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[期刊] 中国金融
[作者]
刘林
近年来，随着个人信用报告的社会认同不断加深，个人信用报告查询业务量也在迅速扩大。然而，在当前个人信用报告的查询、监督、检查等机制不断完善的情况下，个人信用报告违法违规查询的事件仍时有发生，严重侵犯了信息主体的合法权益。征信业务操作违规的具体表现在实践中，容易出现三类非实质性授权查询的侵权行为。
[期刊] 征信
[作者]
吴涛 余海霞
对山西省的几起违规查询个人信用报告案件进行分析,认为人民银行作为监管者,应加强过程监管,将现场检查与总行异常查询监测系统有效结合,强化对小额贷款公司等非存款类机构的管理,从源头上规范查询行为。接入机构作为信息提供者和信息使用者,应加强培训,不断提高征信人员业务素质,强化管理,进一步增强其责任意识和风险防控意识。
[期刊] 征信
[作者]
吴涛 余海霞
对山西省的几起违规查询个人信用报告案件进行分析,认为人民银行作为监管者,应加强过程监管,将现场检查与总行异常查询监测系统有效结合,强化对小额贷款公司等非存款类机构的管理,从源头上规范查询行为。接入机构作为信息提供者和信息使用者,应加强培训,不断提高征信人员业务素质,强化管理,进一步增强其责任意识和风险防控意识。
[期刊] 征信
[作者]
唐琦 龚成 樊瑾瑜
当前,征信信息安全问题越来越受到监管部门和商业银行的重视。从监管视角分析商业银行征信违规风险的类型、征信合规管理措施及面临的问题,提出商业银行防控征信违规风险的建议:强化征信合规管理中信息主体权益保护职责;加强征信信息查询使用全生命周期管理;明确征信业务职责,有效平衡业务发展;加强员工管理,防范道德风险。
关键词：
商业银行 征信违规 信用信息 风险管理
[期刊] 征信
[作者]
邰志强
阐述金融机构在日常征信业务活动中常见的违规行为,分析征信违规行为在个人信用信息保护、征信查询、查询信息保密等方面引发的法律风险。建议将征信纳入法律体系,完善金融机构征信内控管理制度、提高征信从业人员素质,强化征信监管,扩大征信宣传,推进社会信用体系建设。
关键词：
金融机构 征信违规 法律风险
[期刊] 征信
[作者]
邰志强
阐述金融机构在日常征信业务活动中常见的违规行为,分析征信违规行为在个人信用信息保护、征信查询、查询信息保密等方面引发的法律风险。建议将征信纳入法律体系,完善金融机构征信内控管理制度、提高征信从业人员素质,强化征信监管,扩大征信宣传,推进社会信用体系建设。
关键词：
金融机构 征信违规 法律风险
[期刊] 金融与经济
[作者]
周猛麟
《社会信用体系建设规划纲要20142020》提出,保护信用信息主体权益。然而,随着征信知识的普及,个人信用报告逐渐成为人们生活中的经济"身份证",金融机构违规查询个人信用报告事件时常发生,个人信用信息外泄的案件层出不穷,严重侵犯了信息主体的合法权益。本文通过案例剖析,全面分析商业银行违规查询个人信用信息的主要原因,并借鉴国外相关监管经验,然后从基层央行监管视角下提出对策建议,以便更好地保护个人信用信息。
[期刊] 金融与经济
[作者]
周猛麟
《社会信用体系建设规划纲要2014~2020》提出,保护信用信息主体权益。然而,随着征信知识的普及,个人信用报告逐渐成为人们生活中的经济"身份证",金融机构违规查询个人信用报告事件时常发生,个人信用信息外泄的案件层出不穷,严重侵犯了信息主体的合法权益。本文通过案例剖析,全面分析商业银行违规查询个人信用信息的主要原因,并借鉴国外相关监管经验,然后从基层央行监管视角下提出对策建议,以便更好地保护个人信用信息。
[期刊] 上海金融
[作者]
宋丹蓉 陈勇
近几年来,人民银行审计逐步把内审理念统一到"风险导向、控制驱动、关注绩效、服务治理、增加价值"上来,在审计实践中趋向内生融入型,更多地发挥咨询作用以增加价值转变。本文以福建省人民银行个人征信信息查询业务操作流程改革为案例,从非现场审计角度,对其改革方案的制定和实施进行风险评估、绩效评价和预警建议,为征信业务取向和内审工作转型提供参考。
关键词：
内审 个人征信 风险与绩效 分析
[期刊] 中国金融
[作者]
杨霞
主要违规形式同业业务治理落实不到位。2014年银监会发文明确要求,商业银行开展同业业务实行专营部门制,由法人总部建立或指定专营部门负责经营,专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。但检查发现,个别机构仍存在分支机构办理同业票据业务、会计处理不集中、违规办理商业
[期刊] 中国金融
[作者]
杨霞
主要违规形式同业业务治理落实不到位。2014年银监会发文明确要求,商业银行开展同业业务实行专营部门制,由法人总部建立或指定专营部门负责经营,专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。但检查发现,个别机构仍存在分支机构办理同业票据业务、会计处理不集中、违规办理商业
[期刊] 征信
[作者]
巩晋伟
近年来,公民个人信息保护已成为迫切需要解决的社会问题。在大数据时代,征信系统收集了庞大的个人信用信息数据,在基层查询网点的查询中虽有人民银行征信部门的监管,但每年都有违法查询案件的发生。结合近几年来征信现场检查实践,通过对两起个人信用报告违法查询案例的分析思考,针对基层人民银行在征信监管手段、监管方式、教育考核等方面进行完善和创新提出相关建议。
关键词：
征信系统 信用报告 违法查询 案件
[期刊] 征信
[作者]
乔杰 张茂林
近年来,人民银行个人征信查询量剧增,留存了大量的个人身份证复印件。如若对这些身份证复印件保管不当,泄漏了个人身份信息,将会引起严重的法律后果。现实社会中,利用身份证复印件进行作案的案件不断上升,涉案金额不断增大。可见,应加强对个人信用报告查询当事人的身份证复印件保护。当客户办理个人征信查询业务时,当面在身份证复印件上加盖印章,防止身份证复印件被再次利用,保护证件人的合法权益。
[期刊] 征信
[作者]
林东阳
随着征信宣传深度和广度的不断拓展,个人信用报告越来越受到社会各界的关注,查询量呈逐年成倍增长态势,使用个人信用报告的社会主体也呈现复杂化的趋势,使得个人信用报告查询工作出现查询管理盲点、存在可能被不法分子利用从事非法活动等诸多风险点,同时查询量的快速增长也给基层人民银行高效履职带来了一定的难度,亟待规范、解决。
关键词：
征信 个人征信系统 查询量
[期刊] 征信
[作者]
唐建 漆世濠
征信领域信息主体的权益保护以及侵权责任认定，一方面应以传统的民事法律理论为基础，另一方面应结合征信行业的特性，权衡信息主体与金融机构之间的利益冲突，尽快厘清侵权责任认定规则，为征信活动参与方提供明确的依据和指引，规范并促进征信市场发展。
关键词：
征信 信用报告 违规查询 侵权责任
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导出文件格式：WXtxt
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