【摘要】以我国A股市场上市的10家商业银行2008—2013年数据为基础,以盈利性、流动性、安全性均衡为出发点,运用DEA的C2R模型和Malmquist指数分析法测算我国商业银行效率的差异,观察效率对其产出指标在时间序列上的动态影响,并进一步分析我国商业银行效率低下的原因,在此基础上提出具有前瞻性的建议。