者]
白俊 连立帅
不同所有制企业间的信贷资金配置差异包括两种:一是由于企业禀赋不同所导致的合理性差异,即禀赋差异;二是由于所有制与政府干预所造成的不合理差异,即所有制歧视。本文以我国2003~2009年A股上市公司为研究样本,运用Blinder-Oaxaca回归分解法检验了信贷资金配置差异中二者的构成情况。结果表明,我国国有企业与非国有企业间的信贷资金配置差异主要源于禀赋差异。进一步研究发现,我国商业银行市场化改革总体有效,但由于政府干预的存在,尚未取得持续性进展;在银根紧缩时期信贷资金配置差异中合理部分亦有所下降。本文的研究结论为正确理解我国现阶段商业银行对不同所有制企业采取差别信贷政策提供了一个有益的视角。
关键词：
信贷资金配置差异 所有制歧视 禀赋差异
[期刊] 管理世界
[作者]
苟琴 黄益平 刘晓光
本文利用世界银行对中国企业投融资环境的调查数据,考察银行信贷资金配置中的所有制歧视问题及其变化。与以往研究不同,本文同时考察企业是否需要银行贷款和贷款的可得性两方面信息,甄别出受到信贷配给的企业,并根据实施主体的不同,进一步甄别出企业自我信贷配给和银行信贷配给。样本数据显示,超过一半的潜在借款者受到了信贷配给,而最主要的形式是自我信贷配给。进一步的回归分析表明,国有企业和非国有企业之间并不存在显著的信贷配给差异,信贷资金配给更多的与企业自身禀赋和宏观金融环境有关。这对银行信贷决策中存在所有制歧视的论断提出了质疑。因而要实现信贷资金的优化配置,不能过度强调所有制平衡观,而应该着重改善企业的自身条...
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
刘飞
紧缩性货币政策下,当公司要求供应商为其提供商业信用形式的融资支持来替代收缩的银行信用时,就会形成货币传导的商业信用渠道。利用2001—2010年制造业上市公司的面板数据,实证检验了商业信用渠道的存在性,以及这一渠道是否会抵消货币政策的效力;而由于信贷歧视的存在,货币政策对不同产权性质企业间商业信用效应大小具有异质性,易受信贷歧视的非国有企业更加明显。
关键词：
货币政策 信贷渠道 信贷歧视 商业信用
[期刊] 浙江金融
[作者]
刘飞
商业信用是指企业在购买产品的过程中延期交付货款,或是在销售产品的过程中提前收取货款而从对方那里获得的信用。商业信用在企业的短期融资中占据十分重要的地位,无论发达国家还是发展中国家都是如此,据统计,在全球平均水平上,商业信用占到企业资产的15%左右(石晓军、张顺明,2010)。在金融体系尚不健全、企业融资渠道单一的中国,企业使用的商业信用平均占
[期刊] 上海金融
[作者]
夏祥谦 范敏
本文利用2010-2017年全国省级层面银行体系分所有制类型企业贷款数据和分规模大小企业贷款数据,证实了中国银行体系信贷资金配置中存在对私人企业的"所有制歧视"和对小微型企业的"规模歧视",并且自2014年以来"所有制歧视"逐年增强;虽然近年来银行体系对小微型企业贷款的投放力度加大,"规模歧视"有所减轻,但这种增加的信贷投放更多地流向了国有小微型企业,私人小微型企业融资难问题反而更加严重。实证研究进一步发现,增加对私人企业的信贷供给,相应减少对国有企业的信贷投放,通过改善银行体系信贷资金的错误配置,有利于促进全社会资本回报率的提升,进而推动我国经济高质量发展。考虑到沿海和内地信贷资金错误配置程度的差异,本文的研究结论还有助于从金融视角解释中国的地区差距。
[期刊] 经济经纬
[作者]
李勇
笔者基于1997年2011年的省际面板数据,通过"残差效应的一阶自相关固定效应模型"和固定效应模型,综合分析了信贷所有制歧视与产业结构优化之间的关系。结果发现:信贷所有制歧视具有双重效率损失,对产业结构高级化和合理化均会产生不利影响。进一步,剔除模型的内生性,使用了TSLS和GMM模型进行稳健性检验,结论也同样成立。消除信贷所有制歧视,营造公平、合理的融资环境将对现阶段产业结构优化升级产生积极影响。
[期刊] 金融研究
[作者]
徐思远 洪占卿
本文探究了在信贷歧视背景下国有经济所造成的＂效率拖累＂现象。运用ＭａｌＭｑｕｉｓｔ指数法，本文估算出我国各省市的全要素生产率，并将其分解为技术效率与技术进步两个方面。利用我国省际面板数据，本文发现国有经济比重对这两个方面上的影响有不同表现。国有经济比重的提高促进技术进步，同时拖累技术效率。此外，金融发展规模的扩大均加强了国有经济比重的上述两种效应。
关键词：
信贷歧视 金融发展 效率拖累
[期刊] 经济经纬
[作者]
李勇
笔者基于1997年~2011年的省际面板数据,通过"残差效应的一阶自相关固定效应模型"和固定效应模型,综合分析了信贷所有制歧视与产业结构优化之间的关系。结果发现:信贷所有制歧视具有双重效率损失,对产业结构高级化和合理化均会产生不利影响。进一步,剔除模型的内生性,使用了TSLS和GMM模型进行稳健性检验,结论也同样成立。消除信贷所有制歧视,营造公平、合理的融资环境将对现阶段产业结构优化升级产生积极影响。
[期刊] 财会月刊
[作者]
汤颖梅 樊美辰
本文以我国不同所有制集团控股上市公司的融资待遇差异为切入点，分析了融资歧视对不同类型集团控股上市公司内部资本市场配置效率的影响。在此基础上，运用Ｗｕｒｇｌｅｒ（２０００）的资产配置效率模型并结合我国集团控股上市公司２０１１～２０１３年的微观数据，验证了所有制层面的融资歧视对内部资本市场配置效率的影响。结果表明：无论是国有企业还是民营企业，我国当前的融资歧视对其内部资本市场配置效率都有显著的消极影响，公平的融资制度环境是提高企业内部资本市场配置效率的重要因素。
[期刊] 经济理论与经济管理
[作者]
肖争艳 郭豫媚 郭俊杰
国有企业与民营企业之间的信贷歧视是中国经济转型过程中所特有的现象。本文构建了一个具有信贷歧视的动态随机一般均衡模型，以计算中国信贷歧视的福利成本。计算结果表明，信贷歧视大约会使整体社会的福利损失增加６．２％，其原因在于信贷歧视加剧了民营企业的产出波动并进而放大了通胀波动。本文进一步对比了不同货币政策下的福利损失，发现信贷歧视均会产生福利成本。据此，本文认为信贷歧视必须予以破除，从而消除信贷歧视带来的福利成本。
关键词：
信贷歧视 福利成本 金融加速器 货币政策
[期刊] 经济管理
[作者]
余明桂 潘红波
商业信用的再分配理论认为,易于获得银行信用的企业会将这些信用以商业信用的形式再分配给难以获得银行信用的下游企业。本文以2004～2007年中国工业企业数据库为样本,检验国有企业和私有企业的信用再分配功能,结果发现,尽管国有企业获得的银行信用显著多于私有企业,但提供的商业信用净额却显著少于私有企业。而且,国有企业获得的银行信用与提供的商业信用不相关,而私有企业获得的银行信用与提供的商业信用显著正相关。这些结果说明,国有企业获得更多的银行信用但并没有发挥信用再分配功能,而私有企业尽管只获得少量的银行信用却较好地发挥了信用再分配功能。这些结果意味着,如果银行体系适当增加对私有企业的信用配置,同时减少...
关键词：
所有权性质 商业信用 信用再分配
[期刊] 经济管理
[作者]
段丙蕾 汤泰劼 王竹泉
信贷歧视相关研究发现了银行信贷配置中的金融错配问题,但是较少文献关注在金融资源进行二次配置时,因商业信用分配低效导致的金融错配问题。本文提出"商业信用歧视"概念,运用2004—2018年A股上市公司数据计算各行业年度的"商业信用歧视"程度并探究其经济后果。研究发现,中国上市公司中存在"商业信用歧视"现象;行业内商业信用歧视程度越高,行业加权的资本回报率越低。进一步检验发现,商业信用歧视对行业回报率的影响在行业竞争度较低、货币政策紧缩时更为明显;商业信用歧视会降低行业毛利率;支持行业内非国有企业增加对外贸易、提升非国有企业创新投入、增强非国有经济的重要性可以显著降低商业信用歧视对行业资本回报率的负面影响。本文的研究结论为认识金融市场改革发展中存在的不平衡、不充分问题提供了新的视角,也为解决民营企业融资难、融资贵的问题找到了症结所在,并提供了相应解决思路。
关键词：
商业信用 要素错配 资本回报率 金融错配
[期刊] 云南财经大学学报
[作者]
李程
估算1980年到2009年中国三大产业的资本配置效率,并实证研究了利率和信贷对其的作用机制,得出三点结论:资本配置效率从1996年后第一产业最高,其次是第三产业,最低是第二产业;贷款利率提高能够促进各产业的资本配置效率;第一、二产业信贷产出比下降能够促进产业资本配置效率,而第三产业则相反。从政策上应该通过利率市场化改革适度提高利率,并优化贷款的产业间分配结构,以加快中国产业升级。
关键词：
利率 信贷 产业资本配置效率
[期刊] 世界经济
[作者]
程海波 于蕾 许治林
本文运用资本结构理论、关系型贷款理论和商业信贷理论,对上海非国有中小企业的资本结构和银行贷款模式进行了经验分析。我们发现:中小企业与国内外上市公司在资本结构方面的差异并不显著;中国的非国有中小企业面临着严重的信贷约束。考虑到与基于财务报表的交易型贷款相比,中小企业更加依赖关系型货款的特征,本文的分析框架和经验结果都不完全支持引入中小金融机构来解决中小企业融资困难的观点。
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