【摘要】厘清金融结构对金融风险影响的空间外溢性与区域异质性，对优化金融结构、稳定金融发展有着重要的理论价值和现实意义。本文基于2003—2019年我国省级年度的经济、金融相关数据，使用空间杜宾模型探究金融结构不同层次的演化对金融风险的空间溢出规律与特征、区域异质性。研究发现：金融结构、金融风险具有地区差异性，两者的波动趋势具有反向相似性；金融结构、金融风险均具有显著的空间正相关关系；金融开放结构对金融风险呈现显著负向空间溢出效应，金融产业结构、金融资产结构对金融风险呈现显著正向空间溢出效应；金融市场结构、金融开放结构、金融资产结构对金融风险的影响存在区域异质性。本文研究结论为区域间金融风险水平的差异提供新的解释视角，也为制定金融结构优化策略与金融发展战略提供了经验启示。