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[期刊] 经济理论与经济管理
[作者]
孙成浩 沈坤荣
本文在对中国工业行业产能利用率进行测度的基础上,将企业融资规模和银行所有制歧视引入产能过剩的分析框架,进一步完善了产能过剩的形成机理。研究表明:产能利用率与企业融资规模密切相关,银行所有制歧视通过企业融资规模对产能利用率产生间接影响。剔除技术效率影响后,行业整体融资规模与产能利用率显著负相关,并存在明显的混合效应。从所有制来看,国有企业和外资企业融资规模与产能利用率显著负相关;民营企业融资规模发挥着相对积极作用。2008年后企业融资规模的扩大更易引起产能过剩的发生。银行所有制歧视对产能利用率的冲击效应更加强烈。
[期刊] 经济科学
[作者]
余超 杨云红
利用各家银行在每个地级市的分支机构数量构造ＨＨＩ指数作为度量银行竞争程度的指标，使用１９９８－２００７年中国工业企业数据建立面板数据模型，考查了商业银行竞争对金融所有制歧视、信贷配置效率和企业生产率的影响。竞争能够显著减轻金融所有制歧视，促进了银行信贷配置效率的提高，并有效改善了企业的全要素生产率。银行竞争对盈利能力强的企业的生产率改善有更显著的效果，而会促使生产率较低的企业退出市场。这些结果表明竞争能够提高银行信贷配置的效率，并且促进经济效率的提升。
[期刊] 南方经济
[作者]
孙灵燕
基于融资的视角,本文从我国企业面临的所有制信贷歧视现状出发,运用民营企业面板数据经验分析了所有制信贷歧视对民营企业出口的影响,实证结果表明:所有制信贷歧视加剧了民营企业出口对于外源融资约束的依赖程度,说明我国企业在获取金融资源时的政治主从次序问题,尤其是当前基于所有制的信贷配给模式,不利于我国民营企业外融资金的获得。另外,考虑行业的外源融资依赖特征后发现,基于所有制的信贷歧视显著地限制了融资依赖程度高的民营企业外源融资的获取,改变当前的所有制信贷歧视现状某种程度上可以带来民营企业出口结构的转变。
关键词：
所有制信贷歧视 融资约束 民营企业 出口
[期刊] 产业经济研究
[作者]
孙成浩 沈坤荣
银行贷款是企业投资资金的重要供给来源之一。在对中国制造业企业产能利用率进行测度的基础上,深入研究了银行信贷偏好与产能过剩之间的关系,尤其是银行贷款规模、企业异质性影响企业产能利用率的作用机制。实证检验表明,贷款规模与产能利用率显著负相关,这意味着贷款规模过高是造成中国制造业企业产能利用率不高的重要因素,必须通过降低贷款规模,才能有效遏制企业过度产能投资倾向,进而提升产能利用率。细分研究发现,这一特征在不同类型企业间呈现异质性。因此,在产能过剩治理过程中,金融监管部门应对银行信贷偏好、信贷歧视进行适度管控,在控制银行贷款总量的同时不断优化信贷结构。其中,所有制层面,应降低国有企业、外资企业贷款规模及占比,提升集体和私营企业贷款规模及占比;企业规模层面,降低小型企业贷款规模及占比,提升大中型企业贷款规模及占比;政府关系层面,降低政府关系强和没有政府关系类企业贷款规模及占比,提升政府关系弱类企业贷款规模及占比。这对于从企业投资资金供给侧改善投资结构,有效化解产能过剩具有重要启示。
[期刊] 当代经济科学
[作者]
刘忠 李殷
以国有银行为主导的银行业体系背景下,中国企业在银行信贷过程中往往遭遇"所有制歧视"或者"规模歧视",从而导致企业在申请贷款时需要向银行工作人员支付非正式费用才能获得信贷资源,产生银行信贷腐败。本文利用世界银行2005年对中国的投资环境调查数据与2004—2007年中国工业企业数据库的微观数据,实证分析了地区信贷腐败对企业全要素生产率(TFP)的影响。研究发现,地区信贷腐败与企业TFP呈现"倒U"型关系。进一步的模拟分析表明,单独消除"规模歧视"能够给企业TFP带来较大提升;而单独消除"所有制歧视",尽管会降低企业参与银行信贷腐败的概率,但却给企业整体TFP带来较小的负面影响。只有同时消除"所有制歧视"与"规模歧视",才能既促进企业整体TFP水平的提升,又降低企业参与银行信贷腐败的概率。这一结果表明,"规模歧视"对企业TFP的危害更大。
[期刊] 南方金融
[作者]
袁诚 周培奇
在中国社会主义市场经济体制条件下,学界往往关注非公有制企业是不是受到了政策的所有制歧视,本文的结论将会有助于加深对这一问题的认识。我们选择分析了2000年至2006年不同所有制类型的中小企业间接融资状况,对2001年至2006年间陆续出台的一系列促进中小企业发展的法律法规的政策效果进行评估。2003年实施的《中小企业促进法》和2005年、2006年颁布的中小企业间接融资放宽政策是本文的主要关注对象。我们按照注册所有制类型和实际控股情况,比较了所有制形式对于企业间接融资状况的影响。本文的主要贡献是首先尝试使用面板数据和双差分方法对中国中小企业间接融资中的所有制歧视状况进行了量化研究。我们发现对非...
[期刊] 现代经济探讨
[作者]
靳来群
企业融资过程中的所有制歧视和规模歧视问题仍严重制约着我国企业的发展及金融资源配置效率的提高,然而对该两种歧视孰轻孰重的判断,前期研究并无法给出明确答案,而这关乎未来金融改革方向的选择。为此,本文通过提出相应数理模型,并利用中国工业企业微观数据,分别对二者所致资本错配的绝对程度和相对程度进行了测算,结果表明,无论基于绝对程度还是相对程度,规模歧视都更加严重,约为所有制歧视的2倍;并且从趋势上看,随着金融改革的持续深化,所有制歧视所致资本错配程度呈明显缓解趋势,而规模歧视的缓解趋势并不明显。因此在接下来的金融
[期刊] 经济与管理研究
[作者]
邹纯
为了分析发债主体所有制性质对公司债发行定价影响的作用机理,从信用评级高估的假设出发,将所有制性质的定价作用区分为直接效应和间接效应,基于贝叶斯法则得出两个推断:评级高估会导致发债主体所有制性质对公司债发行定价的直接效应;高信用等级公司债发行定价会受到发债主体所有制性质的直接影响,低信用等级公司债则不然。通过对2007—2013年沪深两市公开发行的公司债进行实证分析,推断得到了验证。这些分析有利于剖析民营企业融资歧视的形成机制。
[期刊] 财贸经济
[作者]
刘斌 袁其刚 商辉
本文采用1998-2009年中国工业企业数据,实证考察融资约束对企业规模分布的影响。研究发现:(1)样本期内我国企业规模分布的帕累托指数呈上升趋势,表明企业规模分布越来越均匀,但仍严重偏离齐夫(Zip f)法则的均匀分布。(2)融资约束对不同规模企业的成长具有非均衡性影响,融资约束的缓解使企业规模分布更加均匀。本文在控制了核心变量的内生性问题后,计量结果依然稳健。(3)企业自身禀赋特征对企业融资约束状况具有显著影响,但是不同规模企业间融资约束差异主要还是源于融资的"规模歧视"。
关键词：
融资约束 规模歧视 企业规模分布
[期刊] 管理世界
[作者]
苟琴 黄益平 刘晓光
本文利用世界银行对中国企业投融资环境的调查数据,考察银行信贷资金配置中的所有制歧视问题及其变化。与以往研究不同,本文同时考察企业是否需要银行贷款和贷款的可得性两方面信息,甄别出受到信贷配给的企业,并根据实施主体的不同,进一步甄别出企业自我信贷配给和银行信贷配给。样本数据显示,超过一半的潜在借款者受到了信贷配给,而最主要的形式是自我信贷配给。进一步的回归分析表明,国有企业和非国有企业之间并不存在显著的信贷配给差异,信贷资金配给更多的与企业自身禀赋和宏观金融环境有关。这对银行信贷决策中存在所有制歧视的论断提出了质疑。因而要实现信贷资金的优化配置,不能过度强调所有制平衡观,而应该着重改善企业的自身条...
[期刊] 金融论坛
[作者]
洪金明 吕学振
运用市场化机制改善企业产能利用率是推进经济高质量发展的必然要求。本文以2009-2021年A股上市公司为样本，手工收集银行业竞争数据实证考察银行业竞争对企业产能利用率的影响。研究发现，提高银行业竞争水平显著提升了企业产能利用率，稳健性检验后结论依然成立。机制分析发现，银行业竞争能够抑制企业过度投资和增加创新投入，从而提升企业产能利用率。进一步研究表明，银行业竞争能够改善产能过剩企业的产能利用率、促进外部融资需求高的企业的产能利用率和提高高管无金融背景企业的产能利用率。
[期刊] 会计研究
[作者]
宋晓缤 王苑琢 王竹泉
信贷融资中的企业规模歧视现象一直困扰着我国经济的健康发展，但尚未有研究从财务风险信息扭曲视角对其进行阐释。本文以2009-2018年我国非金融A股上市公司数据为样本，证实企业规模歧视在信贷规模和信贷成本两方面同时存在。在此基础上阐释了营业性负债与金融性负债相混淆、资本与资产不加区分的传统财务风险分析体系致使实体经济上市公司财务风险被高估约40%的严重缺陷，且财务风险信息扭曲在信贷融资的企业规模歧视中发挥了部分中介作用。该效应突出表现在长期信贷歧视方面、国有企业和高市场化程度地区的信贷歧视方面。因此，从财务风险信息扭曲视角重新审视信贷融资的企业规模歧视现象、科学测度财务风险以完善授信评估模型是缓解信贷融资的企业规模歧视现象、战略性提高金融服务实体经济质量的创新路径。
[期刊] 经济学动态
[作者]
靳来群
在将整个经济体分为国有部门和非国有部门并在部门内部企业异质性假设的基础上,本文提出所有制歧视所致金融资源错配程度的分析模型,并使用1998—2007年中国工业企业微观数据,对制造业金融资源错配程度进行了测算。结果显示:如果扭转所有制歧视所致金融资源错配,制造业总体全要素生产率将会提高50%左右;中西部地区的金融资源错配程度大于东部地区;2005年之前金融资源错配程度呈下降趋势,2006及2007年相对恶化;部门内部企业间错配导致国有部门全要素生产率平均损失36.98%,非国有部门平均损失46.59%。在测算模型中,使用不同参数值所得错配程度不相同,因此,对于参数值的选取,需要审慎对待。
[期刊] 经济经纬
[作者]
王明虎
银行借款是我国企业的主要融资渠道,而我国由于银行业竞争不充分,造成银行业存在比较严重的卖方市场地位。由于国有商业银行激励不足,加上中央银行对商业银行风险管理的行政干预,使商业银行在选择贷款对象时,首先选择规模比较大的企业,形成对中小企业的信贷歧视。笔者通过对沪深上市公司1991年～2007年财务数据分析,得出两个基本结论:上市公司规模对银行信贷有重要影响;随着银行业竞争的激烈,上市公司规模对银行信贷的影响逐步降低。本文的政策启示在于:如果要缓解中小企业融资困难的经济问题,首先要加强我国金融业的竞争,只有银行之间存在一定程度的竞争,银行才有动力和压力为中小企业提供资金。
关键词：
银行业竞争 信贷规模歧视 融资差异
[期刊] 上海金融
[作者]
夏祥谦 范敏
本文利用2010-2017年全国省级层面银行体系分所有制类型企业贷款数据和分规模大小企业贷款数据,证实了中国银行体系信贷资金配置中存在对私人企业的"所有制歧视"和对小微型企业的"规模歧视",并且自2014年以来"所有制歧视"逐年增强;虽然近年来银行体系对小微型企业贷款的投放力度加大,"规模歧视"有所减轻,但这种增加的信贷投放更多地流向了国有小微型企业,私人小微型企业融资难问题反而更加严重。实证研究进一步发现,增加对私人企业的信贷供给,相应减少对国有企业的信贷投放,通过改善银行体系信贷资金的错误配置,有利于促进全社会资本回报率的提升,进而推动我国经济高质量发展。考虑到沿海和内地信贷资金错误配置程度的差异,本文的研究结论还有助于从金融视角解释中国的地区差距。
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