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[期刊] 银行家
[作者]
曹真 王阁
近年来,我国商业银行的业务结构发生了新的变化,同业业务成为与公司业务、私人业务并列的三大主线业务之一。在实体经济低迷、公司业务萎缩的背景下,相较大型银行,利率市场化对中小银行的传统信贷业务及机构业绩的冲击影响更大,导致中小银行的发展越来越依赖同业业务扩张,其背后隐藏的风险不容忽视。
[期刊] 银行家
[作者]
曹真 王阁
近年来,我国商业银行的业务结构发生了新的变化,同业业务成为与公司业务、私人业务并列的三大主线业务之一。在实体经济低迷、公司业务萎缩的背景下,相较大型银行,利率市场化对中小银行的传统信贷业务及机构业绩的冲击影响更大,导致中小银行的发展越来越依赖同业业务扩张,其背后隐藏的风险不容忽视。
[期刊] 中国金融
[作者]
魏国雄
同业业务已经成为银行调整资产负债结构、减少资本占用、增加经营收益的重要工具,对于活跃国内金融市场、丰富金融产品、提升金融运行效率同样有一定积极作用。然而,同业业务的快速膨胀也带来了一些新的问题和风险隐患,这引起了各方特别是监管部门的高度重视。为此,本刊约请了相关专家和从业者,从改进监管、风险防范、国际借鉴等角度,对同业业务规范发展问题进行了探讨。
[期刊] 银行家
[作者]
代盛
2017年4月以来,银监会密集下发监管文件,推进开展银行业"三套利""三违反"和"四不当"专项治理工作。金融监管一时风声鹤唳,引发资本市场剧烈调整,债券市场资金市场波动越发剧烈,同业投资业务也面临不知所归的茫然局面。本文通过电话交流、拜访交流、会议交流等形式与近18家中小银行机构金融同业部门负责人进行沟通和探讨。从对18家
[期刊] 银行家
[作者]
代盛
2017年4月以来,银监会密集下发监管文件,推进开展银行业"三套利""三违反"和"四不当"专项治理工作。金融监管一时风声鹤唳,引发资本市场剧烈调整,债券市场资金市场波动越发剧烈,同业投资业务也面临不知所归的茫然局面。本文通过电话交流、拜访交流、会议交流等形式与近18家中小银行机构金融同业部门负责人进行沟通和探讨。从对18家
[期刊] 南方金融
[作者]
王重润 王文静
本文运用上市中小银行2011-2020年股票收益率数据,采用CoVaR方法与分位数回归方法分析中小银行同业业务对系统性风险溢出的影响。研究结果表明:第一,同业业务规模增长会加大中小银行系统性风险溢出,期限错配程度越高,同业业务对系统性风险溢出的影响越大。第二,当中小银行面对流动性冲击时,同业业务放大了流动性冲击对银行系统性风险溢出的影响程度。第三,银行经营地域不同,同业业务对其系统性风险的影响程度不同,区域性中小银行受到的影响比全国性中小银行受到的影响更大。第四,大银行系统性风险也会受到中小银行同业业务风险溢出的影响。为了防控中小银行同业业务风险,提出以下建议:第一,加强监管部门协作和现场检查;第二,建立差异化、多渠道资本补充途径;第三,加强对中小银行负债端管理。
[期刊] 征信
[作者]
姚迪克 张晖
中小商业银行在保持高利润前提下产生流动性风险与其资产负债业务构成的不对称性、业务拓展的不均衡性以及主动负债能力弱、市场竞争力弱等特点密不可分,在市场经济不断推进、银行竞争不断加剧的形势下,中小银行应进一步加强流动性风险管理,优化负债与信贷结构,深化网点建设,加大货币市场参与力度。
关键词：
中小银行 流动性风险 负债结构 信贷结构
[期刊] 财会通讯
[作者]
朱立伟 金德庆
文章以江苏银行并购案为例，从盈利能力、营运能力、偿债能力、利润增长能力等财务比率及并购效率出发，发现江苏银行并购绩效较好，在此基础上发现当前中小银行并购中仍然存在法律规定缺位、监管权和并购责任不匹配、并购重组中各方责任未执行到位、未发挥市场机制处置并购中的不良资产等风险，应该采取构建中小银行并购重组法律法规、建立监管权和并购责任匹配的监管体系、界定并购重组中各方责任、发挥市场机制处置并购中的不良资产等风险防范策略。
[期刊] 财会月刊
[作者]
李鹤 张启文
利用2006年1~12月我国上市商业银行数据,分析商业银行同业业务对系统性风险的影响机制,结果表明:在经济正常时期和上行时期,随着商业银行同业业务规模的增加,银行业系统性风险会显著降低;在经济下行时期,随着商业银行同业业务规模的增加,银行业系统性风险会显著增大。造成这种情况的原因,主要来自于风险传染和融资流动性两个方面。
[期刊] 金融论坛
[作者]
肖崎 阮健浓
本文分析中国商业银行同业业务的发展现状及风险,特别对民生和兴业两家银行的同业业务进行了比较分析。研究表明:银行同业业务有利于金融机构之间资金的相互调剂,但同时其快速发展也改变了商业银行传统的经营模式和盈利方式,银行同业业务具有高杠杆操作、期限结构严重错配、依赖批发市场融资等特征,这增强了金融机构之间的系统关联性和内在脆弱性。因此,监管当局对同业业务宜疏不宜堵,应构建一个有效的、激励相容的宏观审慎管理体系,同时还需要加快推进金融体系的配套改革。
[期刊] 金融论坛
[作者]
章向东 姚斌
本文在对同业业务发展及其风险进行分析的基础上,着重对同业业务的顺周期性进行分析和评估。通过测算弹性系数表明,同业负债对名义GDP的弹性系数大于广义信贷;通过HP滤波方法发现,"同业负债/GDP"偏离度要明显大于"广义信贷/GDP"等指标,即"同业负债"顺周期性表征功能更强,在宏观审慎管理实践中,可视为有效的补充监测指标。为规范发展同业业务,要尽力引导金融机构优化负债结构,同时控制部分类型业务的规模;创新宏观审慎指标和工具,加强监测分析和流动性风险管控;利用部际监管联席会议制度,加强部门间沟通和信息共享制度建设。
关键词：
商业银行 同业业务 顺周期 宏观审慎监管
[期刊] 财会月刊
[作者]
李鹤 张启文
利用2006年112月我国上市商业银行数据,分析商业银行同业业务对系统性风险的影响机制,结果表明:在经济正常时期和上行时期,随着商业银行同业业务规模的增加,银行业系统性风险会显著降低;在经济下行时期,随着商业银行同业业务规模的增加,银行业系统性风险会显著增大。造成这种情况的原因,主要来自于风险传染和融资流动性两个方面。
[期刊] 国际经济合作
[作者]
王曼怡 薛路遥
为应对利率市场化和金融脱媒现象，商业银行大力发展的银行同业业务成为新的利润增长点，但其在发展演变中所掩藏的风险显现了同业市场的脆弱性。本文基于我国银行同业业务发展，运用信息熵思想建立双向风险敞口矩阵通过ＭＡＴＬＡＢ的迭代逼近算法分析不同损失率下银行间流动性风险传染效应，结论显示大量同业业务所产生的资金和业务联动性，使得风险极易在银行间双向传染，同时不同类型银行的风险传染力度与抵御能力不同。对此本文认为各家银行应从外部经济环境、内部资源整合、社会融资需求和金融监管政策四大方面综合考虑，通过加强资金联动管理和风险管理引导银行同业业务向健康、透明和可持续发展道路发展。
关键词：
银行同业业务 利率市场化 风险 传染
[期刊] 中国金融
[作者]
王文泽
近年来商业银行同业业务呈井喷式发展，在为商业银行带来了丰厚利润回报的同时，也显现出一系列问题：期限错配，造成流动性风险加大；与其他金融机构业务交叉，容易出现风险；通道业务设计复杂，增加了实业经济的成本；加大了监管难度。２０１４年监管新规推出，对商业银行的同业业务进行了规范和约束，因此有必要在此基础上重新审视商业银行的同业业务，并对未来发展提出一些建议和看法。
[期刊] 金融理论与实践
[作者]
郭红军 李奇朋
建立银行同业信贷查询系统，是商业银行自身发展的需要，既有利于避免同业恶性竞争，提高银行服务质量， 又有利于加强金融监管， 防范化解信贷风险。建立银行同业信贷查询系统的内容主要包括：建立信贷政策指导制度；建立贷户信用通报制度；完善客户信用审查制度；建立信贷查询系统管理责任制。
关键词：
信贷查询系统 信贷风险 金融监管
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