【摘要】目前,随着优良客户的成熟度越来越高,他们对银行金融服务的要求,发生了较大的变化:公司类客户由过去的贷款业务向投资业务转变;公司、个人负债业务向理财业务转变;个人客户存、贷款业务向综合私人银行转变。