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支票诈骗的主要形式与防范

1997-09-01分类号:D917

【作者】孙满
【部门】中国银行北海市分行 邮编:536000
【摘要】支票诈骗是指诈骗份子采取虚构事实、隐瞒实情;或随意改动支票内容的方式,使收款人、受票人或其它持票人遭受利益损失的诈骗行为。它也是票据欺诈类型之一。下面简要介绍其主要表现形式及防范措施。 一、支票诈骗的主要形式及其特征 (一)伪造/假冒支票诈骗 所谓“伪造/假冒支票诈骗”,意指诈骗份子蓄意伪造出票人签字或假冒出票行名义,且无中生有,企图骗取国内企业的出口货物或银行融资。 这种诈骗一般有如下特征: 1.出票人签名为伪冒签字; 2.所伪冒之出票行多为香港地区中资银行; 3、支票要素不全,内容谬误较多;
【关键词】出票人  收款人  银行融资  票据法  中资银行  诈骗行为  美国运通银行  防范措施  渣打银行  收妥  
【基金】
【所属期刊栏目】对外经贸实务
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