【摘要】近年来,小额贷款公司在有效解决中小企业融资难题、促进地方经济发展方面起到了一定的积极作用。然而,小额贷款公司吸收民间资本入股,然后再向企业和个人投资的模式蕴藏着一定的洗钱风险,但目前对该类机构的反洗钱监管却处于真空地带,应引起重视。小额贷款公司业务存在的洗钱风险违规吸收资金,容易被犯罪分子利用进行洗钱等非法活动。由于银行业金融机构办理存款严格执行实名制,一些犯罪分子害怕非法所得曝光,不敢到金融机构存款,而小额贷款公司因为资金有限,在资金不足的情况下有可能采取非法