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[期刊] 农村金融研究
[作者]
秦福川 李超
随着信用卡业务的迅速发展,信用卡套现问题日益突出,严重影响了国家金融秩序,引起了广泛关注。此文从信用卡套现的概念、表现形式出发,分析了信用卡套现产生的原因、危害及法律后果,并提出应对信用卡套现问题的政策建议。
[期刊] 征信
[作者]
李娜
我国信用卡业务经过十几年的发展，取得了很大的成就，但是信用卡套现问题却越来越严重。信用卡套现行为出现的主要原因在于：银行的考核激励机制不完善和过时的商业模式，以及利率市场化不足造成社会融资成本过高。对信用卡套现问题，应采取＂疏＂＂堵＂结合、以＂疏＂为主的策略，并从银行业务创新、强化外包机构责任、规范银行自身行为、加快推进利率市场化改革等方面着手，从根本上防范和制止信用卡套现行为。
关键词：
信用卡套现 银行业务创新 规范管理
[期刊] 武汉金融
[作者]
中国人民银行南昌中心支行课题组
本文从我国信用卡业务中的法律关系入手,详细分析了有关信用卡业务的法律性质,研究探讨开展以信用卡为主的银行卡业务中存在的法律问题,提出相关的对策和立法建议。
关键词：
信用卡 法律问题 探讨
[期刊] 金融论坛
[作者]
柯建飞
伴随着我国信用卡数量激增而出现的中介机构信用卡套现现象,严重影响信用卡产业的健康发展。本文介绍了中介机构信用卡套现的流程并对中介机构进行了分类,分析了中介机构信用卡套现对持卡人、发卡银行和其他方面产生的危害,认为信用卡市场竞争无序、套现有利可图、POS机管理不严和法律的缺失是中介机构信用卡套现泛滥的主要原因。在此基础上提出要采取"堵""疏"结合的方法防止中介机构套现的发生,具体建议包括:规范同业竞争,共享风险信息;拓宽融资渠道,压缩套现利润空间;加强对POS机的布放与管理;健全银行卡法律制度。
关键词：
信用卡 中介机构 套现 POS机
[期刊] 上海金融
[作者]
姜立文 陈燕然
虚拟信用卡有其自身特点,与传统信用卡有很大不同。虚拟信用卡的相关争议风险主要集中在合规性与安全性两个方面。合规性包括虚拟信用卡发卡人主体资格与发卡程序的合规性问题,安全性问题是指可能存在的违约风险、身份识别风险、洗钱风险、信息安全风险等。监管理念应当是效率优先兼顾防范风险,寻求监管与创新的平衡。
关键词：
虚拟信用卡 互联网金融 监管理念 风险
[期刊] 山西财经大学学报
[作者]
任丽丽
随着经济金融形势的发展,信用卡套现渠道和手段日益多样化。文章紧密围绕基层银行卡市场主体在防范信用卡套现中面临的窘境和难点,从不同角度提出了防范信用卡套现的关键措施,以期对规范信用卡套现行为有所裨益。
关键词：
信用卡套现 信用卡管理 风险
[期刊] 消费经济
[作者]
吴晶妹 董晓辉
中美两国信用卡产业市场发展面临着不同阶段的不同问题,我国信用卡的发展急需改变盈利模式、改变规模和效益不成比例的矛盾,对此,美国信用卡市场发展的经验教训值得我们借鉴。当前,信用卡套现是我国信用卡市场发展面临的突出问题,将信用卡套现视为犯罪加以打击不是治本之策。要正确认识信用卡的信用资产承载特性,对持卡人的取现需要因势利导,提高取现比例,降低费用,不仅有助于化解信用卡套现风险,而且有助于转变信用卡盈利模式。
关键词：
立法比较 信用卡套现 治理对策
[期刊] 西南金融
[作者]
杨梦梅 蔡士博
近年,我国商业银行信用卡业务蓬勃发展,业务品种不断丰富、创新,业务规模也不断扩大,然而,其快速发展的背后却存在许多风险隐患。为了防控信用风险,同时增加业务收入,银行更多地采用全额罚息来作为信用卡还款超过最后期限的利息计收方式。本文就目前国内外信用卡逾期计息方式进行对比,从民法和经济法的角度对全额罚息这一规则的合法性、合理性进行探讨,并在现有法律格局下就减轻全额罚息规则之弊端进行探索。
关键词：
信用卡 全额罚息 法律探讨
[期刊] 上海金融
[作者]
王连国
本文探讨了信用卡透支纠纷诉讼程序的选择、发卡银行对透支事实的举证、发卡银行应承担的止付责任、信用卡保证人的担保责任范围等问题。笔者认为:程序的选择应因案制宜;发卡银行仅以电划凭证和电子信息记录来证明透支事实不够充分;应按缩小利益差异原则来确定发卡银行的止付责任和保证人的担保责任。
关键词：
信用卡透支 诉讼程序 举证责任 担保责任
[期刊] 金融发展研究
[作者]
曹先锋
银行卡作为现代电子支付工具,因其携带方便、使用快捷高效,已经成为现代生活不可或缺的金融货币工具。随着银行卡业务的快速发展,银行卡业务风
[期刊] 商业时代
[作者]
胡斌 胡锐
随着信用卡市场的发展,信用卡套现问题频出,扰乱了正常的金融秩序,加大了银行的信贷风险。本文分析了信用卡套现的方式、原因及危害等,并提出改善信用卡使用环境的对策。
关键词：
信用卡套现 特征 防范
[期刊] 金融与经济
[作者]
晏银香
近年来,金融机构信用卡欺诈事件屡屡发生,套现手段也不断向高科技化、集团化、专业化、规模化发展,实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,不仅给发卡行带来巨大风险隐患,也给持卡人带来信用风险、偿债风险和法律风险,严重扰乱了正常的金融秩序,助长洗钱等犯罪行为。本文剖析了信用卡恶意套现参与各方的利益驱动机制,分析了隐含的金融风险与体制漏洞,提出了信用卡套现行为的防控对策。
关键词：
信用卡 套现行为 控制策略
[期刊] 中国金融
[作者]
邢振明 罗东华
2014年4月1日起,监管机构要求汇付天下、易宝支付、随行付、富友、卡友、海科融通、盛付通、捷付瑞通全国范围内停止接入新商户,事情起源于部分持卡人通过向信用卡内存入大额溢缴款,利用预授权业务特性,与部分支持预授权类交易的特约商户勾结,合谋套取发卡银行额外信用额度。持卡人把套现后的资金投资到余额宝、货币基金、理财产品、股票、期货等产品上,只需用部分钱在信用卡还款日前偿还账单,即可无息支配银行的资金。信用卡网上套现分类
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