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[期刊] 金融理论与实践
[作者]
闫强
净利息收益率作为衡量成本收入水平的综合性指标,对商业银行的经营管理具有重要意义。通过选取我国10家上市银行为研究样本,以样本银行主要生息资产和付息负债为对象,以净利息收益率作为考核银行净利息收入能力的指标,实证分析了金融危机后我国商业银行净利息收益率差异及其影响因素。研究表明,目前我国商业银行的净利息收益率的大小主要取决于生息资产的收益率,特别是银行贷款及垫款业务的规模、结构及定价能力的差异是净利息收益率差异的根本原因。随着利率市场化的推进,我国商业银行的盈利压力不断增加,相信净利息收益率指标的应用将更加深入广泛。
[期刊] 经济研究
[作者]
周开国 李涛 何兴强
:本文运用Ho和Saunders(1981)提出的银行净利差(netinterestmargin)决定因素的理论模型并进行拓展,引入了平均运营成本、资产规模和其它因市场不完美引起的因素,采用1996—2003年间的面板数据,运用固定效应模型对中国商业银行的净利差决定因素进行了实证分析。结果发现决定净利差的因素包括:市场竞争结构、平均运营成本、风险厌恶程度、贷款比率、交易规模、隐含利息支付、准备金的机会成本、管理效率、资产规模等。实证结果不仅对商业银行本身提高经营管理水平和增加利润具有重要的价值,而且对政府监管部门制定政策提高社会福利具有一定的指导意义。文章最后根据实证分析结果提出了一些政策含义...
关键词：
商业银行 净利差 决定因素
[期刊] 金融研究
[作者]
周鸿卫 韩忠伟 张蓉
本文利用中国26家商业银行1999—2006年的数据,实证检验了商业银行净利差率影响因素及其变化,揭示了利率市场化改革对商业银行利率定价行为的影响。结论如下:(1)资本充足性监管对商业银行利率定价行为影响显著,基准利率对商业银行定价行为影响逐渐减弱;(2)商业银行自主定价能力正逐步形成,其中以2004年利率市场化改革措施影响最为明显;(3)经营区域限制因素对商业银行净利差决定因素产生一定影响。
[期刊] 西南金融
[作者]
魏洪福
近几年中国银行业高额的利润引发社会对其净利差的关注,本文通过对中国45家商业银行净利差及其合理水平的估算和比较分析,发现其基本处于合理水平,所能容忍的利差下降空间即使存在也非常有限。对净利差结构的分析表明降低商业银行的资产费用率以及提高其非利差收益率是对净利差进行调节的重要条件。
关键词：
商业银行 净利差 水平 结构
[期刊] 金融论坛
[作者]
何娜 李泽广
净利差是现阶段中国商业银行收入的主要来源,其水平的高低可以反映出商业银行竞争程度与市场化程度的进展。本文在总结归纳出利差水平决定的"成本驱动效应"、"风险溢价效应"和"规模效应"之后,通过实证分析检验不同效应在中国商业银行的净利差水平中的决定作用。结论支持了后两种效应:风险溢价效应是影响净利差水平的最主要因素,不同规模的商业银行净利差水平的影响因素是不同的。在利率市场化的背景下,银行应提高对自身各种风险的计量能力,并逐步建立适度微调自身净利差水平的机制,使其成为应对环境变化和打造核心竞争力的重要手段。
[期刊] 经济与管理研究
[作者]
杨艺 罗明敏
近几年,中国商业银行收益水平的快速提高引起了社会各界的广泛关注,商业银行为实体经济提供金融服务,其发展也依赖于实体经济的发展,而实体经济的发展却不容乐观。中国商业银行收益远超过企业收益的现象值得认真思考和分析。本文以中国16家上市商业银行为例,对中国商业银行的收益水平、结构与快速增长的原因进行研究,并提出对策建议。
关键词：
商业银行 收益水平 快速增长 原因分析
[期刊] 国际金融研究
[作者]
周鸿卫 陈莉
本文在银行净利息收益率决定的做市商模型中加入利率衍生工具的影响，认为利率衍生工具对净利息收益率的影响主要是改变了银行纯利差对利率波动的敏感性，并改变了银行资产负债组合的利率风险暴露。检验了中国银行业利率衍生工具的使用对净利息收益率的影响，得出如下结论：其一，是否运用利率衍生工具显著影响银行纯利差，使用利率衍生工具的银行降低了对纯利差的要求；其二，利率衍生工具交易提高了调整后的利差，主要是由于利率衍生工具交易使银行保持较大的利率敏感性缺口。这揭示了利率衍生工具对中国银行业风险管理的影响，首先从风险意识上降低了对市场利率波动的敏感程度；其次，银行在资产负债管理中有可能保持一个较大的利率敏感性缺口，．．．
[期刊] 金融论坛
[作者]
胡兆峰 王汀汀 王士洋
本文以中国14家上市商业银行2009年公告数据为基础,以净资产收益率等8个主要财务指标构建盈利因子、偿债因子和可持续发展因子,利用各因子的解释能力计算中国上市商业银行的综合绩效得分。评价结果显示,以南京银行、浦发银行和北京银行为代表的股份制商业银行的经营绩效高于大型国有银行,在赢利能力和可持续发展能力方面,两类银行的差距较为显著。但大型国有银行仍然具有独特的核心竞争力,如庞大的客户资源、广泛的分支网络、稳健的经营战略、隐性的国家信用支持等,从长远角度看,大型国有银行的可持续发展能力与股份制银行并没有显著差异。
关键词：
商业银行 上市公司 经营绩效 盈利能力
[期刊] 价格月刊
[作者]
林深
净利差反映我国商业银行的经营管理水平,深入研究我国商业银行净利差及其影响因素具有重要意义。采用16家上市银行2003年~2012年的数据对净利差影响因素进行实证研究。结果表明,在利率市场化进程中,国内生产总值指数增长率、消费者价格指数增长率、广义货币供应量增长率、赫芬达尔-赫希曼指数、拨备覆盖率、流动性比例、非利息收入占比、成本收入比对净利差有显著影响,后,提出相应建议。
[期刊] 统计与决策
[作者]
张小妮 张宝山 袁晓玲
文章基于我国14家上市银行2008~2011年的面板数据,采用MML指数法测度考虑非期望性产出的银行效率,进而研究了银行效率与股票收益之间的关系,研究表明:样本银行的整体效率得到了改善;股份制银行在纯技术效率和最佳前沿差距效率提高明显,但在技术差距效率提升方面相对于大型国有银行和城商行来讲要低;纯技术效率、最佳前沿差距效率和技术差距效率信息的变动都反映在股票价格的变化之中,并且纯技术效率和最佳前沿差距效率比总资产收益率能更好地解释上市银行股票价格的变化。
[期刊] 预测
[作者]
隋聪 纪兴宇 迟国泰
随着中国利率市场化改革的不断深入,商业银行传统的资产和负债类业务竞争越来越激烈。为了实现利润增长,商业银行发展传统业务与非传统业务相结合的业务多元化模式非常重要。本文定义了两个层面的业务多元化,并研究了业务多元化对净利差的影响。通过引入变量非利息收入占比反映非传统业务的发展程度,揭示非传统业务对传统业务净利差的影响。通过引入变量交易及金融衍生品收入占比和手续费及佣金收入占比,反映不同种类的非传统业务多元化对净利差的影响。本文采用2003~2010年80家中国商业银行的非平衡面板数据进行实证分析。研究发现,中国商业银行传统业务(净利差)与非传统业务(非利息收入)间存在交叉销售的现象。与交易及金融...
关键词：
业务多元化 净利差 交叉销售 非传统业务
[期刊] 财经理论与实践
[作者]
赵红 马川 付俊文
基于绩效和风险两个视角探究商业银行非利息收入对信息披露质量的影响机理,并构建三级、四类、由16项指标构成的商业银行信息披露质量测度体系,以2009—2017年68家中国商业银行为研究样本,运用熵权评价模型计算银行信息披露质量综合评价指数,实证分析商业银行非利息收入与商业银行信息披露质量之间的关系,结果表明:商业银行在发展非利息收入的过程中信息披露质量反而下降,风险视角的解释力度大于绩效视角的解释力度。
[期刊] 财经理论与实践
[作者]
邵新力
面对我国“入世”后愈加激烈的国际、国内竞争 ,如何全面提升我国商业银行的竞争力 ,确保在竞争中立于不败之地 ,是迫切需要研究的课题。对国内外有代表性的商业银行在经营效益、安全能力、业务能力、人力资源等指标方面进行比较分析 ,无疑是这个课题的重要内容之一。通过翔实的实证分析 ,可以发现 ,中国商业银行参与市场竞争、尤其是参与国际市场竞争能力的差距 ,找出进一步努力的方向。
关键词：
商业银行 竞争力 比较研究
[期刊] 国际金融研究
[作者]
唐旭
2006年12月8日,由中国银行国际金融研究所、《银行家》杂志(英国)及本刊在北京联合举办了题为“后WTO时代中国银行市场:竞争、合作、共赢”的国际研讨会。会议邀请到了中国银行、中国银监会、中国人民银行、北京师范大学、中央财经大学以及渣打银行、瑞银证券、高盛(亚洲)及《银行家》杂志等单位的专家、学者和金融界的高管,就上述议题进行了深入而广泛地讨论。本刊特辟专栏刊登各位嘉宾的演讲内容,以飧读者。
[期刊] 经济地理
[作者]
姚晓明 杨白冰 朱晟君
在中国银行业市场化改革的背景下,银行上市逐渐成为银行成长的必由之路。上市实现了银行资产规模的增大、管理水平的提升以及经营风险的降低,同时也影响到银行新增网点的空间布局战略。文章引入演化经济地理的研究方法,基于产业关联的思想提出地方产业的金融关联程度和区域间投资流向的金融关联程度两个变量,以此构建银行网点空间演化路径的解释框架。通过比较上市银行与非上市银行的回归结果,解释和发现二者的基层网点和分行空间演化路径的影响因素及差异。研究表明,上市行为显著地改变银行网点空间演化路径的作用机制。
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