【摘要】文章从流动性储备、负债稳定性、期限结构错配程度、资本充足性、市场利率风险和盈利性六个维度选择12个流动性风险评价指标,基于因子分析法对中国上市银行2012年底的流动性风险进行综合评价。实证结论显示:同业负债成为新的银行流动性风险诱因;中长期贷款占比的下降有助于改善资产负债期限错配,降低流动性风险。现行的流动性风险监管指标难以全面反映银行流动性风险的实情,建议增加"同业负债比例"和"流动负债依存度"两个指标。