【摘要】文章提出了具有不确定保费收入,且索赔服从PH分布的MAr P风险过程,给出了一种求解破产时间的新方法,即将这一风险过程首先转化为相应的二维随机流体队列模型(2D-SFM),2D-SFM是由同时受Mar-kov环境过程调制的水平过程和报酬过程组成的二维连续过程,选取适当的报酬函数结构,文章将MAr P风险过程的破产时间转换成相应的报酬过程,利用2D-SFM的结论,得到了破产时间的Laplace-Stieltjes变换(LST)。