【摘要】在区域经济一体化发展背景下，基于金融细分行业的城市网络研究逐渐成为金融地理学的研究热点。论文以1990—2017年长三角15524家金融企业为研究对象，应用连锁网络模型、模块度及QAP(quadratic assignment procedure)关系回归模型，探究长三角城市网络的组织模式及驱动因素。研究发现：(1)银行业视角下，城市网络呈现以上海为核心向南京、杭州、宁波等城市辐射的扇形格局；保险业视角下，以上海为核心，以南京、杭州、合肥等城市为次核心的多中心网络格局较为凸显；证券业视角下，城市网络联系形态相对稳定。(2)不同金融行业下，城市网络均具有明显的“小世界”与无标度网络特性，地理邻近、择优链接是影响网络“派系”划分的重要因素。(3)上海、南京、杭州、合肥等核心城市具备较强的网络辐射与集聚能力，在整体网络连接中扮演“守门人角色”；但由于证券企业数量相对较少、扩张速度较慢，导致其网络辐射与集聚能力远低于银行与保险网络。(4)人均GDP差值与银行网络呈倒U型关系；同一行政区划和地理邻近的城市能减小空间摩擦，促进要素流动；产业结构与金融环境相似的城市有助于解除锁定，从而加快其融入外部网络。